Revolut

Fonctionnalités

2.22

La néobanque Revolut propose plusieurs formules de compte 100% mobile, avec une carte bancaire qui permet de réaliser des paiements en devises sans frais.

Les comptes Revolut sont accessibles aux majeurs résidant dans l'Espace Economique Européen. L'inscription est totalement dématérialisée et s'effectue via l'application. Il est nécessaire de fournir certaines pièces justificatives pour confirmer son identité et finaliser l'ouverture du compte.

Pour les particuliers, la néobanque commercialise 5 offres donnant accès à un compte mobile de paiement avec IBAN français associé à une carte Mastercard. Aucun découvert n'est autorisé, et les dépôts d'espèces et de chèques sont également impossibles. Le gros intérêt de la carte est de pouvoir réaliser gratuitement des paiements dans le monde entier et ce, quelle que soit l'offre choisie. Elle est également compatible avec les paiements mobiles (Apple Pay, Google Pay et Revolut Pay). De plus, Revolut propose également les virements SEPA instantanés gratuits. Le compte s'alimente soit par carte bancaire, soit par virement. Pour éviter les découverts, la fonction « ajout automatique » permet de verser automatiquement de l'argent sur le compte dès qu'il s'approche d'un solde nul, en renseignant les coordonnées d'une carte bancaire liée à un autre compte en banque.

Pour ses tarifs très compétitifs, Revolut a remporté un Trophée de la banque - Tarifs 2024 pour le profil Jeune. En savoir plus

Des outils d'épargne sont également à la disposition du client. En effet, grâce à des « coffres », il fixe des objectifs, seul ou à plusieurs (en famille, entre amis). Il peut alors programmer des virements récurrents vers un coffre, ou y transférer automatiquement de l'argent grâce aux arrondis automatiques à chaque dépense. Revolut offre aussi un planificateur de budget mensuel, qui classe les dépenses, envoie des notifications instantanées pour garder le contrôle, et établit des graphiques et statistiques afin d'avoir une idée de sa situation financière. Fin août 2023, Revolut a lancé un nouveau produit d'investissement dénommé : « Compte flexible ». Comportant un risque de perte de capital, il permet aux particuliers de miser sur des fonds monétaires, en investissant dans des titres à court terme à partir de seulement 1 euro.

Depuis juin 2023, la banque en ligne permet à ses clients majeurs résidant en France de solliciter un prêt personnel compris entre 1 000 et 50 000 euros, pour un remboursement étalé sur une durée comprise entre 3 et 84 mois. La demande se fait directement depuis l'application mobile, permettant d'obtenir un accord de principe instantané. Enfin, la fonctionnalité « magasins » récompense les utilisateurs en leur offrant jusqu'à 3% de cashback instantané pour chaque achat effectué chez de nombreux commerçants partenaires.

L'offre Standard

Revolut dispose d'une offre gratuite, appelée Standard, permettant d'accéder aux services de base. La carte Mastercard est gratuite, hormis son envoi qui coûte environ 5,50 euros. Elle permet de retirer jusqu'à 200 euros par mois sans frais (puis commission de 2% du montant retiré). Le client a aussi la possibilité de créer des cartes virtuelles à usage unique, pour des achats en ligne plus sécurisés, par exemple. Ce compte étant un compte multi-devises qui utilise un taux unique de change en quasi temps réel, il permet de virer jusqu'à 1 000 euros par mois (ou équivalent dans une autre devise), sans surcoût. Au-delà de ce seuil, des frais correspondant à 0,50% des sommes transférées s'appliquent. Par ailleurs, mieux vaut effectuer ses opérations en semaine, car une commission de 1% est appliquée le week-end, lorsque le marché monétaire est fermé. Enfin, le client peut effectuer gratuitement un transfert transfrontalier d'argent par mois (hors SEPA, donc) ; les suivants coûtent 0,50 euro.

Revolut - Standard — La carte bancaire Standard de Revolut

L'offre Plus

Les services de base sont les mêmes que ceux de l'offre standard. Mais pour 3,99 euros par mois, le package offre la protection des achats contre le vol ou la casse (jusqu'à 1 000 euros sur 12 mois). Revolut propose aussi une politique de retour étendue à 90 jours pour les achats éligibles (entre 50 et 300 euros si le commerçant refuse de les reprendre), ainsi que le remboursement de billets (vol, train ou spectacle) si vous ne pouvez pas en profiter en cas d'imprévu. L'offre Plus permet également d'avoir accès au service client prioritaire, et ce 24h/24 et 7J/7.

