Vie du PEA de Niklos

niklos · 27 Juillet 2023

Une fois n'est pas coutume, je fais ma MAJ mensuelle en fin de mois. Elle ne sera donc que partielle car je n'ai pas encore réinvesti sur le mois. Cependant, je serai en vacances à partir de la semaine prochaine et faire ce genre de rapport sur un téléphone n'est pas chose aisée.

Ca sera donc incomplet et surtout plus court que d'habitude.
Sur le mois, j'ai acheté uniquement une action LVMH pour l'instant. On verra semaine prochaine mais je pense réinvestir en parti dans mon ETF SP500 et quelques actions AI.

Du 01/07 au 27/07 le PF a fait +4.1% contre +1.4% pour Yomoni

Pour l'instant, j'ai ajouté une action LVMH par rapport au mois dernier mais j'envisage l'achat de part d'ETF SP500 ainsi que d'action AI début de semaine prochaine (ou pas pour AI, à voir en fonction de mes liquidités).

Pour rappel, voici l'état du PF au mois dernier

niklos a dit:
Valeur Quantité PRU Cours actuel Montant +/- latentes +/- en % % du PF
AIR LIQUIDE 44 147.68 € 165.56 € 7240.64 € 742.76 € 11.43 % 31.44 %
LYXOR SP500 PEA 206 32.84 € 34.61 € 7130.48 € 366.27 € 5.41 % 31.02 % (47.49 %)
LYXOR PEA SP5H EUR 238 14.57 € 15.91 € 3787.06 € 320.23 € 9.24 % 16.47 % (47.49 %)
AMUNDI PEA EUROPE 77 24.36 € 26.33 € 2027.41 € 151.74 € 8.09 % 8.82 %
HERMES INTL 1 1478.74 € 1965.00 € 1965.00 € 486.26 € 32.88 % 8.53 %
LVMH 1 888.25 € 854.70 € 854.70 € -33.55 € -3.78 % 3.71 %

Et son état aujourd'hui

Valeur

Quantité

PRU

Cours actuel

Montant

+/- latentes

+/- en %

% du PF

LYXOR SP500 PEA

206

32.84 €

35.21 €

7253.47 €

489.25 €

7.23 %

30.36 % (46.93 %)

AIR LIQUIDE

44

147.68 €

160.68 €

7069.92 €

572.04 €

8.80 %

29.56 %

LYXOR PEA SP5H EUR

238

14.57 €

16.63 €

3958.65 €

491.83 €

14.19 %

16.57 % (46.93 %)

AMUNDI PEA EUROPE

77

24.36 €

26.94 €

2074.38 €

198.70 €

10.59 %

8.68 %

HERMES INTL

1

1478.74 €

1892.20 €

413.46 €

27.96 %

7.92 % (14.82%)

LVMH

2

854.23 €

825.40 €

1650.80 €

-57.66 €

-3.37 %

6.90 % (14.82%)

On note une petite baisse de AI et une belle remonté du SP500.
J'ai mis entre paranthèse, à côté des lignes LVMH et RMS, le pourcentage de mon PF dans le luxe.
J'ai un objectif de répartition de 55/30/15/10, on voit que le SP500 est bien descendu, j'investirais donc essenciellement dans mon ETF SP500 Hédgé (l'euro étant toujours inférieur à $1.15).

niklos · 1 Aout 2023

Comme prévu, petits achats du mois :
- LVMH +1 action (j en ai déjà parlé juste au dessus) soit 2 en tout.
- AI +3 actions
- SP500 Hedgé +500€
- ETF € +500€

Pour compléter mon message ci-dessus, le PF fait +6.97% sur le mois contre +2.28% pour yomoni.

Difficile de faire un tableau bien sur téléphone donc je fais au mieux :

Valeur

Quantité

PRU

Cours actuel

Montant

+/- latentes

+/- en %

% du PF

LYXOR SP500 PEA

206

32.84 €

35.21 €

7253.47 €

571.24 €

8.42 %

28.69 % (46.02 %)

AIR LIQUIDE

47

148.72 €

162.36 €

7630.92 €

641.06 €

8.93 %

29.78 %

LYXOR PEA SP5H EUR

268

14.8 €

16.54 €

4432.18 €

466.21 €

11.76 %

17.33 % (46.02 %)

AMUNDI PEA EUROPE

95

24.88 €

26.84 €

2074.38 €

186.58 €

7.73 %

9.96 %

HERMES INTL

1

1478.74 €

1976.80 €

498.06 €

34.28 %

7.75 % (14.24%)

LVMH

2

854.23 €

828.60 €

1650.80 €

-51.26 €

-2.77 %

6.49 % (14.24%)

On notera une hausse de presque 1200€ sur le mois !
Comme je le disais au début de ce sujet il y a maintenant plusieurs mois (années ?), l'objectif est de pouvoir vivre de mes plus values. Quand je vois des mois comme ça, je me dis que l objectif n'est pas aussi irréaliste qu il me semblait l être au début. J ai néanmoins conscience qu il s agit là d un excellent mois qui n'est pas représentatif du mois moyen de le vie de mon PF !

Nb : je rappelle que ce CR est exceptionnellement fait depuis un téléphone, il n'est donc pas complet et comporte potentiellement des erreurs !

