Bonjour à tous,
En tant qu'ancien collaborateur de Fisher en France, je souhaite apporter quelques informations et rétablir quelques vérités suite à vos commentaires, intéressant pour la plupart.
Fisher Investments est bel et bien une entreprise de renommée (pas encore en France malheureusement, je vous l'accorde, mais Rome ne s'est pas fait en un jour), qui investi énormément sur le service apporté aux clients, y compris via les collaborateurs (commerciaux et conseillers).
Leur modèle est basé sur le web marketing, ils prennent contact avec des potentiels prospects ayant demandé des brochures, souvent axées sur la préparation de la retraite avec un certain niveau d'épargne, puisque le ticket est effectivement de 500k$ aux USA et 350k en France.
Contrairement à ce que l'on connait sur le marché français (CGP, Banques privées...), FI est le seul gérant à proposer une alternatives aux produits : pas d'OPCVM, de FCP, de fonds structurés... et propose via assurance-vie et capi je confirme une gestion discrétionnaire en titres : c'est rare pour des clients particuliers, pointu, et bien plus efficace en terme de retour sur investissement et frais.
@Jeune_padawan, les titres vifs ont toute leur place en assurance-vie. Ils sont déjà présent in fine dans les multitudes de produits que vendent le banques. Le problème, c'est qu'il y a tellement de couches d'intermédiaires dans ces fonds qu'aucune finesse dans le pilotage et la stratégie n'est possible, et les quelques commentaires sur les frais "élevés" de FI me font sourire (j'ai souvent entendu cette objection). Moi même professionnel du métier, et n'ayant pas accès à un mandat de gestion chez eux (pour des raisons évidentes mentionnées plus haut
), si je veux aujourd'hui gérer moi même mon ass vie via FCP et OPC, j'ai pu constater des frais d'environ 3/3,5% sur mon contrat sur le rapport annuel lorsque j'additionne tout. Et oui, certes, le PEA existe, mais il ne répond effectivement pas aux mêmes problématiques comme l'a souligné
@DLang24, et j'ai aussi besoin d'une ass vie.
Et les performances annoncées sont bien de 9% "environ" et "nets" sur le portefeuille actions, mais cela n'est évidemment pas fixe. Il s'agit d'une moyenne depuis 1995, même les performances récentes étaient assez proches (sur 5 ans, 10 ans...). Cependant, ils font de la gestion discrétionnaire, donc personnellement certains de mes clients demandaient une allocation avec moins d'actions, et s'attendaient donc à un rendement inférieur avec un risque inférieur.
Je n'y travaille plus, ne suis pas là pour faire leur pub. Y a t il des gérants plus performants ? sans doute.
Sont ils le meilleur gérant sur la planète ? évidemment que non, je ne suis pas d'ailleurs certain que l'on puisse en désigner un, même Warren Buffet ne gagne pas tout le temps.
En revanche, ils ont le mérite de proposer un modèle différent, un service de qualité pour les clients (je sais de quoi je parle). Mais le modèle ne correspond sans doute pas à tous. Il n'y a pas de produit ni de solution miracle, il en faut pour tous les gouts/besoins.
FI se démarque bien sur une clientèle fortunée (généralement plus de 400/500k d'épargne globale) qui a entre 50 et 70 ans et qui cherche un gérant capable de mettre en place une stratégie de planification financière, de création de revenus, avec une gestion individuelle.
Personnellement, pour y avoir travaillé et vu l'envers du décor, que vous choisissiez ou non de travailler avec eux, mon seul conseil est d'en discuter avec mes anciens collègues responsables régionaux s'ils vous contactent. Si cela ne vous convient pas, passez votre chemin...
J'espère que ce message a pu ou pourra aider dans le futur, car pour y avoir travaillé, je sais à quel point il est difficile de faire confiance à une entreprise que l'on ne connait pas pour gérer une telle somme
Je rappelle que cette démarche est sincère et transparente, donc si certains ont des questions (constructives, la critique gratuite ne m'intéresse pas), j'y répondrai avec plaisir, mais les collaborateurs de Fisher le feront mieux que moi !
Très bonne recherche à tous, et respectez les avis et décisions de chacun sans porter de jugement, je répète qu'il faut des produits ou des solutions pour tous !
