Feuille calcul rendement placement assurance vie

[kzubzh]

Bonjour,

Je recherche une feuille excel simple pour calculer le rendement moyen d'un placement d'assurance vie ou autres.

Je connais la somme initiale placée et le capital final en bout d'un nombre d'années n de versements.


Merci à vous.

Cdt,

 

[Membre33312]

S'il n'y a pas de versements intermédiaires:
(Capital final/Capital initial)^(1/n)

 

[Jeune_padawan]

Bonjour,

La formule est : ((1+r)^(1/n)) - 1

r = rendement sur la période en %
n = nombre d'année

La formule fonctionne s'il n'y a pas de versement régulier.

Exemple : 10% sur 5 ans
((1+10/100)^(1/5)) - 1 = 0,0192 soit 1,92%

 

[Aristide]

Bonjour,

S'il n'y a pas de versements intermédiaires:
(Capital final/Capital initial)^(1/n)

Votre équation est incomplète (critère taux recherché absent).

La formule est : ((1+r)^(1/n)) - 1

r = rendement sur la période en %
n = nombre d'année

La formule fonctionne s'il n'y a pas de versement régulier.

Exemple : 10% sur 5 ans
((1+10/100)^(1/5)) - 1 = 0,0192 soit 1,92%

Il semble que vous ne répondez pas à la question.

En effet vous partez d'un taux de rendement connu (=10%) alors que c'est précisément ce taux qui est recherché ?

La formule fonctionne s'il n'y a pas de versement régulier.

Si la période sous revue est en années entières et pour un taux moyen sur l'ensemble de ladite période.

https://www.moneyvox.fr/forums/fil/...nt-placement-assurance-vie.38186/#post-342001

Cdt

 

[kzubzh]

Merci pour votre réponse
Et s’il y a des versements réguliers et des versements ponctuels, quelle est la formule ?

 

[g.b]

Avec des versements réguliers, on peut dériver une formule également. Y compris en tenant compte des frais de gestion. Cependant, avec des versements ponctuels, il n'y a pas de formule absolue.

 

[kzubzh]

Avec des versements réguliers, quelle serait la formule ?

 

[Jeune_padawan]

alors que c'est précisément ce taux qui est recherché ?

Non, c'est un rendement moyen qui est recherché. Il est vrai que ma formule part d'un rendement global sur la période mais celui ci peut être déterminé :

r = (Capital final - capital initial) / Capital initial -> donne un résultat en %
ou r = Capital final / capital initial -> donne un résultat en décimal (par besoin de diviser par 100 et additionner 1 dans ma formule).

Votre équation est incomplète

C'est bien un calcul de taux, il manque juste un -1 à la fin et la formule de @Membre33312 fonctionne (peut être un oubli/faute de frappe sur le clavier )

 

[Membre33312]

C'est bien un calcul de taux, il manque juste un -1 à la fin et la formule de @Membre33312 fonctionne (peut être un oubli/faute de frappe sur le clavier )

Plutôt un toc d'écriture: j'ai beau la connaître par coeur, à chaque fois que je l'écris j'oublie ce satané -1 !

 

[Jeune_padawan]

Avec des versements réguliers, quelle serait la formule ?

La formule est un peu plus complexe que pour un versement unique mais une solution est disponible ici (c'est un forum de maths).
L'exemple du lien porte sur des versements annuels et un versement initial.