Contrat d'assurance-vie Darjeeling de Placement Direct

Jusqu'au 30 juin 2018

Jusqu'à 200 euros à la souscription

Pour une première adhésion à un contrat Darjeeling, un bonus jusqu'à 200 € est offert¹. Cette prime est versée sur le fonds en euros du contrat dès la fin du délai de renonciation, sous réserve de conserver le contrat pendant un an.

Darjeeling est l'un des rares contrats d’assurance vie, sans frais d’entrée, de versement ou d’arbitrage, qui donne accés au fonds en euros Swiss Life, rémunéré jusqu'à 2,80% en 2017. Régulièrement récompensé par la presse spécialisée, il permet d'opter ou de panacher la gestion libre avec un large choix de supports et la gestion pilotée.

¹ Le bonus représente 1% du versement initial, dans la limite de 200 €. Cela correspond par exemple à un bonus de 50 € pour un versement de 5.000 €, ou à un bonus de 200 € pour un versement de 20.000 € ou plus.

Profiter de cette offre

Darjeeling, contrat d’assurance vie multisupport distribué par Placement Direct, est assuré par Swiss Life. Il permet d’investir dans un fonds en euros bonifié en fonction de l'encours et de la part investie en unités de compte (UC), mais aussi dans 900 supports UC, trackers et fonds immobiliers.

Darjeeling, commercialisé depuis 2008, est l’un des rares contrats d’assurance vie du marché (avec Titres@Vie d’Altaprofits) à donner accès au fonds en euros de Swiss Life dont la rémunération est bonifiée en fonction du montant de l’encours et de la part investie dans les fonds en unités de compte.

Autre particularité, Darjeeling fait partie des contrats d’assurance vie à proposer le plus grand nombre de supports : plus de 800 OPCVM au catalogue, une cinquantaine de trackers, 11 SCPI et 2 SCI en complément. Un éventail particulièrement large, accessible aux meilleures conditions du marché : pas de frais d’entrée, de versement ou de rachat, gratuité des arbitrages qu’ils soient ponctuels ou automatiques et frais de gestion à 0,60% par an sur les fonds en unités de compte dans le cadre de la gestion libre.

Enfin, Darjeeling offre un choix de mode de gestion assez original :

  • l’allocation libre avec des options d’arbitrages programmés,
  • l’allocation libre avec option d’allocation conseillée, permettant de bénéficier (sans frais supplémentaire) du conseil d’experts financiers quant à la répartition de l’épargne placée en unités de compte,
  • l’allocation déléguée 100% en unités de compte, donnant accès à 6 formules par risque croissant (de la force 1 à 6) qui peut être panachée en partie avec une gestion libre,
  • l'allocation « équilibrée » 100% trackers, permettant une répartition et une réallocation de l'épargne sur des fonds indiciels cotés.

Mode de gestion du contrat

Type de contrat :

Contrat multisupport

Type de produit :

Contrat individuel

Gestion libre :

Oui

Options d'arbitrage automatique : investissement progressif, arbitrage automatique des plus-values, arbitrage automatique en cas de moins-value, réallocation automatique.

Gestion profilée :

Oui

Option gratuite "allocation conseillée"

Gestion sous mandat :

Oui

2 options sont disponibles : - une allocation déléguée 100% en unités de compte avec 6 formules au choix. Frais de gestion supplémentaires de 0,40% sur les montants investis sous cette option, - une allocation équilibrée 100% trackers. Frais de gestion supplémentaires de 0,70% sur les unités de compte.

Frais du contrat

Frais d'adhésion : 0 €
Frais de versement : 0%
Frais de gestion : 0,60%
Frais d'arbitrage à la demande : Gratuits
Frais d'arbitrage automatique : Gratuits
Frais de transaction supplémentaires : Oui, sur les acquisitions ou cessions de SCPI

Fonds en euros et fonds en UC

Fonds en euros
Assureur : Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :
Logo Swiss Life Oui
Nom du fonds en euros : Dernières performances nettes de frais de gestion :

Swiss Life - Darjeeling (actif général)

2017de 2,00 % à 2,80 %
2016de 2,20 % à 2,90 %
2015de 2,40 % à 3,30 %
 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonds en unités de compte
Frais de gestion : 0,60%
Nombre de fonds disponibles : 904 supports au 23/02/2018
(dont 1 OPCI,11 SCPI, 2 SCI et 51 trackers)
Catégories proposées : OPCVM Tracker Immobilier

Versements et retraits des fonds

Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture : 1.000 € minimum
Versement complémentaire : 150 € minimum
Versement programmé : à partir de 150 € par mois
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé : 1.000 € minimum
Rachat partiel programmé : à partir de 150 € par mois
Avance sur contrat : Oui (sous conditions)
Sortie en rente : Oui (sous conditions)

Avis clients

Darjeeling

Par , le 30 novembre 2016 à 12:25

  • 1 avis déposé
  • Homme
  • Finistère

Excellent

5 / 5

« Je détiens un contrat d'assurance-vie Darjeeling depuis moins de 5 ans. »

Accessibilité contrat
4 / 5
Frais
5 / 5
Modes de gestion
5 / 5
Fonds euros
3 / 5
Fonds UC
5 / 5
Arbitrages
4 / 5
Retrait des fonds
4 / 5
Gestion internet
4 / 5
Service client
5 / 5

Une bonne expérience

Points forts:la qualité et la variété de la liste d unités de compte référencés,frais peu élevés,trackers sans frais d entrée, l allocation pilotée gratuite, la possibilité de pouvoir panacher gestion libre et gestion pilotée au sein d un même contrat.Qualité de suivi du courtier.
Point faible :le site internet mériterait encore quelques aménagements

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