Se former en Finance, Fiscalité, et Gestion de Patrimoine

[Manu215]

Alors un premier conseil qu'ici tout le monde te dira : ne jamais souscrire des AV par l'intermédiaire d'une banque physique, et surtout par ta banquière. Ces AV ne sont pas si meilleures (sauf cas particuliers) et il y a des frais d'entrée.
Privilégier les AV avec un courtier en ligne, qui proposent des contrats très intéressants, souvent en gestion libre ou en gestion pilotée, avec 0€ de frais d'entrée.
Tu trouveras plein d'infos sur le forum, mais aussi sur le site de Moneyvox.

 

[Buffeto]

plusieurs AV sans arbitrage mais avec conseils de ma banque

si c'est sans arbitrage et dans une banque trad alors pourquoi plusieurs ?

(pas une banque en ligne). Le souci c'est qu'avec les nouveaux fonds que j'ai à placer, je suis plus tenté par une nouvelle AV avec arbitrage par ma banquière (et/ou ses courtiers) que par le fait d'ouvrir un compte sur une banque en ligne et essayer de gérer ça tout seul (par esprit de "facilité" sans doutes).

1ere chose : quels sont les frais de ton AV en banque classique ?

 

[drbos]

si c'est sans arbitrage et dans une banque trad alors pourquoi plusieurs ?

Sûrement une erreur liée à mon manque de connaissances quand j'ai ouvert ces AV, c'était en 2015, j'avais donc à peine 18 ans. Il s'agit dans les deux cas de contrats de 8 ans. Je me disais que ce serait pertinent de diversifier les placements, donc avoir une AV uniquement en fonds euros, et une autre AV en actions (hors bourse).

1ere chose : quels sont les frais de ton AV en banque classique ?

Ce sont des contrats Myrialis Vie (Suravenir), je n'arrive pas à retrouver les taux précis, mais pour ne citer que l'une de mes deux AV :
- Adhésion + Versement en 2015 pour un total de 16k€ (dont 64€ de frais d'entrée)
- Performance brute de fin 2015 à aujourd'hui de +34,51%
- Cumul des frais annuels de 2015 à 2021 (inclus) de 957,17€
- Valeur actuelle 21k€ (frais déduits)

C'est vrai qu'à l'aube d'ouvrir un PEA (je me renseigne beaucoup sur ce type de placement depuis l'ouverture de cette discussion, merci à tous pour vos conseils !), je me pose la question de prendre une deuxième banque, éventuellement une banque en ligne, pour tout ce qui concernera mes placements boursiers.

Sauriez-vous me donner une idée de taux "acceptables" (je ne recherche pas le moins cher, mais plutôt une certaine tranquillité d'esprit et ne pas avoir à arbitrer moi-même) pour un PEA sous mandat de gestion ?
Je compte demander une simulation à ma banque pour avoir un élément comparatif de base, et j'irai ensuite voir sur les banques en ligne.

Je retiens qu'il faut de la théorie et de la pratique. En pratique, il faut que je commence à m'intéresser plus sérieusement à mes placements, les élargir aux placements en bourse avec un éventuel PEA +/- CTO. Concernant la théorie, vous semblez tous me conseiller des lectures (livres, revues, actualité, forums) plutôt qu'une formation proprement dite, compte-tenu du fait que je ne compte pas en faire mon métier et que mon quotidien est déjà assez chargé...

Merci encore pour vos retours !

 

[Florent59]

Bonjour,

Je déterre ce topic car il est intéressant, toujours d'actualité et je souhaiterais apporter une information complémentaire, qui je pense peut intéresser quelques personnes, y compris l'auteur du topic mais pas seulement. Les personnes qui possèdent un diplôme de niveau bac+2 minimum, peu importe le domaine, et qui aimeraient se former en finance, fiscalité, gestion de patrimoine, immobilier, etc, tout en validant un diplôme et éventuellement en se reconvertissant dans ce domaine, peuvent bénéficier d'une passerelle au CNAM (conservatoire national des arts et métiers, université pour adultes).

Elles peuvent bénéficier d'un accès direct en 3ème année de Licence Droit, Economie, Gestion mention Gestion Parcours Droit appliqué à l'entreprise :
https://formation.cnam.fr/recherche...lique-a-l-entreprise-licence-dae--669559.kjsp
Le fait que le diplôme d'origine ne soit pas du tout dans ce domaine n'est pas gênant, il est juste demandé de suivre 2 modules de remise à niveau en plus de ceux de la L3.

La formation peut être suivie en parallèle d'une activité professionnelle, en cours du soir et/ou à distance.
Pour valider le diplôme, il est obligatoire de faire un stage de 6 mois dans le domaine ou justifier d'une expérience professionnelle de 1 an dans le domaine. (dans les services juridiques, services RH d'entreprise, cabinets de conseil ou d'avocats, cabinets d'experts comptables, associations ou syndicats (salariés ou patronaux) y compris à titre bénévole, services de direction de la main d'oeuvre et de l'emploi, caisses de sécurité sociale, sociétés d'assurances ou prévoyance, mutuelles, expériences de représentation du personnel en entreprise, conseiller prud'homal ... ou autre activité dans le domaine du droit du travail, protection sociale, droit des sociétés, baux commerciaux, contrats, droit fiscal...)

