(Article sponsorisé) Prestataire de services d'investissement, intermédiaire en opérations de banque et courtier en assurance de référence, Sicavonline propose son premier mode de gestion pilotée ETF. Avec ce nouveau mode de gestion, la filiale à 100% de l'assureur Ageas France vous permet d'investir selon vos valeurs !

Une assurance vie en gestion pilotée ETF

Avec le contrat d'assurance vie KOMPOZ, assuré par Ageas France* à Gestion Pilotée ETF, le courtier Sicavonline intègre son premier mandat ETF (Exchange Traded Funds) comportant des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Fonds d'investissement composés d'actions ou d'obligations très variées, l'ETF est de type indiciel : son évolution réplique celle de l'indice sur lequel il est indexé. Par exemple, un ETF CAC40 répercutera les hausses et les baisses de l'indice phare de la Bourse de Paris. Un fonds ESG se veut, lui, responsable. Il privilégie des actifs destinés à favoriser la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique. Il est à noter que les ETF sont des supports en unités de compte avec risque de perte en capital. Ils sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Bon à savoir : Un réel engouement pour l'investissement durable

Selon l'IFOP, 6 Français sur 10 déclarent attacher de l'importance aux impacts environnementaux et sociaux de leurs investissements. Ces néo-investisseurs privilégient des placements favorisant la lutte contre la pollution (76%), les droits humains (73%) et l'emploi (72%). Cet engouement s'est traduit en 2021 par une progression de 94% de l'encours des fonds responsables en France sur 12 mois.

Avec ce nouveau mode de gestion pilotée ETF, Sicavonline* fait une entrée remarquée dans la finance verte. Le contrat d'assurance-vie KOMPOZ propose un service simple, clé en main alliant objectif de performance et sécurité pour les profils équilibré et défensif. Le choix des ETF permet en effet aux investisseurs individuels d'accéder aux marchés financiers à moindre coût tout en bénéficiant de leurs performances potentielles. Pour le pilotage de l'allocation d'actifs, Sicavonline s'appuie sur AAA*, une FinTech reconnue sur le marché des investisseurs institutionnels pour la qualité de ses algorithmes d'investissement.

Les caractéristiques du mode de gestion ETF de KOMPOZ

KOMPOZ est une assurance vie à l'adhésion 100% online qui comporte de très nombreux supports d'investissements. La diversité de ces derniers s'exprime sur le plan géographique (Europe, États-Unis, Japon et pays émergents), sur le plan sectoriel (technologies, énergie, santé, services et biens de consommation) et au niveau de la capitalisation boursière des entreprises (de la grande entreprise à la PME). Cette diversité multi-niveaux optimise votre investissement et concourt à limiter le risque.

Selon le profil du client, le mode de gestion pilotée ETF de KOMPOZ intégrant des critères ESG peut être couplé au fonds en euros. Sicavonline vous propose d'investir dans ce mode de gestion ETF à partir d'un versement de 1 500 euros. Les frais de gestion pilotée du contrat sont limités à 1% quel que soit le profil de risque choisi et même à 0,95% lorsque vous optez pour des versements libres programmés. Les fonds sélectionnés dans le cadre de la gestion pilotée ETF de l'assurance-vie KOMPOZ sont sélectionnés parmi l'offre proposée par 4 sociétés de gestion internationales :

  • BNP Paribas Asset Management ;
  • Invesco ;
  • iShares de BlackRock ;
  • Amundi.

La répartition de l'allocation est définie par l'intelligence artificielle d'un algorithme quantitatif de la société Active Asset Allocation. Cet outil, habituellement réservé aux investisseurs institutionnels, est, grâce à Sicavonline, mis à votre disposition.

La gestion du risque

Au moment de l'adhésion à votre contrat d'assurance-vie KOMPOZ, vous pouvez adapter ce dernier à votre profil de risque. Désignant le rapport entre la performance souhaitée et la capacité à supporter une éventuelle perte de capital, le profil de risque comprend 3 catégories :

  • Défensif : l'adhérent privilégie un rendement annuel modéré impliquant peu de risques de perte en capital. La durée minimale de placement recommandée est de 3 ans. Les investissements conseillés se situeront à un niveau global de risque-rendement maximum de 3.
  • Équilibré : l'adhérent privilégie un juste milieu entre rendement annuel moyen et prise de risque. La durée minimale de placement recommandée est de 3 à 5 ans. Les investissements conseillés se situeront à un niveau global de risque-rendement maximum de 5.
  • Offensif : l'adhérent privilégie un rendement annuel élevé impliquant plus de risques. La durée minimale de placement recommandée est de 6 ans. Les investissements conseillés se situeront à un niveau global de risque-rendement maximum de 6.

La détermination de votre profil d'investisseur résulte d'une analyse complète incluant vos attentes en matière de rendement, la durée de placement souhaitée et votre sensibilité au risque. On retiendra que le risque de perte de capital augmente avec le rendement souhaité. Les sommes investies sur les supports en unités de compte (UC) ne sont, en effet, pas garanties. La valeur des actifs évolue avec les fluctuations des marchés financiers. Attention, les performances passées ne préjugent jamais des performances futures.

