Portefeuille PEA Ganesh

[ganesh]

Bonjour,
Après avoir parcouru le forum et participer avec certains sur leurs PF, je me lance et présente mon portefeuille sur PEA.
Au départ, j’étais investi sur 6 OPC car c’est le support je connaissais le mieux. Je n'ai pas fait de mouvements en début d'année (sauf ETF) , le temps de constituer ma nouvelle AV Linxea avenir qui est axé surtout des UC immobilières type SCI et OPCI.
Après m’être informé sur les autres supports , je suis aujourd’hui sur un mix ETF, OPC et titres vifs.
J’ai constitué mon cœur de PF sur les ETF avec une surpondération sur les US. Pour les titres je suis parti sur un combo actions de croissances et actions à dividendes. Je garde 2 OPC car je ne veux pas trop de lignes; cela me permet de m’exposer sur des smalls caps et des valeurs à fortes valorisations.
Ce PF est en cours de constitution, je compte finir mes investissements au printemps prochain; il me reste 20k€ à investir.



Mouvements du 2eme trimestre
Achats titres :
2 Sartorius , 2 Téléperformance et 5 Prosus pour augmenter mon exposition sur des valeurs de croissance qui étaient sous représentées dans le PF.
10 Orange et 5 Total.
Achats ETF:
7 CW8 , 15 PUST et 35 PAASI . Je suis en mode DCA.
Achats OPC :
2 Renaissance Europe et ouverture d'une ligne smalls caps avec 2 CM-AM PME. Ce fond , axé sur des valeurs nordiques et allemandes principalement, me permet d'investir (indirectement ) sur des titres qui me plaisent sans augmenter mes lignes de titres vifs. On y trouve des valeurs comme Flatexdegiro, Swedencare, Esker...

Ventes titres : néant
Ventes OPC :
Liquidation de 2 fonds europe bigs caps acquis à l'ouverture du PEA car redondants avec Renaissance europe et aussi pour diminuer les frais. PV réalisée 937€.
Ventes ETF : non prévu, stratégie B§H.

Perspectives
Poursuites du DCA sur ETF et OPC. Pas d'achats prévu cet été sur titres ( sauf opportunités intéressantes ); j'attends septembre et surtout octobre pour voir comment sera le marché. J'ai déjà dépassé le nombre de lignes souhaités ( objectif entre 8 et10). J'ai en watchlist quelques titres qui me font de l'œil ( Alfen, Sofina et l'Oréal ) donc je vais devoir supprimer certains titres. Je pense principalement à Véolia ( que j'ai indirectement en AV sur ETF Lyxor water ), Eiffage , Soitec .

Au plaisir d'échanger avec vous.

Prochain reporting début du 4eme trimestre.

Bonne soirée

 

[ganesh]

Je me rends compte que mon tableau n'était pas mis dans mon post précédent, voici donc la répartition.

 

[orage29]

Re-bonsoir Ganesh,
Nos portefeuilles sont effectivement similaires 😉
Vous n'avez pas de bancaires non plus, envisagez-vous d'en prendre 7?

 

[ganesh]

Oui beaucoup de similitudes en effet 😉
Non je ne compte pas investir sur une bancaire, j'ai Worldline qui est une financière axé techno mais ce n'est pas une cyclique.

 

[ganesh]

Bonjour,
Voici la mise à jour de mon portefeuille à la fin du 3eme trimestre.
Performance
- 3ème trimestre : 1,91% ( contre 5,44% au T2 )
- YTD : 14,25%
- Depuis l'ouverture (mai 2020) : 24,10%
Répartition



Mouvements
Liquidité
Apport de 6k€. Solde espèce 2,5k€.
ETF
Achat de 3 CW8 , 20 PUST et 20 PAASI. Je reste en mode DCA mais je compte diminuer ma cible sur le PAASI de 15% à 10% du PF compte tenu des incertitudes sur le marché chinois.
Perf des ETF sur le trimestre : + 3,6% PUST , +2,1% CW8 et -7,72% PAASI
OPC
Achat de 2 CM AM PME et 1 Renaissance Europe. Mode DCA aussi
Perf OPC sur le trimestre : +4,51% CM AM PME et +4,28% Renaissance Europe
Titres
Vente : Prosus en MV de 14,12%. Suite aux restrictions imposés par le PC chinois aux entreprises, j'ai préféré solder ma ligne.
Allègement : 5 Véolia en PV de 42,08%. Je compte solder ma ligne d'ici fin d'année. Je garde une exposition à Véolia via mon ETF Lyxor water en AV.
Achat : aucun
Renforcement : 10 Total, 25 Orange, 6 Air Liquide et 6 Worldline.
Top perf sur le trimestre : +15,1% pour Sartorius
Flop perf sur le trimestre : - 18,1% pour Worldline

Perspectives
Continuer un apport mensuel de 2k€ mais je vais toucher un héritage d'ici 2mois ( environ 70k€) donc cela pourrait un peu évoluer.
Pas de grosses variations prévues sur les poches ETF et OPC.
Sur la partie titres , je continue à apprendre via le forum mais aussi en lisant les publications des sociétés ou des journaux/sites spécialisés.
Je ne suis pas encore à l'aise avec l'analyse technique mais je progresse.
Je compte encore vendre quelques titres comme Eiffage et Soitec. J'attends fin octobre pour voir si continue à renforcer Worldline ( cession des terminaux de paiement ? ); mais je reste confiant sur le secteur.
Avec le cash supplémentaire que j'aurais je compte renforcer quelques belles lignes (Sartorius, Téléperformance, Air Liquide ) et investir dans les EnR ( pas encore bien définit sauf Alfen et Steico ) ainsi qu'une holding type Sofina, d'ieteren ou une suédoise.
Compte tenu des incertitudes actuelles ( inflation temporaire ou pas, covid ,chine, pénuries... ) , je pense qu'il faut garder de la sagesse dans ses investissements et garder une bonne part de cash en cas de grosses corrections des marchés.

