Bonsoir Guitoucc,
J'ai ouvert un pea en juin avec un objectif LT. Je souhaite investir 30000€ dans ce PEA d'ici 2022. Pour le moment j'ai 4 valeurs dans mon PF (Air Liquide, Teleperformance, ETF monde CW8, pharmagest) pour un total de 10000€ environ. Dans l'idéal, je souhaiterai avoir un PF diversifié avec uniquement des valeurs de croissance. Au regard de vos posts, j'ai identifié (en plus de Air Liquide et Teleperformance) : Hermès, LVMH, L'Oréal, Sartorius, ASML Holding, Worldline, Dassault Systèmes.
Waouw, si vous envisagez de partir sur ces valeurs, votre portefeuille devrait avoir fier allure :
- Air liquide : numéro 2 mondial sur le segment du gaz industriel / Secteur matériaux de base
- LVMH : numéro 1 mondial sur le segment du luxe / Secteur consommation discrétionnaire
- Hermès : dans le top 10 mondial sur le segment du luxe / Secteur consommation discrétionnaire
- L'Oréal : numéro 1 mondial des cosmétiques / Secteur consommation de base
- Dassault systèmes : numéro 2 européen et un des leaders mondiaux sur l'édition de logiciel / Secteur technologique
- Téléperformance : numéro 1 mondial des centres d'appel / Secteur technologique
- Worldline : numéro 1 européen sur le segment des paiements / Secteur technologique ou financier
- Pharmagest : un des leaders national de l'édition pour le secteur de la santé / Secteur technologique
- ASML : numéro 1 mondial de la fabrication de machines photolithographie / Secteur de l'industrie
- Sartorius stedim biotech : un des leaders mondiaux sur la fourniture et équipements santé / Secteur de la santé
Comme quoi en France, nous avons de belles sociétés.
Voici mes questions :
-Y a t-il des meilleurs valeurs de croissance selon vous ?
Oui, allez voir par exemple aux USA.....
Mais comme vous êtes dans le cadre du PEA, je dirai que vous avez sans doute un bon panel de valeurs croissantes. Dans tous les cas, vous avez des leaders et il s'agit de leaders qui ramènent du cash.
Si on regarde en dehors de nos frontières et ailleurs en Europe, vous trouverez sûrement d'autres très belles valeurs de croissance
(pas assez expérimenté pour parler des autres pays).
- un PF avec ces valeurs vous semble-t-il bien diversifié ? Est-ce un bon choix ?
Si vous partez sur l'ensemble de la liste au-dessus, votre portefeuille pourrait être bien diversifié puisque vous avez :
- 2 sociétés sur le secteur de la conso. discré
- 1 société sur le secteur de la conso. de base
- 1 société sur le secteur de la santé
- 1 société sur le secteur de l'industrie
- 1 société sur le secteur matériaux de base
- 4 sociétés sur le secteur de la technologie
Encore faut-il répartir correctement les sommes entre chaque secteur / chaque ligne.
Si vous souhaitez combler les autres secteurs, il vous manquerait le secteur de l'énergie, financier
(à moins que vous comptez Worldline dans ce secteur), services de télécommunication, services aux collectivités, immobilier.
Mais bon, les entreprises de ces 5 secteurs ne sont pas celles qui font le plus rêver et puisque votre objectif est orienté croissance, vous pouvez je pense les oublier.
De toute manière en investissant dans le CW8, vous serez exposé à ces secteurs.
Vous pouvez essayer de diversifier le secteur de la conso de base en recherchant au moins une autre société
(Pernod ricard), la santé avec 2-3 autres sociétés
(DiaSorin / BioMérieux / Carl Zeiss Meditec), l'industrie en vous positionnant sur 1-2 sociétés supplémentaires
(Alfen / Steico).
Ces sociétés sont données à titres d'exemple et cela ne constitue pas un conseil d'achat. A vous d'approfondir si elles correspondent à votre style d'investissement et à vos critères.
Pour information, je ne suis que les dossiers BioMérieux et Alfen dont je suis positionné.
- Est il préférable d'investir dans les 3 valeurs Hermès, LVMH et L'Oréal ou choisir uniquement une de ces 3 valeurs (j'ai l'impression qu'elles évoluent de manière similaire, non ?).
A chacun ses préférences.
- L'Oréal est le leader des cosmétiques (aujourd'hui mais quid de demain?)
- LVMH est le leader mondial du luxe (aujourd'hui mais quid de demain?) : Vins et spiritueux / Mode et maroquinerie / Parfums et cosmétique / Montres et joaillerie
- Hermès est un des leaders du luxe : Maroquinerie et sellerie / Vêtements et accessoires / Soie et textiles / Parfums et beauté / Horlogerie
Ne pensez pas que malgré leurs activités, LVMH et Hermès font doublon.
- Dernier point, la question du point d'entrée. Même pour du LT, il est toujours rassurant de trouver un "bon" point d'entrée. A votre avis, est-ce un bon moment pour L'Oréal et LVMH ou faut-il attendre ? A titre personnel, je ne comprends pas bien les moyennes mobiles et j'ai du mal à me faire une opinion sur le bon moment pour acheter les actions listées ci-dessus.
Ne perdez pas de vue votre objectif qui est LT.
Vous êtes orienté valeurs de croissance donc elles vont aller de point haut en point haut. Essayer de chercher un point d'entrée sur ces valeurs est donc très compliqué.
De plus, vous avez à faire à des leaders. Chaque société a un moment donné un coup de mou mais trop attendre c'est louper des opportunités.
Si vous avez les moyens d'investir tous les mois ou graduellement, peut importe que vous investissez sur un point haut. S'il y a une baisse vous pouvez toujours renforcer à la baisse.
Les sociétés que vous avez choisi ne sont pas caduc et ont très certainement de belles années devant elles
(je l'espère puisque je les ai toutes en portefeuille).
Tubair