Le contrat KOMPOZ, intégrant l'ETF avec des critères ESG, vous offre une solution concrète pour bénéficier d'une gestion pilotée optimale. Le savoir-faire reconnu de Sicavonline vous permet de profiter d'une allocation d'actifs conforme à vos valeurs. Avec KOMPOZ, vous rejoignez les investisseurs français qui s'engagent pour soutenir un modèle économique plus responsable.

Le contrat d'assurance vie est un placement à long terme. La durée d'un contrat d'assurance vie, le montant des primes versées et les caractéristiques du contrat choisi dépendent notamment de la situation patrimoniale du souscripteur, de ses besoins et objectifs, de son attitude vis-à-vis du risque et du régime fiscal en vigueur. Le régime fiscal, susceptible d'évoluer, ne doit pas constituer une condition essentielle et déterminante sans laquelle le contrat ne serait pas souscrit.

*A propos d'AAA : Active Asset Allocation est une société d'ingénierie financière digitale, reconnue pour ses algorithmes d'investissement. Sa mission est de donner à chaque institution et individu les moyens d'atteindre ses objectifs financiers. COANDA, la place de marché de l'épargne de AAA, propose des outils digitaux qui répondent aux besoins propres ainsi qu'aux besoins de communication autour des produits d'assurance vie des CGP, assureurs et sociétés de gestion et allocataires.

*A propos de Sicavonline : SICAVONLINE, Société anonyme au capital de 10 000 008 euros Siège social : Village 5 - 50 place de l'Ellipse - CS 50053 - 92985 Paris La Défense Cedex - RCS de Nanterre n° 423 973 494 - N° TVA INTRACOMMUNAUTAIRE : FR 40423973494 Prestataire de Services d'Investissement agréé par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution sous le numéro 19253. Société de courtage en assurance et intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement, inscrite à l'ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr.

*A propos d'Ageas France : Entreprise régie par le Code des assurances. Société anonyme au capital de 159 221 273,61 euros. Société d'assurance sur la vie SIREN : 352 191 167 - R.C.S. Nanterre 352 191 167. Siège social : Village 5 – 50 place de l'Ellipse – CS 30024 – 92985 Paris La Défense Cedex. Ageas France, filiale française du groupe international d'assurance Ageas, est spécialisée dans la création et la gestion de contrats d'assurance vie depuis 1903. La société met son expertise au service de ses partenaires et distributeurs afin de leur proposer des solutions innovantes en termes de produits et services. Ageas France propose une gamme de produits d'épargne et retraite régulièrement récompensés par la presse spécialisée ainsi que de nombreuses solutions d'optimisation fiscale et de diversification patrimoniale grâce à ses filiales Ageas Patrimoine et Sicavonline.

Ageas est un groupe d'assurance international coté en bourse, riche de près de 200 années d'expérience et de savoir-faire. Il propose à ses clients particuliers et professionnels des produits d'assurance Vie et Non-vie conçus pour répondre à leurs besoins spécifiques, d'aujourd'hui comme de demain. Classé parmi les plus grands groupes d'assurance européens, Ageas concentre ses activités en Europe et en Asie, qui représentent ensemble la majeure partie du marché mondial de l'assurance. Il mène des activités d'assurances couronnées de succès en Belgique, au Royaume Uni, en France, au Portugal, en Turquie, en Chine, en Malaisie, en Inde, en Thaïlande, au Vietnam, au Laos, au Cambodge, à Singapour et aux Philippines au travers d'une combinaison de filiales détenues à 100% et de partenariats à long terme avec des institutions financières solides et des distributeurs clés. Ageas figure parmi les leaders du marché dans les pays où il est actif. Il emploie au total environ 40 000 collaborateurs et a réalisé un encaissement annuel de près de 40 milliards d'euros en 2021."

Par ailleurs et jusqu'au 31 décembre 2022, nous proposons jusqu'à 200 € offerts en carte cadeau pour toute première adhésion sous conditions. Valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ avant le 31/12/2022 inclus.

Carte cadeau multimarques de 100 € pour un versement initial de 5 000 € minimum. Carte cadeau multimarques de 200 € pour un versement initial de 10 000 € minimum. Cette offre, soumise à conditions, est valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ dans la limite de l'enveloppe disponible, réalisée avant le 31/12/2022 inclus, et ne doit pas être déterminante dans votre choix d'investissement. La carte cadeau sera adressée par email au client, à l'adresse email communiquée lors de l'adhésion, trois mois après l'adhésion au contrat KOMPOZ, sous réserve que l'adhésion au contrat KOMPOZ soit toujours en cours à ce moment-là. Offre limitée à une adhésion au contrat KOMPOZ par personne. Les conditions de l'offre, déposées chez l'huissier, sont à disposition auprès du courtier Sicavonline.

KOMPOZ est un contrat d'assurance vie collectif assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances. Le souscripteur du contrat KOMPOZ est l'association Personaliz Epargne Digitale, devenez membre de l'association et adhérez au contrat KOMPOZ.