Bonjour à tous. Voici la mise à jour d'avril de mon suivi.
Évolutions :
- Versements sur CTO : 1 000 €
- Versement sur PEA : 1 000 €
Performance :
- Performance de l'allocation du 01/01 au 30/04 : 5,19 %
- La performance bourse n'est pas au rdv en cette période "agitée". On passe de +10,3% à fin mars à +3,42% à fin avril. Aïe !
- Plutôt satisfait de la résilience de l'assurance vie dont la diversification a permis de contrebalancer la tendance (de 4,68% à fin mars à 5,05% fin avril)
Part Action (51%) :
La part action continue de capter 100% de mes nouveaux versements. Je vais augmenter un peu la part de liquidités pour saisir d'éventuelles bonnes affaires.
Achats réalisés :
- + 3 titres ARM, pas vraiment au bon moment. Je passe d'un PRU au quasi + bas historique du titre à un PRU 10% sous la valorisation au 30/04
- + 1 000 € ETF MSCI Small Cap et + 500 € ETF CAC40 sur le PEA
- + 500 € ETF S&P500 sur CTO
- Arbitrage +200 € vers fonds Nordic sur assurance vie
À noter :
- Versement exceptionnel de dividende ASSYSTEM suite cession Framatome à EDF qui augmente la poche liquidité du PEA de 413€.
La répartition est désormais la suivante
- L’efficacité énergétique/la transition écologique (12%) : Air Liquide, Assystem, Engie, Saint Gobain, SPIE
- La technologie (10%) : ETF NASDAQ 100, ASML, Microsoft (sur CTO), ARM (sur CTO)
- Les biens de consommation/luxe (7%) : LVMH, Sartorius, Pernod Ricard
- Grandes capitalisations France/US/Nordiques (11%) : NORDEA 1 NORDIC EQ FUND BP (détenu sur Assurance vie, à défaut d’un ETF Nordic disponible sur PEA), ETF S&P 500, ETF CAC 40
- Capitalisations européennes et PME (3%) : Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF – Dist ainsi que le fonds actions européennes peu intéressant de mon PERCOL (mais qui bénéficie d’un abondement)
- Fonds Monde (5%) : Lyxor MSCI World ETF Dist A/I
Part Obligation (20%) :
On reste sur la même lancée. La performance des fonds diminue légèrement.
- Des fonds ouverts à dominante IG (7%) : R-CO CONVICTION CREDIT EURO F EU, SCHELCHER OPTIMAL INCOME ESG P, SCHELCHER FLEX SHORT DUR ESG P
- Des fonds ouverts à dominante HY (6%) : ALLIANZ EURO HIGH YIELD R, SCHELCHER GL HIGH YIELD P
- Des fonds datés (7%) : TIKEHAU 2027, SPG GLOBAL YIELD 2028
Part Diversifiés (5%) :
Ici aussi, peu d'évolution sur la période, mais une bonne résilience des fonds compte tenu du contexte.
- Fonds performance Absolue Long/Short (4%) : BDL REMPART C + MONETA LONG SHORT A
- Fonds performance Absolue Action (1%) : COMGEST MONDE
Part Matières premières (6%) :
Un fonds qui a beaucoup augmenté, après un max à +30%, il se stabilise à +23%.
- Fonds Métaux Précieux (6%) : CERTIFICAT 100% OR
Une ligne qui rappelle l'intérêt de la diversification.
Part Autres (3%) :
Le Bitcoin a subi une baisse importante sur les dernières semaines. Je ne touche de toute façon pas à la ligne et laisse couler. Nous verrons bien ce que cela donnera à l'avenir.
- Wallet Ledger (3%) : 66% BTC 33% ETH
Part Liquidités (15%) :
Correspond à différents fonds euros (Suravenir Opportunités 1, Euro Exclusif, Suravenir Rendement 2, Suravenir Rendement 1, Suravenir Opportunités 2) et liquidités sur PEA et CTO. Je vise à rester liquide pour profiter d'éventuelles baisses.
Bon 1er mai à tous !