Vie du PEA de Niklos
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Et hop là ! Up du mois !
Mon portefeuille en début de mois :
Nouveau mauvais mois... Le PF fait -1.64% (maintenant que je l'écris, c'est pas si mauvais
)
Ne sachant pas trop quoi faire... Eh bien... On regarde les règles que je me suis fixé et on s'y accroche :
- Ajout de 3 actions AI pour monter à 30% du PF
- Ajout de plusieurs parts SP500 non Edge (j'ai longuement hésité... Et j'ai finalement décidé de ne pas partir sur du Edge... Au feeling, je n'ai aucune explication rationnelle)
Le PF à aujourd'hui :
Bien que le mois ait était mauvais, les apports ont permis de maintenir la valorisation. Ce qui veut dire que j'ai acheté peu chère. Ou du moins, moins cher que ça n'était en début de mois. On notera aussi que j'ai légèrement augmenté mes liquidités par rapport au mois précédent (ce n'est pas visible ici). Mais on reste en dessous de l'objectif annuel.
Suite le mois prochain !
Mon portefeuille en début de mois :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 53 | 150.49 € | 160.34 € | 8498.02 € | 521.92 € | 6.54 % | 29.08 % |
| LYXOR SP500 PEA | 206 | 32.84 € | 34.84 € | 7176.63 € | 412.41 € | 6.10 % | 24.59 % (40.5 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 15.57 € | 4640.16 € | 181.69 € | 4.08 % | 15.91 % (40.5 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1762.2 € | 3524.40 € | 224.41 € | 6.80 % | 12.02 % (21.92 %) |
| LVMH | 4 | 809.20 € | 724.10 € | 2896.40 € | -340.39 € | -10.52 % | 9.90 % (21.92 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 26.08 € | 2477.60 € | 114.38 € | 4.84 % | 8.49 % |
Nouveau mauvais mois... Le PF fait -1.64% (maintenant que je l'écris, c'est pas si mauvais
)Ne sachant pas trop quoi faire... Eh bien... On regarde les règles que je me suis fixé et on s'y accroche :
- Ajout de 3 actions AI pour monter à 30% du PF
- Ajout de plusieurs parts SP500 non Edge (j'ai longuement hésité... Et j'ai finalement décidé de ne pas partir sur du Edge... Au feeling, je n'ai aucune explication rationnelle)
Le PF à aujourd'hui :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 56 | 150.77 € | 160.84 € | 9007.04 € | 563.94 € | 6.68 % | 30.56 % |
| LYXOR SP500 PEA | 206 | 32.89 € | 33.58 € | 7387.82 € | 152.27 € | 2.10 % | 25.06 % (40.29 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 15.06 € | 4487.88 € | 29.41 € | 0.66 % | 15.23 % (40.29 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1759.60 € | 3519.20 € | 219.21 € | 6.64 % | 11.94 % (21.11 %) |
| LVMH | 4 | 809.20 € | 675.40 € | 2701.60 € | -535.19 € | -16.53 % | 9.17 % (21.11 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 24.95 € | 2370.25 € | 7.03 € | 0.30 % | 8.04 % |
Bien que le mois ait était mauvais, les apports ont permis de maintenir la valorisation. Ce qui veut dire que j'ai acheté peu chère. Ou du moins, moins cher que ça n'était en début de mois. On notera aussi que j'ai légèrement augmenté mes liquidités par rapport au mois précédent (ce n'est pas visible ici). Mais on reste en dessous de l'objectif annuel.
Suite le mois prochain !
Oups, j'ai oublié le graphique et la performance mensuelle. Corrigeons cela :
Le PF fait -1.64% sur le mois contre -2.64% pour le CAC40, -3.05% pour le S&P500 et -4% pour l'OPCVM Yomoni (arrêté au 27/10 pour Yomoni). Ca permet de relativiser le mois pas terrible... Finalement, je fais mieux que mes point de comparaison... Ca n'en reste pas glorieux pour autant...
