Le contrôle des fonds est systématiquement effectué et un signalement est réalisé par la banque ( ou le notaire ) en cas de doute. Des escrocs, ou des gens qui trafiquotent , tentent de dissimuler, tromper , il y en a partout. Des petits qui font dans le trafic de voitures et d objets volés sur le boncoin, et des gros ( souvent en lien avec des fonds étrangers ) qui vont dans l immobilier.
Demandez a n importe quel agent immobilier ayant un minimum d expérience s il n’a pas été confronté à des situations ubuesques. La dernière en date, un acheteur étranger qui veut payer sa maison 500 000 euros en cash directement au vendeur en tentant un arrangement avec le notaire. Dixit un ami agent immobilier.
Dans certains pays, tout se fait en cash. C est une question culturelle.. Les virements, les chèques. Les CB ne sont pas ou peu utilisés.
Un autre exemple , des biens gelés appartenant à des russes qui tentent de les mettre en caution pour d autres opérations comme un prêt relais justement.
En dehors de l immobilier, les fermetures de comptes unilatérales par les banques de clients n ayant aucune difficultés bancaires montrent que les banques effectuent des contrôles bien plus poussés qu on ne le pense. Ca peut être du détournement d héritage ( dépôt régulier d un montant significatif en espèces comme 1000 ou 2000 euros chaque mois, très courant ) , du blanchiment d argent, de dissimulations d argent au trésor public, d opérations suspectes… Parfois à tort ou à raison. Les redressement fiscaux par exemple n ont rien de délirants, vous semblez vivre dans un autre Monde.
Vous trouverez de nombreux témoignages de membres sur les forums de ce site en ce sens allant même jusqu a l escroquerie au prêt immobilier.
Et des comptes clôturés par les banques, il y en a beaucoup. Alors, leur demander de faire des prêts relais pour ces clients, vous pouvez attendre longtemps…
Le taux de refus est quand même élevé.
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