Se former en Finance, Fiscalité, et Gestion de Patrimoine

drbos

Membre
Bonjour à tous,

Je me permets de vous exposer ma situation : Jeune homme de 25 ans, je suis interne en chirurgie sur Paris (il me reste 4 ans de formation), et ma situation personnelle va prochainement changer suite à une décision de mon père (qui a largement réussi dans ses affaires et son travail) de nous intégrer mes frères/soeurs et moi-même dans ses affaires sous diverses formes.

Nous (ses enfants) faisons maintenant partie d’une SAS, une SCI, et une Holding, sociétés dans lesquelles nous avons tous des parts, et l’objectif est de nous inclure de plus en plus dans les prises de décisions, les investissements, les bilans, les dividendes ou au contraire la gestion des pertes, etc. La philosophie de mon père est de nous transmettre son héritage de façon progressive, à la fois pour éviter les taxes sur la succession auxquelles s’expose son patrimoine, mais également pour éviter que nous nous retrouvions du jour au lendemain à devoir gérer ses affaires, alors qu’aucun de nous n’a fait le même type de parcours d’étude que lui.

De mon côté, dans le médical, je n’ai absolument pas appris les rouages du monde de la comptabilité, de la finance, de la fiscalité, de la gestion de patrimoine, et je suis avant tout limité par le temps libre que j’ai à ma disposition (je travaille 60h par semaine en moyenne), ce qui me laisserait éventuellement du temps pour des cours du soir, des conférences le week-end, ou une formation en eLearning en autonomie, mais pas une formation en horaires de jour, pas même à temps partiel ou en intensif.

Je suis à la recherche de conseils pour acquérir le plus rapidement et de la façon la plus qualitative et la plus sérieuse possible des connaissances et des compétences dans toutes ces disciplines, en présentiel sur Paris comme en distanciel.

Je vous remercie d’avance pour vos conseils, n’hésitez pas à me parler également de vos situations personnelles si elles ont des points communs, je ne sais pas trop où chercher pour l’instant.
 
suite à une décision de mon père (qui a largement réussi dans ses affaires et son travail) de nous intégrer mes frères/soeurs et moi-même dans ses affaires sous diverses formes.
la meilleure chose serait sans doute d'écouter les conseils de ton père ...
s'il a bati un patrimoine et qu'il veut vous y intégrer , il a donc une belle expérience et des connaissances sérieuses ...
ce serait dommage de se passer de son expérience .
, et je suis avant tout limité par le temps libre que j’ai à ma disposition (je travaille 60h par semaine en moyenne), ce qui me laisserait éventuellement du temps pour des cours du soir, des conférences le week-end, ou une formation en eLearning en autonomie, mais pas une formation en horaires de jour, pas même à temps partiel ou en intensif.
moi aussi je bossais énormément . j'ai pris le temps le soir de 20h30 à 23h00 pendant 4 mois pour passer ce diplome
j'avais deja une belle expérience mais j'y ai bcp appris
Je suis à la recherche de conseils pour acquérir le plus rapidement et de la façon la plus qualitative et la plus sérieuse possible des connaissances et des compétences dans toutes ces disciplines, en présentiel sur Paris comme en distanciel.
sinon je suppose que toutes ces sociétés utilisent les services de comptables ...on peut apprendre bcp en s'interessant à ce qu'ils font pour nous
Je vous remercie d’avance pour vos conseils, n’hésitez pas à me parler également de vos situations personnelles si elles ont des points communs, je ne sais pas trop où chercher pour l’instant.
moi au début il y a 30ans je m'étais abonné à MVVA ....

sinon sur notre forum tu trouveras une foultitude de conseils
 
la meilleure chose serait sans doute d'écouter les conseils de ton père ...
Son conseil est justement que je me forme afin de ne pas être largué quand les choses commenceront à devenir sérieuses...
moi aussi je bossais énormément . j'ai pris le temps le soir de 20h30 à 23h00 pendant 4 mois pour passer ce diplome
j'avais deja une belle expérience mais j'y ai bcp appris
Je vais regarder ça, merci beaucoup pour le tuyau !
sinon je suppose que toutes ces sociétés utilisent les services de comptables ...on peut apprendre bcp en s'interessant à ce qu'ils font pour nous
J'ai également pris contact avec notre avocate fiscaliste pour discuter de tout ça...
moi au début il y a 30ans je m'étais abonné à MVVA ....
Je regarde de ce côté là aussi !
sinon sur notre forum tu trouveras une foultitude de conseils
Je serais intéressé de savoir où, ou au moins quels mots-clés utiliser en recherche, car en parcourant les premières pages de quelques sous-sections, je n'ai pas retrouvé ce genre de résultats...

