hargneux
Top contributeur
Lorsqu'on regarde des extraits tout ce qui est régulier pose interrogation, surtout s'il s'agit d'opérations atypiques dans un mois.
Ex. pour votre argent de poche, vous retirez dans les DAB et une fois par mois, a peu près le même jour, vous retirez le même montant au guichet.
Avec un peu d'habitude ca saute aux yeux !
Sur un compte, avec les outils informatiques, on peut tout savoir, d'où vient l'argent, comment vous le dépensez, on a accès à la photo de tous les chèques que vous emettez avec l'ordre, la banque et le compte qui encaisse, avec les factures CB on peut retrouver le SIREN du commercant, donc la nature du commerce.......
C'est d'ailleurs une obligation légale que de faire des sondages ou vérifier des opérations (loi anti - blanchiment, opérations avec les pays non coopérents( GAFI....)
Maintenant pour un dossier de crédit, c'est pas non plus l'inquisition, mais évitez de prendre votre conseiller et ses collègues pour des noeud-noeuds...
Ex. pour votre argent de poche, vous retirez dans les DAB et une fois par mois, a peu près le même jour, vous retirez le même montant au guichet.
Avec un peu d'habitude ca saute aux yeux !
Sur un compte, avec les outils informatiques, on peut tout savoir, d'où vient l'argent, comment vous le dépensez, on a accès à la photo de tous les chèques que vous emettez avec l'ordre, la banque et le compte qui encaisse, avec les factures CB on peut retrouver le SIREN du commercant, donc la nature du commerce.......
C'est d'ailleurs une obligation légale que de faire des sondages ou vérifier des opérations (loi anti - blanchiment, opérations avec les pays non coopérents( GAFI....)
Maintenant pour un dossier de crédit, c'est pas non plus l'inquisition, mais évitez de prendre votre conseiller et ses collègues pour des noeud-noeuds...