Bonjour,
Ma mère (68 ans) est propriétaire de son appartement et vient de nous annoncer qu'elle allait lancer des démarches pour nous faire une donation partage à ma sœur et moi.
Même si elle reste usufruitière de l'appartement, je lui ai demandé de bien s'informer sur le fait que si il y avait un commun d'accord entre nous trois (en cas de coup dur) de revendre l'appartement, elle ne récupérerait plus qu'une petite partie (30% il me semble après ses 70ans, 20% après ses 80, etc.). Elle a pris cette décision en connaissance de cause, aussi dans la mesure où elle a une retraite importante qui lui donne une forte capacité d'épargne chaque mois et qu'elle pourrait payer entièrement une éventuelle maison de retraite si un jour cela se présentait.
Malgré cela, pourriez vous m'aider à y voir plus clair sur comment la conseiller pour le placement de son épargne, afin de s'assurer qu'elle soit le plus en sécurité en cas de soucis. Remplir les livrets A/LDD ? Puis continuer d'alimenter chaque mois son assurance vie Linxea Avenir (50% fond € puis une partie des UC sur des SCI/SCPI ou UC peu risquée (y en a t'il des fiables) ?)
Merci par avance
Ma mère (68 ans) est propriétaire de son appartement et vient de nous annoncer qu'elle allait lancer des démarches pour nous faire une donation partage à ma sœur et moi.
Même si elle reste usufruitière de l'appartement, je lui ai demandé de bien s'informer sur le fait que si il y avait un commun d'accord entre nous trois (en cas de coup dur) de revendre l'appartement, elle ne récupérerait plus qu'une petite partie (30% il me semble après ses 70ans, 20% après ses 80, etc.). Elle a pris cette décision en connaissance de cause, aussi dans la mesure où elle a une retraite importante qui lui donne une forte capacité d'épargne chaque mois et qu'elle pourrait payer entièrement une éventuelle maison de retraite si un jour cela se présentait.
Malgré cela, pourriez vous m'aider à y voir plus clair sur comment la conseiller pour le placement de son épargne, afin de s'assurer qu'elle soit le plus en sécurité en cas de soucis. Remplir les livrets A/LDD ? Puis continuer d'alimenter chaque mois son assurance vie Linxea Avenir (50% fond € puis une partie des UC sur des SCI/SCPI ou UC peu risquée (y en a t'il des fiables) ?)
Merci par avance