Si la personne finance elle-même sa formation, le reste à charge (après participation de la région) sera d'environ 1120€. Pour certains modules il est possible de mobiliser son compte personnel de formation.
Une fois la licence de droit obtenue, il est possible d'entrer en 1ère année de l'un des masters "Droit, économie, gestion" proposés par le Cnam :

Master Droit, économie et gestion, mention Finance parcours Finance de marché et gestion de capitaux
https://formation.cnam.fr/recherche...de-marche-et-gestion-des-capitaux-813114.kjsp

Master Droit, économie et gestion, mention Finance parcours Finance numérique et Fintech
https://formation.cnam.fr/recherche...urs-finance-numerique-et-fintech-1176355.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention Finance parcours Finance d'entreprise et Ingénérie Financière
https://formation.cnam.fr/recherche...reprise-et-ingenierie-financiere-1160587.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention Finance parcours Gestion de patrimoine
https://formation.cnam.fr/rechercher-par-discipline/master-gestion-de-patrimoine-1085597.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention droit de l'immobilier Parcours Promotion immobilière
https://formation.cnam.fr/recherche...r-parcours-promotion-immobiliere-1363026.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention droit de l'immobilier Parcours Expertise conseil en patrimoine immobilier
https://formation.cnam.fr/recherche...oine-immobilier-1431416.kjsp?RF=newcat_themes

Master Droit, économie, gestion, mention actuariat
https://formation.cnam.fr/recherche...omie-et-gestion-mention-actuariat-813121.kjsp

Comme pour la Licence, pour valider le diplôme, il faudra faire un stage ou justifier d'une expérience professionnelle dans le domaine.

 

[Sweder]

Bonjour,

Je déterre ce topic car il est intéressant, toujours d'actualité et je souhaiterais apporter une information complémentaire, qui je pense peut intéresser quelques personnes, y compris l'auteur du topic mais pas seulement. Les personnes qui possèdent un diplôme de niveau bac+2 minimum, peu importe le domaine, et qui aimeraient se former en finance, fiscalité, gestion de patrimoine, immobilier, etc, tout en validant un diplôme et éventuellement en se reconvertissant dans ce domaine, peuvent bénéficier d'une passerelle au CNAM (conservatoire national des arts et métiers, université pour adultes).

Elles peuvent bénéficier d'un accès direct en 3ème année de Licence Droit, Economie, Gestion mention Gestion Parcours Droit appliqué à l'entreprise :
https://formation.cnam.fr/recherche...lique-a-l-entreprise-licence-dae--669559.kjsp
Le fait que le diplôme d'origine ne soit pas du tout dans ce domaine n'est pas gênant, il est juste demandé de suivre 2 modules de remise à niveau en plus de ceux de la L3.

La formation peut être suivie en parallèle d'une activité professionnelle, en cours du soir et/ou à distance.
Pour valider le diplôme, il est obligatoire de faire un stage de 6 mois dans le domaine ou justifier d'une expérience professionnelle de 1 an dans le domaine. (dans les services juridiques, services RH d'entreprise, cabinets de conseil ou d'avocats, cabinets d'experts comptables, associations ou syndicats (salariés ou patronaux) y compris à titre bénévole, services de direction de la main d'oeuvre et de l'emploi, caisses de sécurité sociale, sociétés d'assurances ou prévoyance, mutuelles, expériences de représentation du personnel en entreprise, conseiller prud'homal ... ou autre activité dans le domaine du droit du travail, protection sociale, droit des sociétés, baux commerciaux, contrats, droit fiscal...)

Si la personne finance elle-même sa formation, le reste à charge (après participation de la région) sera d'environ 1120€. Pour certains modules il est possible de mobiliser son compte personnel de formation.
Une fois la licence de droit obtenue, il est possible d'entrer en 1ère année de l'un des masters "Droit, économie, gestion" proposés par le Cnam :

Master Droit, économie et gestion, mention Finance parcours Finance de marché et gestion de capitaux
https://formation.cnam.fr/recherche...de-marche-et-gestion-des-capitaux-813114.kjsp

Master Droit, économie et gestion, mention Finance parcours Finance numérique et Fintech
https://formation.cnam.fr/recherche...urs-finance-numerique-et-fintech-1176355.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention Finance parcours Finance d'entreprise et Ingénérie Financière
https://formation.cnam.fr/recherche...reprise-et-ingenierie-financiere-1160587.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention Finance parcours Gestion de patrimoine
https://formation.cnam.fr/rechercher-par-discipline/master-gestion-de-patrimoine-1085597.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention droit de l'immobilier Parcours Promotion immobilière
https://formation.cnam.fr/recherche...r-parcours-promotion-immobiliere-1363026.kjsp

Master Droit, économie, gestion, mention droit de l'immobilier Parcours Expertise conseil en patrimoine immobilier
https://formation.cnam.fr/recherche...oine-immobilier-1431416.kjsp?RF=newcat_themes

Master Droit, économie, gestion, mention actuariat
https://formation.cnam.fr/recherche...omie-et-gestion-mention-actuariat-813121.kjsp

Comme pour la Licence, pour valider le diplôme, il faudra faire un stage ou justifier d'une expérience professionnelle dans le domaine.

Merci Florent59 c'est bon à savoir ! je vais regarder ce que propose le CNAM!