Le PF fait -1.64% sur le mois contre -2.64% pour le CAC40, -3.05% pour le S&P500 et -4% pour l'OPCVM Yomoni (arrêté au 27/10 pour Yomoni). Ca permet de relativiser le mois pas terrible... Finalement, je fais mieux que mes point de comparaison... Ca n'en reste pas glorieux pour autant...
Et up du mois. Qui a été excellent... (Ou pas). J'aime bien me plaindre quand ça va pas, mais aussi dire que ça va quand ça va !
Sur le mois, ajout d'une action LVMH et... C'est tout !
J'ai bien noté que le $ avait bien baissé avec 1€ qui vaut $1.1. Je vais commencer à vendre tout doucement mon ETF SP500 Edge pour le basculer sur l'ETF classique.
D'après Boursorama : Le PF fait +6.52% à aujourd'hui pour novembre. Yomoni fait la même chose. 4.83% pour le CAC40 et +7.38% pour le S&P500. C'est pas mal, mais ça reste presque 1% de moins que le S&P.
Sur le mois, ajout d'une action LVMH et... C'est tout !
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 56 | 150.77 € | 173.76 € | 9730.56 € | 1287.46 € | 15.25 % | 30.20 % |
| LYXOR SP500 PEA | 220 | 32.89 € | 35.65 € | 7842.12 € | 606.56 € | 8.38 % | 24.34 % (39.51 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 298 | 14.96 € | 16.40 € | 4888.39 € | 429.92 € | 9.64 % | 15.17 % (39.51 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1897.00 € | 3794.00 € | 494.01 € | 14.97 % | 11.78 % (22.51 %) |
| LVMH | 5 | 790.61 € | 690.50 € | 3452.50 € | -500.57 € | -12.66 % | 10.73 % (22.51 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 95 | 24.88 € | 26.40 € | 2508.48 € | 145.25 € | 6.15 % | 7.79 % |
J'ai bien noté que le $ avait bien baissé avec 1€ qui vaut $1.1. Je vais commencer à vendre tout doucement mon ETF SP500 Edge pour le basculer sur l'ETF classique.
D'après Boursorama : Le PF fait +6.52% à aujourd'hui pour novembre. Yomoni fait la même chose. 4.83% pour le CAC40 et +7.38% pour le S&P500. C'est pas mal, mais ça reste presque 1% de moins que le S&P.
Jeune_padawan
Top contributeur
En $ mais en € c'est pas mal. Le S&P 500 prend 8,56% d'après Investing sur 1 mois glissant et l'€ s'apprécie de 3% sur la même période donc un gain net de change de 6,5%
.Le compte rendu du mois de décembre est arrivé :
Et pas mal de petits mouvements... Enfin, plus que d'habitude on va dire !
J'ai commencé par 2 achats du LQQ. Je n'ai pas l'intention de le garder longtemps et est voué à être vendu pour racheter des parts de ETF SP500 le moment venu.
A voir ce que le NASDAQ va donner mais avec la baisse des taux qui se profile, je trouve dommage de ne pas en profiter. Pour l'instant, je prévois une vente lorsque l'indice sera à 18000pts... Mais à voir le contexte à ce moment là.
Ensuite, comme toujours, je regarde mes pourcentages de chaque lignes pour tendre vers la cible (50% de SP500 / 30% d'AI, 15% de luxe, 10% de MSCI €), du coup achat d'ETF S&P500 et achat d'ETF €).
On notera aussi une grosse part de l'épargne mensuel allouée aux liquidités qui ont été réduite depuis septembre pour des achats qui m'ont semblés opportuns à l'époque (cf mes rapports précédents, achats d'actions LVMH, Hermes et AI)
On arrive au résultat suivant :
Je m'étais dit que je commencerais à vendre mon ETF SP500 hédgé à 1€ = $1.2 et... J'ai décidé de commencé plus tôt. A coup de 500€ à la fois.
Au total :
LQQ : +2
AI : +2
SP500 : +26
SP500 Hedgé : -28
PEA € : +18
Sur le mois, mon PF fait +3.6%, le S&P fait +4.11%, le CAC40 fait +2.95% et Yomoni +3.33%.
