Monabanq Vie Premium - le contrat d'assurance-vie de Monabanq
Le contrat d'assurance vie « Monabanq Vie Premium » est le contrat d’assurance-vie de la banque en ligne Monabanq. Le contrat donne accès à deux fonds en euros, Eurossima et Netissima, ainsi qu'à 200 supports d’investissements. Il est accessible à partir d'un versement initial de 1 000 euros.
Sans frais d'entrée, de versements, d'arbitrage ou de sortie, la banque en ligne destine cette assurance-vie aux « épargnants exigeants ». Le contrat Monabanq Vie Premium, proposé en gestion libre ou en gestion profilée, peut également inclure une garantie plancher qui permet aux bénéficiaires du contrat de récupérer un capital au moins égal aux versements effectués par l'assuré, en cas de décès.
Dans le cadre de la gestion libre, l'épargnant peut personnaliser son contrat en optant pour l'une des cinq options d'arbitrage automatiques :
- L’option « Maîtrise des moins-values » permet de stopper une moins-value sur un fonds par rapport au montant investi initialement dès que le seuil déterminé à l’avance est atteint (5%, 10%, 15% ou 20%) en transférant les capitaux sur le fonds en euros Eurossima ou un support en unités de compte peu risqué.
- L’option « Maîtrise des moins-values relatives » fonctionne de la même manière mais prend en compte la plus haute valeur liquidative atteinte sur le fonds comme base pour calculer la moins-value.
- L'option « Transferts fractionnés » permet d’orienter progressivement le versement initial sur le fonds en euros vers les autres fonds en programmant un arbitrage chaque mois pendant 6, 9 ou 12 mois.
- L'option « Arbitrages programmés » permet d’orienter progressivement son capital du fonds Eurossima vers les autres fonds en programmant un arbitrage automatique mensuel.
- L'option « Sécurisation des plus-values » qui transfère automatiquement, à partir d’un seuil déterminé à l’avance (5%, 10%, 15% ou 20%), les plus-values des unités de compte de son choix vers le fonds en euros Eurossima.
Ces arbitrages automatiques sont facturés 1% du montant arbitré. Certains ne sont accessibles qu'à partir de 5.000 euros de valorisation sur le support Eurossima.
Avec le « Profil Épargne Retraite Évolutive », Monabanq propose un système de répartition automatique de l'investissement pour sécuriser son capital en vue de la retraite. Ainsi, tous les ans, l'assureur augmente petit à petit la part de l'investissement sécurisé sur le fonds en euros Eurossima, pour atteindre les 100% aux 65 ans du titulaire du contrat.
Pour information, les frais de gestion du fonds en euros Eurossima sont de 0,75% par an pour les nouvelles souscriptions. La rémunération à 1,80% pour 2018 (et les années antérieures) est calculée sur la base de frais de gestion à 0,60%.
Mode de gestion du contrat
Type de contrat : | Contrat multisupport |
|
Type de produit : | Contrat individuel |
|
Gestion libre : | Oui |
Options d'arbitrage automatique : Transferts fractionnés ou Arbitrages programmés, Sécurisation des plus-values, Maîtrise des moins-values ou Maîtrise des moins-values relatives. |
Gestion profilée : | Oui |
Un profil disponible : Profil Épargne Retraite Évolutive |
Gestion sous mandat : | Non |
(non disponible) |
Frais du contrat
Frais d'adhésion : | 0 € | |
Frais de versement : | 0% | |
Frais de gestion : | de 0,60% à 0,80% selon les fonds | |
Frais d'arbitrage à la demande : | Gratuits | |
Frais d'arbitrage automatique : | 1% |
Versements et retraits des fonds
Alimentation du contrat | ||
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Versement à l'ouverture : | 1.000 € minimum | |
Versement complémentaire : | 500 € minimum | |
Versement programmé : | à partir de 75 € par mois | |
Sortie du contrat | ||
Rachat partiel isolé : | 500 € minimum | |
Rachat partiel programmé : | à partir de 100 € par mois | |
Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
Sortie en rente : | Oui (sous conditions) |
Fonds en euros et fonds en UC
Fonds en euros | ||
---|---|---|
Assureur : | Possibilité d'investir 100% en fonds en euros : | |
![]() |
Oui | |
Nom du fonds en euros : | Dernières performances nettes de frais de gestion : | |
2018 2017 2016 | ||
2018 2017 2016 | ||
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. |
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Fonds en unités de compte | ||
Frais de gestion : | 0,80% (prélevé chaque trimestre sur le nombre de parts - soit 0,20% par trimestre) | |
Nombre de fonds disponibles : | 267 supports au 01/02/2019 | |
Catégories proposées : | OPCVM |
Avis clients
Par CHRIS61, le 11 janvier 2019 à 15:22
- 2 avis déposés
- Homme
- NOGENT SUR MANRE
- 58 ans
Bien
« Je détiens un contrat d'assurance-vie Monabanq Vie Premium depuis plus de 5 ans. »
Accessibilité contrat | 4 / 5 |
Frais | 5 / 5 |
Modes de gestion | 3 / 5 |
Fonds euros | 4 / 5 |
Fonds UC | 4 / 5 |
Arbitrages | 4 / 5 |
Retrait des fonds | 4 / 5 |
Gestion internet | 4 / 5 |
Service client | 4 / 5 |
Assurance vie rendement
Je suis client et je possède cet assurance vie très clair et explicite sans surprise avec des performances au dessus de la moyenne.
Promos à saisir
Offres promotionnelles Monabanq :
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