Suivi de PEA de Etienne

[V-Etienne]

Bonjour,

je souhaite partager avec vous la ventilation de mon pea.
Les grandes lignes

• il est récent,
• je souhaite, pour l'instant, investir que sur des ETF
• objectif assez long

Mon objectif est 5 à 10 % annualisé.
Mon investissement est actuellement de 1000 Euros pour monter rapidement à 5000 Euros puis environ 10 000 par an.

La ventilation actuelle :

• FR0011550185 / SP500 / 33 %
• FR0013412020 / EM / 33 %
• FR0011550193 / EU600 / 33 %

Avec le passage à 5000 Euros je pense rajoute un etf sur "MSCI World NR" cad qu'il deviendra :

• FR0011550185 / SP500 / 25%
• FR0013412020 / EM / 25%
• FR0011550193 / EU600 / 25%
• LU1681043599 / WORLD / 25%

Qu'en pensez vous ?

J'hésite a rajouter un ou un mixte etf sur Inde ( FR0011869320) ou la corée (FR0011869338) ou le japon (FR0013411980).

Merci
Etienne

 

[poam5356]

Qu'en pensez vous ?

Bonjour,

Que SP500 et WLD vont faire un peu doublon.
Le WLD, c'est 67 ou 68% d'US.

EM.. Bof bof. Je n'ai pas regardé la perf, mais, globalement, les EM ne sont pas de grands pourvoyeurs de rentabilité.

J'hésite a rajouter un ou un mixte etf sur Inde ( FR0011869320) ou la corée (FR0011869338) ou le japon (FR0013411980).

1- Vous aurez du mal à les loger dans un PEA. ils ne doivent pas être éligibles.
Ah, si, celui sur le Japon l'est. Je n'ai pas regardé pour les 2 autres.

2 - Les perf de ces ETF sont totalement nulles.
De manière assez générale, plus le marché répliqué est large, et plus l'ETF est performant.
WLD, SP500, EU600 : No problem.
Le problème vient du fait que sur un petit marché, l'ETF va devoir répliquer la perf de bonnes entreprises, mais aussi de très mauvaises.
L'ETF Inde se classe chez Quantalys au delà de la 100ème place / 313
Pas de classement spécifique à la Corée.
L'ETF sur le Japon, c'est franchement mauvais : Même pas dans la 1ère moitié du classement sur 1127 fonds listés.

 

[V-Etienne]

Bonjour,

Merci de votre retour.

Je confirme que FR0011869320 / FR0011869338 et FR0013411980 sont éligible PEA
(d'après boursorama & Quantalys).

je dois encore un peu cogiter

 

[Youp]

Juste mon avis :
En repartition geographique ==> world/SP500/EU peuvent suffire (EU ?selon evolution conflit ) ==> chine, inde, emergents ==> pas terrible ?
Par contre, vous pouvez completer avec des ETF sectoriels (sante World? energies nouvelles? high tech? etc.)

 

[V-Etienne]

après réflexion

WORLD et SP500 j'ai impression qu'ils font trop doublon.

Donc je vais plutôt rajouter du LU1681038672 / RS2K qui est plus accès sur les petite & moyenne entreprise au us.

Pour contre balancer le trop us, je vais surement en prendre plus CAC 40 (LU1681046931 / C40).

Et rester stable sur EM.

@Youp pour le sectoriel a réfléchir en sante j'ai trouvé LU1834986900 / HLT. en energie nouvelles, vous avez des nom d'etf ?

Merci

 

[Jeune_padawan]

en energie nouvelles, vous avez des nom d'etf ?

Bonsoir,

- iShares Clean Energy - IE00B1XNHC34
- Lyxor New Energy - FR0010524777

Ce message n'est pas un conseil d'investissement.

 

[V-Etienne]

Merci
mais ils ne peuvent pas entrer dans un pea...

 

[Jeune_padawan]

mais ils ne peuvent pas entrer dans un pea...

Car le PEA étant une spécificité franco-française, peu d'ETF sont éligibles surtout dans les ETF thématiques.

 

[Youp]

Pour la sante, le ETF global cidessous est pas mal ==> l'ETF sante EU (mais OK PEA) que vous citez est un peu moins bon (d'aprés Quantalys) ?

Pour energy nouvelles, j'ai recemment pris en AV (Fortu) le black Rock cidessous

Je priviligie le PEA mais sans en faire une fixette => L' AV permet aussi de ne pas être fiscalement imposé sur les PV (jusqu'à 4600 ou 9200 E par an)

 

[Jeune_padawan]

Pour energy nouvelles, j'ai recemment pris en AV (Fortu) le black Rock cidessous

Par curiosité je suis allé voir la composition de l'ETF de Blackrock cité, la première ligne au 28/02/2022 est RWE AG (entreprise allemande).
Or la production d'électricité de RWE est en partie d'origine fossile (charbon + gaz). Même constat avec Enel (producteur/distributeur italien).

En creusant d'avantage, j'ai trouvé la politique d'investissement :

Le Fonds vise à maximiser le retour sur investissement en combinant croissance du capital et revenu des actifs du Fonds. Le Fonds investit à l’échelle mondiale au moins 70 % du total de son actif dans des titres de participation (par exemple, des parts) de sociétés du secteur de l’énergie durable.

Ce qui laisse une marge de manœuvre à l'émetteur d'ETF pour investir sur des sociétés non énergie renouvelable.