Le compte rendu annuel va suivre !
Et pas mal de petits mouvements... Enfin, plus que d'habitude on va dire !
J'ai commencé par 2 achats du LQQ. Je n'ai pas l'intention de le garder longtemps et est voué à être vendu pour racheter des parts de ETF SP500 le moment venu.
A voir ce que le NASDAQ va donner mais avec la baisse des taux qui se profile, je trouve dommage de ne pas en profiter. Pour l'instant, je prévois une vente lorsque l'indice sera à 18000pts... Mais à voir le contexte à ce moment là.
Ensuite, comme toujours, je regarde mes pourcentages de chaque lignes pour tendre vers la cible (50% de SP500 / 30% d'AI, 15% de luxe, 10% de MSCI €), du coup achat d'ETF S&P500 et achat d'ETF €).
On notera aussi une grosse part de l'épargne mensuel allouée aux liquidités qui ont été réduite depuis septembre pour des achats qui m'ont semblés opportuns à l'époque (cf mes rapports précédents, achats d'actions LVMH, Hermes et AI)
On arrive au résultat suivant :
| Valeur | Quantité | PRU | Cours actuel | Montant | +/- latentes | +/- en % | % du PF |
| AIR LIQUIDE | 58 | 151.71 € | 176.96 € | 10263.68 € | 1464.27 | 16.64 % | 28.17 % |
| LYXOR SP500 PEA | 246 | 33.36 € | 37.19 € | 9155.87 € | 948.91 € | 12.23 % | 25.16 % (42.59 %) |
| LYXOR PEA SP5H EUR | 270 | 14.96 € | 17.28 € | 4660.20 € | 620.66 € | 15.50 % | 12.81 % (42.59 %) |
| HERMES INTL | 2 | 1650.00 € | 1927.20 € | 3854.40 € | 554.411 € | 16.80 % | 10.58 % (20.69 %) |
| LVMH | 5 | 790.61 € | 736.50 € | 3682.50 € | -270.57 € | -6.84 % | 10.11 % (20.69 %) |
| AMUNDI PEA EUROPE | 113 | 25.33 € | 27.52 € | 3110.32 € | 248.59 € | 8.69 % | 8.56 % |
| LQQ | 2 | 839.28 € | 841.80 € | 1683.60 € | 5.05 € | 0.3 % | 4.62 % (42.59%) |
Je m'étais dit que je commencerais à vendre mon ETF SP500 hédgé à 1€ = $1.2 et... J'ai décidé de commencé plus tôt. A coup de 500€ à la fois.
Au total :
LQQ : +2
AI : +2
SP500 : +26
SP500 Hedgé : -28
PEA € : +18
Sur le mois, mon PF fait +3.6%, le S&P fait +4.11%, le CAC40 fait +2.95% et Yomoni +3.33%.
Le compte rendu annuel va suivre !
Bilan de 2023 :
Je vais commencer par me comparer aux indices boursiers classiques et Yomoni.
Ma performance 2023 (dixit Boursorama) : 19.24% (en TWR ; Après le -17% de l'an dernier... Ca fait bien !)
CAC40 : 14.68%
S&P500 : 25.08% (on notera que les ETF fond entre +23 et +24%)
MSCI World : +22.1% (on notera que les ETF fond +20%)
Yomoni : 17.91%
Suis-je satisfait ? Non. Pas vraiment... Voir qu'un ETF fait mieux, et nettement mieux, remet forcement en cause ma stratégie... D'un autre côté, ces mêmes ETF S&P500 fond entre -13 et -21% en 2022, là où moi j'étais plutôt aux alentour de -12%...
Dans tous les cas, la question de tout miser sur un simple ETF SP500 reste dans un coin de ma tête... A voir.
Ai-je fais des erreurs ? Probablement d'avoir acheter ma première action LVMH au plus haut historique... D'un autre côté, ça m'a permis d'avoir un étalon et d'en racheter plus bas... Ce qui n'est pas forcement une mauvaise chose.
