Contrat d'assurance-vie Patrimea Premium

Patrimea Premium est un contrat d'assurance-vie créé en 2010 et assuré par Oradéa Vie, filiale de la Sogécap (groupe Société Générale). Distribué par le courtier Patrimea, ce contrat patrimonial permet d'investir 100% des versements sur la dizaine de SCPI proposées.

Accessible à partir d'un versement initial de 50.000 euros, le contrat Patrimea Premium donne accès à près de 430 supports en unités de comptes (UC) incluant une quarantaine de trackers et une quinzaine de supports en immobilier (22 SCPI et 3 SCI). S'agissant des SCPI, le souscripteur a la possibilité de se constituer un contrat investi à 100% sur ces supports immobiliers, sous réserve de respecter le plafond d'investissement propre à chaque SCPI et conserver les parts pendant au moins 5 ans. Une sortie du contrat (rachat partiel ou total) reste cependant possible à tout moment et sans pénalités.

Par ailleurs, Patrimea Premium permet d'investir sur le fonds en euros Sécurité d'Oradéa Vie pour un rendement qui peut être majoré en fonction de la proportion d'unités de compte détenue au sein du contrat. Ainsi, pour l'année 2017, la rémunération de base du fonds en euros était de 1,85%, qui monte à 2,05% pour un contrat comportant de 20 à 50% d'unités de compte, et jusqu'à 2,35% pour un portefeuille dont la part d'UC dépasse la moitié de l'encours.

Entre autres particularités du contrat haut de gamme de Patrimea, l'investisseur peut opter pour la gestion libre (avec ou sans la mise en place d'options de gestion), pour la gestion sous mandat, voire même combiner ces deux modes de gestion. L'épargnant peut ainsi déléguer à Patrimea le pilotage de tout ou partie de son contrat avec un minimum de 10.000 euros confiés.

Quant aux frais pratiqués, ils se situent à un niveau intermédiaire entre ceux affichés par les courtiers 100% en ligne et ceux des réseaux bancaires ou des CGPI : des frais sur versements de 3% (maximum), des frais de gestion de 0,72% (fonds en euros ou supports en UC) et des frais de 0,20% sur les sommes arbitrées à la demande.

Mode de gestion du contrat

Type de contrat :

Contrat multisupport

Type de produit :

Contrat individuel

Gestion libre :

Oui

Options d'arbitrage automatique : investissement progressif, sécurisation des gains, dynamisation du rendement du support Sécurité en euros, limitation des pertes, allocation constante.

Gestion profilée :

Non

(non disponible)

Gestion sous mandat :

Oui

Accessible à partir de 10.000 euros d'encours géré Coût de 20% de la performance dépassant 4% nette annuelle Frais de gestion des UC passent à 1,12%

Frais du contrat

Frais d'adhésion : 0 €
Frais de versement : 3% maximum
Frais de gestion : 0,72%
Frais d'arbitrage à la demande : 0,20%
Frais d'arbitrage automatique : 0,40%

Fonds en euros et fonds en UC

Fonds en euros
Assureur : Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :
Logo Oradéa Vie Oui
Nom du fonds en euros : Dernières performances nettes de frais de gestion :

Sécurité Oradéa Vie

2017de 1,85 % à 2,35 %
2016de 1,90 % à 2,40 %
2015de 2,45 % à 2,95 %
 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonds en unités de compte
Frais de gestion : 0,72% (0,908% par an pour les SCPI)
Nombre de fonds disponibles : 429 supports au 19/01/2018
(dont 72 trackers, 22 SCPI et 3 SCI )
Catégories proposées : OPCVM Tracker Immobilier

Versements et retraits des fonds

Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture : 50.000 € minimum
Versement complémentaire : 75 € minimum
Versement programmé : à partir de 75 € par mois
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé : 150 € minimum
Rachat partiel programmé : à partir de 75 € par mois
Avance sur contrat : Oui (sous conditions)
Sortie en rente : Oui (sous conditions)

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