Bonjour à tous,
Voici une mise à jour de mon portefeuille. Les précédents reportings avec évolution hebdo étaient assez chronophages à faire, aussi, j’en revois un peu le format.
Par ailleurs, il me semblait intéressant de vous partager l’ensemble de mes allocations (hors livrets et épargne réglementée), car l’investissement sur le PEA doit pouvoir s’inscrire dans une réflexion globale.
Voici la répartition des actifs du foyer, investis via PEA, Assurances vies, et à moindre mesure CTO et PERCOL :
Part Action (48%) :
Le PEA constitue la majeure partie de la poche action. Voici sa situation au 31/01 :
La poche action est répartie entre titres vifs et fonds autour de 3 thématiques... :
L’investissement sur cette classe d’actif est récent (investissement régulier à partir de juin 23) et consécutifs aux premiers échos sur le probable pic atteint sur les taux directeurs. Il s’appuie sur :
Part Diversifiés (8%) :
Sur conseils d’une connaissance, j’ai souhaité investir une partie de mon patrimoine dans des actifs à des fonds performance absolue (fonds Long/Short Actions).
Part Matières premières (6%) :
Un unique fonds est investi sur cette classe d’actifs.
Part Autres (3%) :
Cette part correspond à l’achat de Bitcoin et d’Ethereum dont les clés sont détenues sur un cryptowallet
Part Liquidités (16%) :
Correspond à différents fonds euros (Suravenir Opportunités 1, Euro Exclusif, Suravenir Rendement 2, Suravenir Rendement 1) et liquidités sur PEA et CTO. Je réduis progressivement cette ligne au profit d’investissements en action.
Je vous remercie de m’avoir lu !
Voici une mise à jour de mon portefeuille. Les précédents reportings avec évolution hebdo étaient assez chronophages à faire, aussi, j’en revois un peu le format.
Par ailleurs, il me semblait intéressant de vous partager l’ensemble de mes allocations (hors livrets et épargne réglementée), car l’investissement sur le PEA doit pouvoir s’inscrire dans une réflexion globale.
Voici la répartition des actifs du foyer, investis via PEA, Assurances vies, et à moindre mesure CTO et PERCOL :
Part Action (48%) :
Le PEA constitue la majeure partie de la poche action. Voici sa situation au 31/01 :
La poche action est répartie entre titres vifs et fonds autour de 3 thématiques... :
- L’efficacité énergétique/la transition écologique (12%) : Air Liquide, Assystem, Engie, Saint Gobain, SPIE
- La technologie (8%) : ETF NASDAQ 100, ASML, Microsoft (sur CTO), ARM (sur CTO)
- Les biens de consommation/luxe (9%) : LVMH, Sartorius, Pernod Ricard
- Grandes capitalisations France/US/Nordiques (9%) : NORDEA 1 NORDIC EQ FUND BP (détenu sur Assurance vie, à défaut d’un ETF Nordic disponible sur PEA), ETF S&P 500, ETF CAC 40
- Capitalisations européennes et PME (2%) : Lyxor MSCI EMU Small Cap UCITS ETF – Dist ainsi que le fonds actions européennes peu intéressant de mon PERCOL (mais qui bénéficie d’un abondement)
- Fonds Monde (6%) : Lyxor MSCI World ETF Dist A/I
- Augmenter la pondération des titres énergie/écologie autour de 14%. J’aimerais ajouter 10 actions AI, et revenir sur ALSTOM, j’attends le bon moment.
- Augmenter la pondération tech autour de 11%, peut-être en investissant sur des actions américaines via mon CTO, et de manière globale augmenter mon investissement US via S&P 500
- J’ai l’intuition qu’avec le dérèglement climatique, s’en sortiront le mieux les économies les plus matures en matière d’énergies décarbonées, c’est pourquoi, hormis quelques titres triés sur le volet et détenus en vif je préfère privilégier des investissements ETF et fonds géographiques européens en France et dans les pays d’Europe du Nord (au détriment par exemple de l’Allemagne, même si elle bénéficie très certainement de nombreux atouts).
L’investissement sur cette classe d’actif est récent (investissement régulier à partir de juin 23) et consécutifs aux premiers échos sur le probable pic atteint sur les taux directeurs. Il s’appuie sur :
- Des fonds ouverts à dominante IG (6%) : R-CO CONVICTION CREDIT EURO F EU, SCHELCHER OPTIMAL INCOME ESG P
- Des fonds ouverts à dominante HY (6%) : ALLIANZ EURO HIGH YIELD R, SCHELCHER GL HIGH YIELD P
- Des fonds datés (7%) : TIKEHAU 2027, et depuis peu SPG GLOBAL YIELD 2028
Part Diversifiés (8%) :
Sur conseils d’une connaissance, j’ai souhaité investir une partie de mon patrimoine dans des actifs à des fonds performance absolue (fonds Long/Short Actions).
- Fonds performance Absolue Long/Short (4%) : BDL REMPART C
- Fonds performance Absolue Action (4%) : COMGEST MONDE (ce n’est pas réellement la même classe d’actif, mais ce fonds me semblait bien fonctionner en « complémentaire » de BDL Rempart, notamment du fait d’un investissement sur des valeurs de croissance plutôt que de rendement pour ce dernier)
Part Matières premières (6%) :
Un unique fonds est investi sur cette classe d’actifs.
- Fonds Métaux Précieux (6%) : CERTIFICAT 100% OR
Part Autres (3%) :
Cette part correspond à l’achat de Bitcoin et d’Ethereum dont les clés sont détenues sur un cryptowallet
- Wallet Ledger (3%) : 66% BTC 33% ETH
Part Liquidités (16%) :
Correspond à différents fonds euros (Suravenir Opportunités 1, Euro Exclusif, Suravenir Rendement 2, Suravenir Rendement 1) et liquidités sur PEA et CTO. Je réduis progressivement cette ligne au profit d’investissements en action.
Je vous remercie de m’avoir lu !