J'ai réussi à maintenir ma stratégie, ce qui me plait. Elle n'est peut-être pas optimale (cf la performance des ETF SP500), mais elle a le mérite de délivrer une performance honnête !
Ai-je atteints mes objectifs de début d'année ?
Je vais les rappeler :
Mes objectifs pour cette année 2023 :
- continuer sur ma lancé, garder la même répartition sur mon PEA... Plus ou moins... A voir comment je peux y intégrer Hermes. => Objectif atteints
- contrôler régulièrement le cours du dollar pour vendre mon ETF hédgé et le passer en ETF "classique" sur le cours de l'euro remonte suffisamment (1.2 ? ) => Objectif atteints ✔️
- 18 nouvelles actions AI minimum pour arriver à 50 d'ici la fin de l'année => Objectif atteints ✔️✔️ (58 actions)
- m'obliger à avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année) ✔️
Mais en cours d'année, j'en ai fixé d'autres, plus ambitieux :
=> avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année) ✔️
=> atteindre 60 actions AI tout en ne représentant que 30% de mon PF. => Celui là est plus difficile à appréhender. D'un côté, il n'est pas atteint, je suis à 58 actions. D'un autre, au moment où je me suis fixé cet objectif, le court de l'action était de 160€, soit un objectif de 9600€ de placé sur AI pour 30% du PF, aujourd'hui, j'ai 10263€ de placer en action AI sur le PF pour 28.17% du PF... Donc... Difficile à dire... D'un côté, je suis plutôt satisfait, d'un autre, objectif non atteint... Disons : ✔️ et ❌
Mes objectifs pour 2024 :
On continue, sur la même stratégie :
- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$)
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF.
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €)
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500.
- Maintiens des liquidité à 10 000€
Fin du bilan annuel du PEA.
Parlons maintenant plutôt de mon patrimoine financier au sens large :
Début d'année : 79 100€
Fin d'année : 110 700€
Placé en cours d'année : 18 761€
Plus value nette : 12 839€ (dont 4 500€ du PEA)
J'ai enfin passé la barre symbolique des 100 000€... Je m'explique, c'est un objectif purement symbolique que je m'étais fixé lorsque j'ai commencé à travailler. J'y étais presque il y a 2 ans et... J'ai acheté un appartement ce qui a été un peu frustrant sur ce point. Etre enfin au delà des 100 000€ fait très plaisir.
Je vais commencer par me comparer aux indices boursiers classiques et Yomoni.
Ma performance 2023 (dixit Boursorama) : 19.24% (en TWR ; Après le -17% de l'an dernier... Ca fait bien !)
CAC40 : 14.68%
S&P500 : 25.08% (on notera que les ETF fond entre +23 et +24%)
MSCI World : +22.1% (on notera que les ETF fond +20%)
Yomoni : 17.91%
Suis-je satisfait ? Non. Pas vraiment... Voir qu'un ETF fait mieux, et nettement mieux, remet forcement en cause ma stratégie... D'un autre côté, ces mêmes ETF S&P500 fond entre -13 et -21% en 2022, là où moi j'étais plutôt aux alentour de -12%...
Dans tous les cas, la question de tout miser sur un simple ETF SP500 reste dans un coin de ma tête... A voir.
Ai-je fais des erreurs ? Probablement d'avoir acheter ma première action LVMH au plus haut historique... D'un autre côté, ça m'a permis d'avoir un étalon et d'en racheter plus bas... Ce qui n'est pas forcement une mauvaise chose.
J'ai réussi à maintenir ma stratégie, ce qui me plait. Elle n'est peut-être pas optimale (cf la performance des ETF SP500), mais elle a le mérite de délivrer une performance honnête !
Ai-je atteints mes objectifs de début d'année ?
