Investir SCPI reduction d'impots

[Hedon]

A supposer que les parts de scpi perdent en valeur, il est possible que l'operation soit perdante, malgre les economies d'impots. C'est bien ca? Si tel est le cas, l'investissement est un pari sur l'evolution du prix des biens immobiliers dans le panier du scpi

Il n'y a pas d'investissement sans risque. Comme dans l'achat d'un bien l’intérêt est le rapport qualité/prix en investissement c'est le rapport
rentabilité/risque

 

[ZRR_pigeon]

Je me suis mal exprimé. Si on déduit des revenus 100 d'interets avec un TMI 30% on réduit l’impôt de 30.

attention, deductibles des revenus fonciers, pas des revenus, et dans l'année uniquement, sinon c'est déductible du bénéfice foncier.

 

[moietmoi]

A supposer que les parts de scpi perdent en valeur, il est possible que l'operation soit perdante, malgre les economies d'impots. C'est bien ca? Si tel est le cas, l'investissement est un pari sur l'evolution du prix des biens immobiliers dans le panier du scpi

bonjour,

je ne comprends pas ce mélange des genres:

une scpi ne procure pas d'économie d'impots sauf dans le cas particuliers des scpi type pinel ou Malraux, ou bien lorsque l'on a déjà des revenus fonciers par ailleurs et que l'on achète des scpi particulières qui sont les scpi de déficit foncier;

mais en général une scpi donne des revenus fonciers qui sont imposables ( tmi+PS) il ne s'agit donc pas d'une économie d'impots mais de payer au contraire plus d'impôts;

Il est vrai qu'il est possible de diminuer, voire d'annuler pendant quelques années ce plus d'impots, si on acheté à crédit la ou les scpi;
de là a vouloir faire baisser ces impôts avec une scpi....... (sauf cas particulier des scpi pinel ou Malraux ou déficit foncier)

 

[digitaldigits]

moietmoi, si ce n'est pas pour les economies d'impot, l'investissement dans le SCPI est un pari sur le prix du panier immobilier du SCPI...

n'est-ce pas plus risque qu'un investissement en direct, qu'on gere soi-meme, qu'on maitrise davantage, qui n'est pas "titrise" ?

Comme vous le dites, il semble qu'il soit "possible de diminuer, voire d'annuler pendant quelques années ce plus d'impots, si on acheté à crédit la ou les scpi". Au mieux, les impots sur les interets procures par le placement sur SCPI sont annules grace a la deduction des interets du credit, et selon vous le placement est uniquement un placement immobilier dans l'espoir d'une prise de valeur des sous-jacents immobiliers?

 

[moietmoi]

moietmoi, si ce n'est pas pour les economies d'impot, l'investissement dans le SCPI est un pari sur le prix du panier immobilier du SCPI...

n'est-ce pas plus risque qu'un investissement en direct, qu'on gere soi-meme, qu'on maitrise davantage, qui n'est pas "titrise" ?

Comme vous le dites, il semble qu'il soit "possible de diminuer, voire d'annuler pendant quelques années ce plus d'impots, si on acheté à crédit la ou les scpi". Au mieux, les impots sur les interets procures par le placement sur SCPI sont annules grace a la deduction des interets du credit, et selon vous le placement est uniquement un placement immobilier dans l'espoir d'une prise de valeur des sous-jacents immobiliers?

une scpi, est de l'immobilier; mutualisé; à la place d'acheter un appartement pour le louer, ou des murs de boutiques pour les louer, ou des bureaux pour les louer, vous achetez un petit bout de chaque, et vous confiez le choix de l'achat et de la gestion au gestionnaire;

vous en retirez donc des revenus immobiliers qui sont des revenus fonciers,(loyers) comme tout propriétaire qui loue son appartement; et vous payez des impots dessus;

par ailleurs comme tout immobilier, en quelques années , il y a une chance pour que l'immobilier baisse, ou l'immobilier monte;

comme vous avez un bout de chaque appartement, ou de chaque bureau, le risque de forte hausse ou de fortes baisse est mutualisé

les scpi étant de l'immobilier, il y a les mêmes choix que dans l'immobilier; certaines scpi cherchent uniquement a faire du bon rendement (loyer cher) mais ont peu d'espoir de plus value; ce sont les scpi de rendement; d'autres cherchent surtout la plus value avec peu de loyer ( comme les scpi de déficit foncier)

