Bonjour,
Avec intérêts 1ère échéance calculés en "exact/365" et "exact/360" et les autres en "mois normalisé", réponse ci-jointe :
+ Surcoût intérêts 1ère échéance = 10,05€ (dans les deux méthodes d'ajustement)
+ Surcoût total:
=> 13,34€ avec répartition ajustement sur toutes les échéances
=> 127,32€ avec totalité ajustement sur la dernière échéance.
=> TAEG (= TRI.Paiements Excel base 365j) = 3,0389% au lieu de 3,0383%
NB) - Ces calculs ne visant qu'a comparer les diverses méthodes et techniques en ordre de grandeur ainsi que vous l'avez justement suggéré je ne me suis pas "enquiquiné" avec des arrondis.
Cdt
Question: quel serait le montant remboursé avec les mêmes hypothèses, la même méthode et la base exact/exact ou mois normalisé/365 ?
[La différence correspond à ce que je cherchais à estimer en p 1089.]
Avec intérêts 1ère échéance calculés en "exact/365" et "exact/360" et les autres en "mois normalisé", réponse ci-jointe :
+ Surcoût intérêts 1ère échéance = 10,05€ (dans les deux méthodes d'ajustement)
+ Surcoût total:
=> 13,34€ avec répartition ajustement sur toutes les échéances
=> 127,32€ avec totalité ajustement sur la dernière échéance.
=> TAEG (= TRI.Paiements Excel base 365j) = 3,0389% au lieu de 3,0383%
NB) - Ces calculs ne visant qu'a comparer les diverses méthodes et techniques en ordre de grandeur ainsi que vous l'avez justement suggéré je ne me suis pas "enquiquiné" avec des arrondis.
Cdt