L'offre Premium

Pour 9,99 euros par mois, l'utilisateur bénéficie d'une carte Premium personnalisée, ainsi que d'une autre carte gratuite, sur demande (Standard ou Premium). Leur envoi s'effectue rapidement, en 1 à 3 jours ouvrés. Elles permettent de retirer jusqu'à 400 euros par mois sans frais. Les échanges en devises sont gratuits et illimités (sauf les week-ends), tout comme les transferts transfrontaliers. Le détenteur bénéficie d'un virement SWIFT gratuit par mois (puis à partir de 3 euros au-delà). L'offre donne également accès à la protection des achats contre le vol ou les dommages jusqu'à 2 500 euros

L'offre Premium donne accès à un service client prioritaire, ainsi qu'à des assurances (médicale à l'étranger, perte ou vol de bagages, retard de vol...). En cas de vol retardé depuis plus d'une heure, Revolut offre l'accès au salon de l'aéroport. Dans tous les cas, grâce au Pass LoungeKey, le client peut réserver une place dans plus de 1 000 salons d'aéroport via son application. Depuis novembre 2023, le plan Premium comprend également un ensemble d'abonnements gratuit à des applications mobiles spécialisées diverses (presse, rencontres, livraison, etc.).

L'offre Metal

La néobanque propose enfin une offre haut de gamme, appelée Metal, à 16,99 euros par mois. Elle donne accès à une carte du même nom, faite en acier, qui permet de retirer jusqu'à 800 euros gratuitement tous les mois. De plus, l'utilisateur gagne 0,10% de cashback en Europe à chaque paiement par carte (1% hors Europe), dans la limite de 13,99 euros par mois. Vous pouvez bénéficier de la protection des achats contre le vol et les dommages jusqu'à 10 000 euros. Outre ces avantages supplémentaires, le détenteur de la formule Metal bénéficie de toutes les fonctionnalités de l'offre Premium.

Notre comparatif des cartes en metal

L'offre Ultra

Depuis juin 2023, Revolut commercialise un nouvel abonnement très haut de gamme, nommé Ultra. La banque mobile cible ici « les actifs aux revenus importants à la recherche d'un style de vie plus luxueux ». Pour 55 euros mensuels, les titulaires de l'offre disposent notamment d'une carte plaquée platine, d'un accès gratuit à de nombreux services exclusifs, ainsi de garanties premium supplémentaires lors de voyages. Les détenteurs profitent par ailleurs d'un plafond de retrait élevé de 2 000 euros par mois, des virements internationaux gratuits, ainsi que jusqu'à 1% de cashback sur chaque transaction effectuée avec Ultra.

L'offre de compte joint Revolut

Avec sa fonctionnalité « compte joint », Revolut s'adresse également aux duos. Qu'ils soient en couple, frères et sœurs ou colocataires, tous les clients majeurs de la banque en ligne peuvent ainsi gérer un compte commun. L'option est compatible avec les quatre offres Revolut (Standard, Plus, Premium et Métal). Accessible sans frais d'abonnement et sans justificatifs supplémentaires, elle donne droit à une carte physique liée au compte pour chacun des co-titulaires. Pour en profiter, les demandeurs doivent vivre dans le même pays (au sein de l'Espace économique européen) et être enregistrés auprès de la même succursale Revolut. Pour le moment, Revolut n'autorise qu'un seul compte joint par personne.

Les clients Revolut peuvent, grâce à l'offre Revolut <18 (anciennement Revolut Junior) ouvrir un sous-compte dédié à leur enfant de 6 à 17 ans. Celui-ci dispose alors de sa propre carte bancaire prépayée ainsi que d'une application pensée pour les jeunes.

La néobanque propose également des comptes Revolut dédiés aux professionnels (entreprises et indépendants). Fin septembre 2022, elle a lancé Revolut Pro, un compte gratuit pour les indépendants, accessible depuis l'application dédiée aux particuliers. Il a été pensé pour les freelances et autres micro-entrepreneurs qui n'ont pas besoin d'un compte professionnel complet. Cette offre intègre du cashback de 1% pour les paiements par carte, et permet d'accepter des paiements multidevises à l'aide de liens de paiement, de codes QR, et de modèles de factures. A noter qu'il faut posséder un compte Revolut particulier pour pouvoir souscrire à Revolut Pro.

Les meilleures banques en ligne et néobanques

Extrait des tarifs à compter du 14/10/2023 - Voir les tarifs détaillés

Tarifs cartes bancaires

Cotisation annuelle
Mastercard :	Gratuit
Mastercard à autorisation systématique (ou Maestro) :	Gratuit
Retrait d'espèces au distributeur
Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) :	2,00 % du retrait à partir du 6e retrait par mois Gratuit dans la limite de 200 € de retraits dans le mois
Retrait à l'étranger (hors zone euro) :	2,00 % (gratuit dans la limite de 200 € de retraits) (5 opérations gratuites par mois)

Tarifs opérations courantes

Frais de tenue de compte
Frais de tenue de compte standard :	de 0 € à 660 € par an
Virement occasionnel
Virement occasionnel par internet :	Gratuit
Prélèvement
Mise en place d'une autorisation de prélèvement :	Gratuit
Frais pour chaque exécution :	Aucun
Autorisation de découvert
Taux débiteur du découvert autorisé :	(service non disponible)
Opération irrégulière
Commission d'intervention :	Gratuit