Je suis vraiment pas du genre à fuir mes responsabilités.
Je pense que je vais arrêter de faire ça, et au pire des cas si je veux continuer à jouer, mettre le RIB de ma grand-mére et lui donner les gains, voire qu'elle me rende la grande partie, et lui en donner un peu. Si les gains arrivent sur son compte il n'y a plus aucun risque.
Que votre grand-mère vous donne de l'argent sous forme de don manuel, c'est une chose, mais qu'elle se rende complice de transactions délictueuses, c'est une toute autre chose ...
Mais là tu m'envoies ces messages comme si j'étais déjà pris, j'ai encore fait deux virements ce matin qui sont passés comme dans du beurre (+185€ et +220€) sans le moindre message ni appel de la conseillère.
Donc je suis très loin mais vraiment très loin d'être sous les barreaux.
Sous les barreaux, c'est lorsqu'il y aura révélation auprès de la justice, puis sanction pénale (voire préventive, le temps que le procès ait lieu) ...
Ce n'est peut-être pas si éloigné que vous le considérez ...
Mais supposons que vous soyez déjà sous surveillance Tracfin, ils vont vous laisser accumuler les transactions suspectes, ne serait-ce que pour évaluer s'il s'agit d'une transaction isolée, ou présentant un caractère répétitif ...
Et vous êtes alors en train de tomber régulièrement dans le second cas, car répétitif, cela commence à 2 !
Il faudrait déjà que la conseillére regarde cela, et avec des sommes ne dépassant pas 1k, étant donné que je je sais que les virements SEPA se font sans la moindre vérification intellectuelle, elle est finalement pas près de regarder un compte du jeune de 17 ans qui en aura 18 dans un mois.
Parce que vous pensez que le monde bancaire ne procède à aucun contrôle ?
Certains sont systématiques, certains autres sont ponctuels ou aléatoires ...
Mais dès qu'un contrôle déclenche une alerte, on ne ferme pas les yeux, même si rien n'est communiqué au titulaire d'un compte ....
En fait ce que je fais est réel, et tu me dis ce qui est vrai, mais tu cherches aussi à m'alarmer et m'inquiéter par tous les moyens, la banque semble clairement moins inquiète que toi (4 virements passés avec un ordre de virement irrégulier, et sans que ça gêne personne) puis bon, s'ils découvrent ça, en premier lieu ils m'appelleront en demandant des explications avant de me dénoncer à TRACFIN.
C'est probablement ce que vous croyez, mais ce n'est pas comme cela que cela fonctionne ....
Bien au contraire, dès qu'un soupçon existe sur une transaction, pour faire court la banque fait une déclaration de soupçon auprès de Tracfin, et ne fait rien d'autre, et surtout pas alerter son client ...
C'est ensuite Tracfin (ou son équivalent territorial) qui va mettre les partenaires de la transaction sous surveillance ...
Sur un article du nouvelobs j'ai lu que les banques avaient un système d'alarme en cas de virement suspicieux et inhabituel, et c'est clairement pas mon cas, puisque l'émetteur du virement est français, et les sommes sont correctes, de plus 4 virements sont passés.
Que savez-vous de ce qui se passe réellement dans une banque ?
Qu'est-ce qui vous permet de penser qu'à la simple raison qu'un virement provienne d'une banque française, cela lui ôterait son caractère inhabituel et/ou suspicieux ?
A ce stade, il est même possible que la conseillère ou le guichetier l'ait vu et n'a rien remarqué d'alarmant.
Encore une grave erreur !
Regardez un peu l'actualité, et constatez que l'on poursuit bien aujourd'hui des personnes pour des transactions anciennes !
Là il s'avère que je n'ai plus de virement qui doivent arriver pour l'instant, donc je suis à 95% tiré d'affaire pour ceux-ci, et je ne pense pas recommencer, car même si je pense que les risques sont très très infimes, je pense aussi qu'ils existent.
Si vous restez dans votre monde de bisounours, cela va vous faire tout drôle, si d'aventure cela vous tombe dessus !
