Bonjour, une personne de ma famille avec qui j’ai discuté hier soir m’a fait savoir qu’elle n’avait rien préparé en vue de sa retraite.
Lui et sa femme déclare un peu plus de 70k€ de revenus à l’année, ils ont respectivement 57 et 55 ans et lui qui a 57 ans a commencé jeune à travailler (16 ans) sans jamais d’interruption donc je ne pense pas qu’il soit concerné par la réforme retraite que souhaite mener Macron pour un départ plus tardif.
Lui veut s’arrêter à 60 ans car il en a ras le bol et a déjà bien donné.
Il m’a demandé si j’avais préparé ma retraite même si j’en suis plus loin que lui, je lui ai dit que je m’y colle depuis 20 ans et lui énumère mes investissements. Il était bluffé car lui et sa femme n’ont aucune culture financière. Ils ont juste un LA chacun et leur RP payée et basta, c’est dire🤨.
Du coup il m’a demandé conseil car il a de l’argent qui dort sur son compte courant et voudrai préparer sa retraite (un peu tard mais bon…).
je lui ai donc parlé du PER qui me semble le plus simple pour lui comme ça il défiscalise, il n’a pas longtemps à attendre pour retrouver ses billes et il changera sûrement de tranche à la retraite. Après je lui ai parlé de SCPI en NP sur 5 ans dans son cas vu qu’il a de la trésorerie (environ 70k€ d’après ce que j’ai pu comprendre) ce qui lui permettrait d’avoir des revenus réguliers après ces 5 années. J’ajoute qu’il ne veut pas faire de crédit à son âge et qu’il a eu des pépins de santé donc il ne veut pas s’embêter à souscrire un crédit pour de l’immobilier. Il y a aussi évidemment l’AV pour la succession car il a deux enfants ce qui peut être intéressant. Dans tous les cas il lui faudra une gestion pilotée car il ne ne connaît pas le monde de la finance.
Que pensez-vous des conseils que j’ai pu apporter et que conseilleriez-vous à cette famille pour préparer sa retraite malgré leurs âges avancés? Merci
Lui et sa femme déclare un peu plus de 70k€ de revenus à l’année, ils ont respectivement 57 et 55 ans et lui qui a 57 ans a commencé jeune à travailler (16 ans) sans jamais d’interruption donc je ne pense pas qu’il soit concerné par la réforme retraite que souhaite mener Macron pour un départ plus tardif.
Lui veut s’arrêter à 60 ans car il en a ras le bol et a déjà bien donné.
Il m’a demandé si j’avais préparé ma retraite même si j’en suis plus loin que lui, je lui ai dit que je m’y colle depuis 20 ans et lui énumère mes investissements. Il était bluffé car lui et sa femme n’ont aucune culture financière. Ils ont juste un LA chacun et leur RP payée et basta, c’est dire🤨.
Du coup il m’a demandé conseil car il a de l’argent qui dort sur son compte courant et voudrai préparer sa retraite (un peu tard mais bon…).
je lui ai donc parlé du PER qui me semble le plus simple pour lui comme ça il défiscalise, il n’a pas longtemps à attendre pour retrouver ses billes et il changera sûrement de tranche à la retraite. Après je lui ai parlé de SCPI en NP sur 5 ans dans son cas vu qu’il a de la trésorerie (environ 70k€ d’après ce que j’ai pu comprendre) ce qui lui permettrait d’avoir des revenus réguliers après ces 5 années. J’ajoute qu’il ne veut pas faire de crédit à son âge et qu’il a eu des pépins de santé donc il ne veut pas s’embêter à souscrire un crédit pour de l’immobilier. Il y a aussi évidemment l’AV pour la succession car il a deux enfants ce qui peut être intéressant. Dans tous les cas il lui faudra une gestion pilotée car il ne ne connaît pas le monde de la finance.
Que pensez-vous des conseils que j’ai pu apporter et que conseilleriez-vous à cette famille pour préparer sa retraite malgré leurs âges avancés? Merci