Je vais les rappeler :
Mes objectifs pour cette année 2023 :
- continuer sur ma lancé, garder la même répartition sur mon PEA... Plus ou moins... A voir comment je peux y intégrer Hermes. => Objectif atteints
- contrôler régulièrement le cours du dollar pour vendre mon ETF hédgé et le passer en ETF "classique" sur le cours de l'euro remonte suffisamment (1.2 ? ) => Objectif atteints ✔️
- 18 nouvelles actions AI minimum pour arriver à 50 d'ici la fin de l'année => Objectif atteints ✔️✔️ (58 actions)
- m'obliger à avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année) ✔️
Mais en cours d'année, j'en ai fixé d'autres, plus ambitieux :
=> avoir plus de liquidité => Objectif atteints (+2000€ par rapport au début d'année) ✔️
=> atteindre 60 actions AI tout en ne représentant que 30% de mon PF. => Celui là est plus difficile à appréhender. D'un côté, il n'est pas atteint, je suis à 58 actions. D'un autre, au moment où je me suis fixé cet objectif, le court de l'action était de 160€, soit un objectif de 9600€ de placé sur AI pour 30% du PF, aujourd'hui, j'ai 10263€ de placer en action AI sur le PF pour 28.17% du PF... Donc... Difficile à dire... D'un côté, je suis plutôt satisfait, d'un autre, objectif non atteint... Disons : ✔️ et ❌
Mes objectifs pour 2024 :
On continue, sur la même stratégie :
- Vente du SP500 hédgé pour le passer en non hédgé petit à petit (peut-être 500€/mois ou la totalité si on atteint 1€ = 1.15$)
- passer à 85 actions AI pour 30% du PF.
- Maintenir une répartition similaire à celle que j'ai actuellement : 45/30/20/10 (SP500/AI/Luxe/MSCI €)
- Vente du LQQ quand le NASDAQ atteint 18000pts (on en reparle en fonction de la situation économique le moment venu) pour le mettre sur un ETF SP500.
- Maintiens des liquidité à 10 000€
Fin du bilan annuel du PEA.
Parlons maintenant plutôt de mon patrimoine financier au sens large :
Début d'année : 79 100€
Fin d'année : 110 700€
Placé en cours d'année : 18 761€
Plus value nette : 12 839€ (dont 4 500€ du PEA)
J'ai enfin passé la barre symbolique des 100 000€... Je m'explique, c'est un objectif purement symbolique que je m'étais fixé lorsque j'ai commencé à travailler. J'y étais presque il y a 2 ans et... J'ai acheté un appartement ce qui a été un peu frustrant sur ce point. Etre enfin au delà des 100 000€ fait très plaisir.
Tubair
Contributeur régulier
Bonsoir,
Mise à jour appréciable 👍
De plus, vous allez continuer les achats sur AirLiquide donc vous en achèterez plus l’année prochaine.
Se fixer des objectifs et s’y tenir, oui, c’est le but.
Mais dévier de ceux-ci et prendre du retard n’est pas un problème si vous gardez votre ligne de conduite principale.
À bientôt,
Tubair
Mise à jour appréciable 👍
Vous pouvez être satisfait; la différence est très minime entre votre objectif théorique et la réalité.
De plus, vous allez continuer les achats sur AirLiquide donc vous en achèterez plus l’année prochaine.
Se fixer des objectifs et s’y tenir, oui, c’est le but.
Mais dévier de ceux-ci et prendre du retard n’est pas un problème si vous gardez votre ligne de conduite principale.
Frustrant de ne pas voir affiché 100k€? Car en soit, vous avez juste fait un arbitrage des placements financier vers l’immobilier et qui n’a pas impacté votre patrimoine global (hormis si on considère les frais liés à l’immobilier...).
À bientôt,
Tubair
Oui exactement. C'est strictement psychologique ! J ai bien conscience que l immobilier a une valeur, mais c est pas pareil.
D autant que je rembourse un prêt qui est grosso modo identique à mon loyer et que j ai acheté l appartement que je louais précédemment.
Bref j ai du mal a appréhender la propriété. Je ne vois pas trop la différence avec avant 😉
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