The Blue Line · 1 Aout 2023

niklos a dit:
l'objectif est de pouvoir vivre de mes plus values.

niklos a dit:
Quand je vois des mois comme ça, je me dis que l objectif n'est pas aussi irréaliste qu il me semblait

Comme vous le soulignez, les mois se suivent et ne se ressemblent pas.
D'autre part, si vous utilisez ces plus values pour vivre, il vous faudra vendre

Certes, il y a quelques dividendes mais pas suffisant pour le moment.
Merci pour le partage du PF et votre vision en tout cas.

niklos · 1 Aout 2023

Theblueline a dit:
D'autre part, si vous utilisez ces plus values pour vivre, il vous faudra vendre
Certes, il y a quelques dividendes mais pas suffisant pour le moment.

Je vous invite à relire les premières pages de ce sujet. Mon objectif a toujours été, à terme, de vivre de mes placements.
Pour cela, en effet, il faudra surement vendre pour acheter des actions à dividendes. Nous sommes encore très loin de l objectif comme vous l indiquez.
Je pense qu'il me faudra un patrimoine financier d au moins 500 000 € d aujourd'hui + RP avant d'être à l objectif. Je n ai ni l'un ni l autre.
Je pense qu'il faudra encore entre 10 et 20 ans pour y arriver. En tout cas, ma première échéance est à 10 ans : fin du remboursement de ma RP.
Néanmoins, quand je vois des PV de plus de 1000€ sur un mois, ça me donne un vague aperçu de ce que ça sera lorsque mon objectif sera atteint ! Et ça motive !

En tout état de cause, aujourd'hui, je ne suis que dans la première phase => la constitution du capital.

niklos · 31 Aout 2023

Le vie est un long fleuve tranquille... Nouveau mois, portefeuille toujours identique ou presque...
Les achats du mois ont étés les suivants :

LVMH +1
AI +3
SP500 Hedgé +30 (500€)

Nous arrivons donc à ceci :

Valeur	Quantité	PRU	Cours actuel	Montant	+/- latentes	+/- en %	% du PF
AIR LIQUIDE	50	149.85 €	166.94 €	8347.00 €	854.57 €	11.41 %	30.52 %
LYXOR SP500 PEA	206	32.84 €	35.44 €	7301.05 €	536.84 €	7.94 %	26.69 % (44.51 %)
LYXOR PEA SP5H EUR	298	14.96 €	16.35 €	4872.30 €	413.84 €	9.28 %	17.81 % (44.51 %)
AMUNDI PEA EUROPE	95	24.88 €	26.46 €	2514.18 €	150.95 €	6.39 %	9.19 %
LVMH	3	832.37 €	800.3 €	2400.90 €	-96.22 €	-3.85 %	8.77 % (15.78 %)
HERMES INTL	1	1478.74 €	1915.60 €	1915.60 €	436.86 €	29.54 %	7.00 % (15.78 %)

Comme toujours, le pourquoi du comment :
LVMH... Un coup de tête... J'ai vu l'action à 780€ et... J'ai craqué...
Air liquide était passé sous les 30% de mon PF d'où l'achat, on rajoutera que j'aurais plus de frais à l'achat si l'action au dessus de 166.66€, donc je me suis un peu précipité.
SP500... J'ai hésité entre hédgé ou non... Mais je m'étais dit que tant qu'1€ vaudrait moins de $1.2, j'achetais en hédgé donc... On suit ses propres règles...

Pour une fois, le graphique Bourso n'est pas trop buggé donc voici une comparaison entre mon PEA et Yomoni :

A la dernière date dispo (29/08) pour Yomoni, nous sommes à -0.67% pour moi et -2.06% pour Yomoni.
Par rapport au reporting du mois dernier, les plus values latentes ont baissées de 15€ soit moins de 1%. On va donc dire que le PF n'a pas bougé ce qui est confirmé par le graphique ci-dessus.

On notera que l'objectif annuel d'avoir 50 actions AI pour la fin de l'année tout en ayant que 30% d'AI dans le PF est atteint !

Pour finir, j'ai enfin fait un petit graphique simple montrant les PV du PF. Je vais essayer de le mettre tous les mois dorénavant :

kasslu · 31 Aout 2023

Merci pour votre reporting.
Fidèle à votre stratégie initiale, bravo.

niklos · 31 Aout 2023

@kasslu Oui j'ai défini une stratégie et j'essaie de la suivre... C'est surement un peu ~~chiant~~ pénible à suivre pour les lecteurs de voir toujours la même chose mais en même temps, on dit toujours que c'est le mieux à faire !
Néanmoins, je refais un point par an en début d'année avec axes d'investissement et objectif à atteindre dans l'année. ("Yeah je fais un post par an intéressant

")...
Bon pourtant, j'ai essayé de mettre du spectacle avec un achat d'action LVMH compulsif dans le mois !

kasslu · 31 Aout 2023

Ne dit on pas qu'un bon investissement doit être le plus ennuyeux possible ? Il ne faut pas oublier que le but est de gagner de l'argent, ce que votre stratégie permet jusqu'à présent, et c'est bien là le principal, que ça soit "pénible" à suivre ou non (perso ça ne m'empêche pas de suivre votre PF).

Pour l'achat compulsif, ça fait du bien des fois 😁. D'autant qu'il n'y a pas de raisons pour que vous le regrettiez.

niklos · 31 Aout 2023

Tout à fait. Et je n'ai pas l'intention de changer quoique ce soit. Ca restera ennuyeux ! Je vais quand même essayer un de ces 4 de m'interesser aux cycles de l'économie voir s'il y a pas moyen d'en tirer quelque chose.

Tubair · 31 Aout 2023

Bonjour,
Merci pour votre partage.
Je rejoins totalement ce qu’a dit @kasslu

L’intérêt de poster son portefeuille est aussi pour soi : se rappeler de ce qu’on a pu dire avec nos réflexions, suivre nos mouvements ect

Tubair