En effet. Le nom sert uniquement de pense bête pour l'émetteur. Je paie tout par virements, aussi bien des factures, que des transferts pour des connaissances. C'est rare que.l'intitulé soit correct.
(autre) IBAN frauduleux
- Auteur de la discussion Baobab48
- Date de début
AlbertoWin
Contributeur régulier
La vérification se fera a l'ajout de bénéficiaires comme chez BoursoBank non ou vraiment a chaque émission??
La réglementation t'impose de le faire à chaque virement ...
Ce qui est clairement un soucis je trouve dans la relation client ou experience client ...
Notamment pour des virements récurrent etc etc ...
Mais bon dès que le nom est correct le client ne sera plus ennuyé
Par contre dans les beneficiaires existants ca risque de coincer un peu au début
Ce qui est clairement un soucis je trouve dans la relation client ou experience client ...
Notamment pour des virements récurrent etc etc ...
Mais bon dès que le nom est correct le client ne sera plus ennuyé
Par contre dans les beneficiaires existants ca risque de coincer un peu au début
AlbertoWin
Contributeur régulier
Oui c'est dommage, je pense qu'il y aurait du avoir un système qui n'alerte que si l'IBAN périmé, le nom change... Venant de la banque tenant le compte. Ça aurait évité un problème en tout cas pour les PME et les particuliers.
Pour les grandes entreprises pas sûr qu'ils aient une telle liste de bénéficiaires...
Pour les grandes entreprises pas sûr qu'ils aient une telle liste de bénéficiaires...
Axiles
Contributeur régulier
Pour bosser beaucoup avec des pays qui imposent ce genre de vérifications, cela peut vite être une usine à gaz horrible, avec des multitudes de virements rejetés, ou de l'argent bloqué pendant de longues périodes.
La mise en oeuvre sera clef pour qu'une idée séduisante sur le papier ne se transforme pas en cauchemar pour tous...
Axiles
Contributeur régulier
Bien huilée leur mécanique, ils tiennent dans la durée sur leurs mensonges, relancent régulièrement. Sur le fond, ça s'entend au téléphone que c'est une arnaque quand on s'y connaît, mais ils sont suffisamment manipulateurs / insistants pour abuser un esprit faible.
Malgré différentes tentatives, dont un "je dois absolument placer mes 100 000€ aujourd'hui", je n'ai pas réussi à obtenir de RIB sur lequel envoyer l'argent, ce qui me laisse penser que ce n'est pas si facile pour eux d'en obtenir et qu'ils préfèrent ferrer le poisson avant avec un vrai-faux KYC (qui lui aussi vaut cher).
J'ai bien sur déclaré comme frauduleux chaque numéro de téléphone utilisé, pour éviter, qui sait, quelques victimes. Et bien sur reporté le domaine auprès du registrar. En une heure, le site était fermé. Comme quoi on peut aussi agir à nos niveaux respectifs
Dernière modification:
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J’ai bien reçu votre proposition et vous en remercie.
Je souhaiterais juste avoir des précisions:
2 banques ont effectué les virements. Il y donc bien 2 actions à prévoir?
La banque Bunq qui ouvre des comptes avec des identités usurpées et ne contrôle pas les mouvements sur les comptes ne peut elle être mise en cause?
Pouvez vous me confirmer que vous excluez toute possibilité de transaction avec les banques?
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