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Contrat d'assurance-vie Nortia Panthea

L'assurance-vie multisupport Panthea, créée par Nortia, est distribuée par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Ce contrat donne accès à deux fonds en euros d'Assurance Epargne Pension (AEP), une entité de BNP Paribas Cardif, ainsi qu'à 230 fonds en unités de compte dont près d'une vingtaine de supports immobiliers.

Accessible à partir d'un versement initial de 5.000 euros, Panthéa est un contrat multisupport qui peut être investi en totalité sur les deux fonds en euros proposés : le fonds général AEP et le fonds à coussin EuroConviction. Ce dernier est un fonds dynamique (avec un risque de moindre performance) dont le capital est toujours garanti. A noter que l'investissement sur chaque fonds en euros est limité à 250.000 euros.

En parallèle, le contrat Panthea permet d'accéder à une large gamme de supports en unités de compte avec notamment 230 supports dont 17 SCPI/SCI/OPCI, ce qui représente une variété de choix en matière d'immobilier. A noter que la part des SCPI au sein du contrat d'assurance-vie peut atteindre un maximum de 30% de la valorisation totale avec pour chaque SCPI : un minimum d'investissement de 5.000 euros et des pénalités de 3% en cas de désinvestissement avant 3 ans.

En gestion libre, Nortia propose les options de gestion classiques telles que les transferts programmés mais également une option atypique dénommée « arbitrage progressif combiné ». Cette dernière permet à la fois d'investir automatiquement sur un support sélectionné en cas de baisse de plus de 11% et de sécuriser une part de la plus-value lorsqu'elle dépasse 18%. Les souscripteurs du contrat Panthea peuvent également opter pour une gestion sous mandat, selon 3 profils, dont le pilotage est délégué à Haas Gestion.

Côté frais, ce contrat d'assurance-vie présente une politique tarifaire en adéquation avec les contrats habituellement distribués par les CGPI : des frais sur les versements de 4,50% (négociables), des frais annuels de gestion sur les fonds en euros et sur les unités de compte de 1% (+0,30% supplémentaires pour l’« arbitrage progressif combiné »). Quant aux frais d'arbitrage à la demande, ils s'élèvent à 0,50% avec un maximum de 300 euros, le premier de l'année étant gratuit.

Mode de gestion du contrat

Type de contrat :

Contrat multisupport

Type de produit :

Contrat individuel

Gestion libre :

Oui

Options d'arbitrage automatique : Transferts programmés, Ecrêtement des plus-values et arbitrage progressif combiné, Stop Loss relatif, Maintien de l'allocation.

Gestion profilée :

Non

(non disponible)

Gestion sous mandat :

Oui

Accessible à partir de 5.000 € d'investissement
Nombre de mandats : 3 mandats pilotés par Haas Gestion
Frais : majoration de 1,50% des frais de gestion des UC

Frais du contrat

Frais d'adhésion : 0 €
Frais de versement : 4,50% (négociables)
Frais de gestion : 1%
Frais d'arbitrage à la demande : 0,50% avec un maxi de 300 € (1 arbitrage gratuit par an)
Frais d'arbitrage automatique : Gratuits
Frais de transaction supplémentaires : 2,5% de frais d'entrée sur les SCPI Pénalités de 3% en cas de sortie anticipée des SCPI durant les trois premières années

Versements et retraits des fonds

Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture : 5.000 € minimum
Versement complémentaire : 750 € minimum
Versement programmé : à partir de 150 € par mois
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé : 500 € minimum
Rachat partiel programmé : à partir de 150 € par mois
Avance sur contrat : Oui (sous conditions)
Sortie en rente : Oui (sous conditions)

Fonds en euros et fonds en UC

Fonds en euros
Assureur : Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :
Logo Cardif Oui
Nom du fonds en euros : Dernières performances nettes de frais de gestion :

Fonds Général AEP

20171,82 %
20161,82 %
20152,21 %

EuroConviction

20172,56 %
20160,48 %
20153,24 %
 

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonds en unités de compte
Frais de gestion : 1%
Nombre de fonds disponibles : 232 supports au 17/01/2018
(dont 17 SCPI/SCI)
Catégories proposées : OPCVM Tracker Immobilier

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