Merci encore pour ces premiers conseils !
 
Bonjour,

La question inverse aurait elle un sens?
Un bon cgp,pourrait il sur ses heures de loisirs devenir chirurgien ?
Non , à l'évidence.
Il y a donc des choix à faire.
Devenir chirurgien, et tranquillement se familiariser avec les notions inconnues me paraît une chose faisable en 7 a 10 ans...
Déjà ,juste pour ta future profession , et Buffeto a déjà soulevé la question, comment proposer à quelqu'un d'éventuellement s'établir en libéral sans avoir des cours à ce sujet..
Notion de compta, fiscalité, entrepreunariat...devraient être au programme..

Ou alors ,tu comptes abandonner médecine?

Dans quels domaines sont les sociétés familiales?
 
Dernière modification:
La question inverse aurait elle un sens?
Un bon cgp,pourrait il sur ses heures de loisirs devenir chirurgien ?
Non , à l'évidence.
Il y a donc des choix à faire.
Bonjour,

Merci pour votre retour mais il n'y a pas à être manichéen ou même si complexe, les choses sont bien plus simples, et il n'y a pas lieu de devoir choisir entre "homme d'affaires" et chirurgien.

Je suis chirurgien et heureux de l'être, et peu importe les raisons, je serai forcément amené un jour à m'intéresser à la notion de gestion de patrimoine, étant donnée qu'il est prévu que je gagne bien ma vie grâce au fruit de mon travail (ce qui est bien la moindre de choses à la fois de par mes études et mon parcours, et par les responsabilités que j'assumerai au quotidien).

Ma question est toute simple : Quel est selon vous le parcours/support le plus pertinent pour acquérir des compétences et connaissances en fiscalité, finance, et gestion de patrimoine quand on ne cherche pas pour autant à faire de cette éventuelle formation un tremplin professionnel, mais bien pour servir des intérêts uniquement personnels.
Dans quels domaines sont les sociétés familiales?
Il se trouve que la plupart d'entre elles sont justement dans le médical, mais dans une branche totalement différente de la mienne. Pour le côté médical je m'en débrouillerai, mais je ne peux pas m'improviser Chairman of the Board ou CEO d'ici 10 à 20 ans sans connaître un minimum les rouages de ces domaines d'affaires.

C'est la raison pour laquelle je demande ces éclairages.
Merci encore pour votre contribution !
 
Bonsoir,

Apprendre sur un forum te donnera des tuyaux mais pas forcément les fondamentaux que tu sembles vouloir acquérir.
Tu commences juste ton internat (enfin, je suppose), je ne sais pas dans quelle spécialité de chirurgie tu veux te spécialiser, mais au cours de l'internat tu auras de moins en moins de temps, de plus en plus de responsabilités, sans compter si tu passes par la case dr junior qui est encore plus prenante.
Ca va aussi dépendre des stages où tu feras tes semestres, c'est une organisation différente à chaque fois (pour les gardes, pour les astreintes, pour les plannings). Enfin, je pense que je ne t'apprends rien!

A vouloir courir deux lièvres à la fois, je trouve que c'est un peu trop ambitieux, ou alors tu es capable de bosser 18h par jour, si tu pourras suivre une formation un peu solide en gestion de patrimoine.

En fait, je rejoins à la fois @Buffeto et @moietmoi : profiter de l'expérience de ton père pour au moins acquérir certains fondamentaux, mais tu ne pourras pas pleinement assumer d'être chirurgien et de pouvoir gérer des sociétés. Ce sont tous les deux des "vrais" métiers prenants, et ce sera soit l'un soit l'autre (très schématiquement)... ou les deux médiocrement...

Je connais un médecin biologiste qui a pris la tête de plusieurs énormes labos de biologie médicale, il se fait un fric de dingue, mais ne fait plus une µmol de biologie... Et il a tout appris une fois son internat terminé (qui est moins long que le tien).
 
Bonsoir,
Merci pour ton retour. Je ne compte pas exercer les deux à la fois, ni maintenant ni plus tard.
Voyons ça plutôt comme un hobbie, je souhaite occuper mon temps libre à me former à toutes ces choses là.
Plus tard je saurai m'entourer de toutes les personnes compétentes, et pour l'instant je n'ai pas de responsabilités dans ces activités-là, donc c'est le bon moment pour que j'investisse dans ma formation.

