Bonjour à tous,
Ayant construit une certaine épargne de précaution et pouvant compter sur une épargne mensuelle d'environ 2,000-3,000€ par mois, je compte ouvrir prochainement une AV et/ou un PEA afin de faire fructifier cette épargne.
J'ai 35 ans et je pense être un profil assez prudent (emprunt sur résidence principale, enfants...) mais j'ai une possibilité d'épargne à long-terme soit 15/20ans sans problème (pas de besoin de rachat / dépense importante prévue prochainement).
Après m'être renseigné sur les possibilités et avantages des AV et PEA en ligne, j'ai imaginé l'allocation suivante de mon épargne mensuelle et future (chiffres basés sur un versement théorique de 10,000€):
- Lucya Cardif: 35% (3,500€), 100% en Fonds €
- Linxea Spirit 2: 35% (3,500€), dont 60% en Fonds € (2,100€) et 40% en SCPI (1,400€)
- PEA (type Fortuneo): 30% (3,000€), 100% sur un ETF World
Soit une allocation totale d'environ 55% en Fonds €, 30% en ETF World et 15% en SCPI.
Pensez vous que cette allocation fasse du sens en fonction de (i) mon profil de risque, (ii) optimisation des frais et (iii) rentabilité à long-terme?
Preneur de tout conseil utile.
Merci et bonne fin de journée!
Ayant construit une certaine épargne de précaution et pouvant compter sur une épargne mensuelle d'environ 2,000-3,000€ par mois, je compte ouvrir prochainement une AV et/ou un PEA afin de faire fructifier cette épargne.
J'ai 35 ans et je pense être un profil assez prudent (emprunt sur résidence principale, enfants...) mais j'ai une possibilité d'épargne à long-terme soit 15/20ans sans problème (pas de besoin de rachat / dépense importante prévue prochainement).
Après m'être renseigné sur les possibilités et avantages des AV et PEA en ligne, j'ai imaginé l'allocation suivante de mon épargne mensuelle et future (chiffres basés sur un versement théorique de 10,000€):
- Lucya Cardif: 35% (3,500€), 100% en Fonds €
- Linxea Spirit 2: 35% (3,500€), dont 60% en Fonds € (2,100€) et 40% en SCPI (1,400€)
- PEA (type Fortuneo): 30% (3,000€), 100% sur un ETF World
Soit une allocation totale d'environ 55% en Fonds €, 30% en ETF World et 15% en SCPI.
Pensez vous que cette allocation fasse du sens en fonction de (i) mon profil de risque, (ii) optimisation des frais et (iii) rentabilité à long-terme?
Preneur de tout conseil utile.
Merci et bonne fin de journée!