 

[Hedon]

bonjour,

je ne comprends pas ce mélange des genres:

une scpi ne procure pas d'économie d'impots sauf dans le cas particuliers des scpi type pinel ou Malraux, ou bien lorsque l'on a déjà des revenus fonciers par ailleurs et que l'on achète des scpi particulières qui sont les scpi de déficit foncier;

mais en général une scpi donne des revenus fonciers qui sont imposables ( tmi+PS) il ne s'agit donc pas d'une économie d'impots mais de payer au contraire plus d'impôts;

Il est vrai qu'il est possible de diminuer, voire d'annuler pendant quelques années ce plus d'impots, si on acheté à crédit la ou les scpi;
de là a vouloir faire baisser ces impôts avec une scpi....... (sauf cas particulier des scpi pinel ou Malraux ou déficit foncier)

Il ne s'agit pas de faire baisser ses impôts mais de diminuer ses impôts sur le rendements de la SCPI.
En admettant que l'on revende les parts au prix d'achat (sans + ou - value) au bout de X années, les revenus d'une SCPI sont au mini de 4,5% par an.
On déduit de ces revenus les intérêts, environ 2%.
In fine la banque vous prête un capital a 2% pour faire du 4,5%.
Attention ce calcul n'est pas absolument exact puisque le 1° mois vous commencez à rembourser le capital et ce jusqu’à la fin de l'emprunt et les intérêts sont me semble-t-il calculés sur le capital total.
Toutefois ce montage permet AMHA de constituer un patrimoine à bon compte.

 

[ZRR_pigeon]

Attention ce calcul n'est pas absolument exact

c'est même archi-faux...

puisque le 1° mois vous commencez à rembourser le capital et ce jusqu’à la fin de l'emprunt et les intérêts sont me semble-t-il calculés sur le capital total.

les interets sont calculés sur le capital restant du qui decroit chaque mois. le capital amorti chaque moi augmente en valeur chaque mois (et en cumul evidemment), si bien que le calcul des interets qui se soustraient n'est progressivement plus valables car les sommes changent considerablement.

 

[Hedon]

c'est même archi-faux...



les interets sont calculés sur le capital restant du qui decroit chaque mois

Donc la banque me prete a 2% pour que je fasse du 4,5% mini?

 

[moietmoi]

les revenus d'une SCPI sont au mini de 4,5% par an.

ah bon, ? vous connaissez des placements garantis à 4,5%
le rendement d'une scpi est entre 0 et 6à 7%

On déduit de ces revenus les intérêts, environ 2%.

absolument pas. comme dit plus haut les intérêts sont déductibles des revenu fonciers ou dans un certain cadre des bénéfices fonciers

In fine la banque vous prête un capital a 2% pour faire du 4,5%

.

le 4,5% n est absolument pas une norme ou un taux garanti: là ou vous avez vraiment raison, c'est qu'en ce moment les crédits ont des taux plus bas que le rendement de l'immobilier donc il faut en profiter; mais concernan le rendement ( loyer) j'ai plus confiance dans des locataires dans l 'immobilier classique que dans le loyer d'une scpi...qui mal gérée peut avoir un rendement nul;

En admettant que l'on revende les parts au prix d'achat

aujourd hui difficile de faire ce pari

 

[Buffeto]

Toutefois ce montage permet AMHA de constituer un patrimoine à bon compte.

ce que tu décris n'est que l'application de l'enrichissement à crédit .
qu'il s'agisse de SCPI ou d'immo en direct , le principe reste le meme : l'effet de levier du crédit ...

ceci dit l'avantage des SCPI par rapport à l'immo en direct est que :
1°) tu peux n'investir qu'une somme modeste
2°) tu ne géres pas le bien toi meme
3°) les risques sont mutualisés .