Je compte bien entendu profiter de l'expérience de mon père, mais j'ai l'impression que vous souhaitez tous me taxer de courir après un "double-diplôme", alors que ce n'est pas du tout comme ça que je vois les choses.

Je cherche simplement une façon efficace de me former à la finance, la gestion de patrimoine, sans pour autant en faire un parcours professionnel à proprement parler, donc sans reprendre mes études ou suivre un cursus universitaire dédié.
 
Je cherche simplement une façon efficace de me former à la finance, la gestion de patrimoine,
tu as du temps devant toi .
lire des revues , regarder BFM Buisness , aller sur des forums d'investisseurs ( comme le notre ) et puis se lancer petitement et apprendre de ses erreurs ( notamment en bourse )
 
Je plussoie @Buffeto , tu as bien le temps, et tu peux commencer doucement!

Tu peux commencer par t'intéresser aux assurances vie, sa fiscalité et les supports sur lesquels tu peux/veux investir. Très souvent, il y a un questionnaire quand tu souscris une AV en ligne (avec 0€ de frais d'entrée), cela te permettra d'avoir une vague idée de quel investisseur tu es. Il faut répondre très sincèrement, et ne pas avoir comme objectif l'investisseur que tu voudrais être.

Une fois que tu auras bien appris, tu peux ensuite aborder la bourse et les actions (c'est plus difficile). Perso, j'ai encore du mal, même si mon PEA et mon CTO ont été toujours dans le vert (mais je fais plutôt du "buy and hold", car la journée, je n'ai pas le temps de faire des arbitrages).
J'ai lu "la bourse pour les nuls" qui est assez clair, et pas si évident en fin de compte... Maintenant, je m'en sers plutôt comme un dictionnaire, c'est-à-dire que je le consulte pour une question ponctuelle. Du coup, je ne sais pas si le lire de A à Z présente beaucoup d'intérêt (sauf peut-être le début).
En parallèle et selon le patrimoine que tu te seras construit, par héritage ou par le travail, il faudra enfin t'intéresser à l'immobilier puis à la défiscalisation.

Mais avant tout cela, il faut finir ton internat et, si possible, envisager l'achat de ta RP. J'ai acheté ma 1ère RP, j'étais encore interne. Je ne sais pas si, dans les conditions actuelles du marché de l'immobilier, je pourrai faire ça aujourd'hui...
Je vois les choses comme ça, c'est une option parmi d'autres.
 
Tu peux commencer par t'intéresser aux assurances vie, sa fiscalité et les supports sur lesquels tu peux/veux investir. Très souvent, il y a un questionnaire quand tu souscris une AV en ligne (avec 0€ de frais d'entrée), cela te permettra d'avoir une vague idée de quel investisseur tu es. Il faut répondre très sincèrement, et ne pas avoir comme objectif l'investisseur que tu voudrais être.
Bonsoir,
Merci pour ta réponse. J'ai déjà plusieurs AV sans arbitrage mais avec conseils de ma banque (pas une banque en ligne). Le souci c'est qu'avec les nouveaux fonds que j'ai à placer, je suis plus tenté par une nouvelle AV avec arbitrage par ma banquière (et/ou ses courtiers) que par le fait d'ouvrir un compte sur une banque en ligne et essayer de gérer ça tout seul (par esprit de "facilité" sans doutes).
Je me suis renseigné sur mon profil investisseur en effet, mais je ferais bien de remettre le nez dedans et de pousser un peu plus loin !
Une fois que tu auras bien appris, tu peux ensuite aborder la bourse et les actions (c'est plus difficile). Perso, j'ai encore du mal, même si mon PEA et mon CTO ont été toujours dans le vert (mais je fais plutôt du "buy and hold", car la journée, je n'ai pas le temps de faire des arbitrages).
J'ai lu "la bourse pour les nuls" qui est assez clair, et pas si évident en fin de compte... Maintenant, je m'en sers plutôt comme un dictionnaire, c'est-à-dire que je le consulte pour une question ponctuelle. Du coup, je ne sais pas si le lire de A à Z présente beaucoup d'intérêt (sauf peut-être le début).
Je vais regarder de ce côté-là, ça semble être une suite logique en effet, merci beaucoup !
 
Retour
Haut