Au plaisir de vous lire.
Bon week end à tous

 

[ganesh]

Bonsoir,
Un petit point sur mon PF sur les 2 derniers mois.
Performance
- Octobre/Novembre : 6,38%
- YTD : 20,67%
- Depuis l'ouverture (mai 2020) : 32,32%
Répartition


Mouvements

Liquidité
Apport de 8k€. Solde espèce 4,4k€.
ETF
Achat de 4 CW8 et 15 PUST. Toujours autant d'incertitude sur la Chine donc j'ai mis le PAASI en pause.
Perf des ETF sur la période : + 13,1% PUST , +6,4% CW8 et +0,4% PAASI
OPC
Achat de 3 Renaissance Europe.
Perf OPC sur la période : +0,81% CM AM PME et +6,79% Renaissance Europe
Titres
Vente :
- J'ai liquidé ma ligne Soitec ; 1 titre à 219€ pour une PV de 34% et 1 titre à 234,6€ pour une PV de 44%.
Je reste exposé indirectement sur ce titre via mon PEE.
Le secteur des semi-conducteur reste porteur; je ne m'interdis pas d'y revenir ultérieurement.
D'ailleurs ce n'est pas pour rien que la plus grosse ligne de l'OPC renaissance europe est ASML
- J'ai vendu mes derniers titres Véolia à 30,33€ pour une PV de 60%
Achat :
- 2 titres LVMH à 699,6€
- 5 titres Schneider electric à 153€
J'ai profité de la belle correction des marchés le 26/11 pour rentrer sur ces belles valeurs.
Renforcements :
- 2 Air Liquide à 147,9€. L'objectif de 10 titres est atteint. Mais j'aime beaucoup ce titre et peut être que je le renforcerai à MT surtout si la société continue à investir massivement dans l'hydrogène.
- 3 Sanofi à 84,9€. Je trouve le titre sous évalué. Il a beaucoup souffert de son absence sur le vaccin Covid mais il reste toujours bien placé dans la R§D.
- 12 Worldline ( 4 à 67€; 4 à 59€ et 4 à 56 € ). J'ai une forte conviction pour ce titre et pour le secteur mais visiblement le marché n'a pas aimé . Tant qu'il n'ont pas liquidé Ingenico ( terminaux de paiement ), pas de rebond en vue. Je garde car je suis en forte MV et j'attends de voir les prochaines publications.
Top perf sur la période : +14,6% pour Sartorius
Flop perf sur la période : - 29,5% pour Worldline

Perspectives
Les apports mensuels sur les prochains mois seront d'environ 4k€ pour atteindre un versement totale de 50k€ à l'horizon d'avril mai 2022. Renforcement en DCA sur ETF et OPC.
Sur la partie titres, je vais peut être liquidé Eiffage pour prendre une holding ou une green tech. Je compte renforcer Sartorius et Téléperformance qui me plaisent beaucoup. Peut être un renforcement sur Orange pour atteindre 100 titres.
Avec l'arrivée du nouveau variant le marché est très volatil depuis une semaine donc la prudence reste de mise et le fait d'avoir du cash permet une certaine souplesse dans mes investissements. Je pense que 2022 va être très chaotique entre une inflation qui peut s'installer plus que prévue, le covid qui n'a pas dit son dernier mot , les incertitudes politiques ( nouveau chancelier Allemand et élection chez nous ) et les turpitudes en Chine.

Bon week end à tous.

 

[Tubair]

Worldline. J'ai une forte conviction pour ce titre et pour le secteur

Pourquoi ne pas vous diriger vers Adyen au lieu de Wordline? (Peut-être une question de prix de l’action et valorisation de la société).

En tout cas, ses fondamentaux sont beaucoup plus intéressants. Concernant les perspectives de la boîte, aucune idée étant donné que je ne suis que de loin la société.

Pour Worldline : Attention au risque de rester scotché sur la valeur, on ne sait jamais ce qui peut se passer et quand la hausse, si elle a lieu, reprendra.
Parfois, rester à l’écart en signe de prudence et le temps que les choses se tassent est pertinent.....

Tubair
Pas un conseil d’achat

 

[ganesh]

Bonjour Tubair,

Pourquoi ne pas vous diriger vers Adyen au lieu de Wordline? (Peut-être une question de prix de l’action et valorisation de la société).

C'est exactement ca , vous avez bien répondu.

Pour Worldline : Attention au risque de rester scotché sur la valeur, on ne sait jamais ce qui peut se passer et quand la hausse, si elle a lieu, reprendra.
Parfois, rester à l’écart en signe de prudence et le temps que les choses se tassent est pertinent.....

Tout à fait. Je conserve le titre car je suis sur du LT mais plus de renforcement.
Je ne pense pas que le titre dévisse plus ( sauf catastrophe ), je garde confiance car le réservoir de croissance est toujours là et les fondamentaux sont bons.
Mais en bourse rien n'est acquis donc s'il faut couper la ligne cela ne me posera pas de soucis car ce n'est que 3% de mon PF.

 

[ganesh]

Bonjour à tous,
Voici une mise à jour de mon portefeuille pour le mois écoulé et un bilan de 2021.
Performance
- Décembre : 2,63%
- 2021 : 24,87%
- Depuis l'ouverture (mai 2020) : 35,8%
Mouvements
Liquidité
Apport de 4k€. Solde espèce 1,9k€.
ETF
Achat de 2 CW8 et 10 PUST.
Perf des ETF sur la période : + 1,15% PUST , +3,7% CW8 et -0,2% PAASI
OPC
Achat de 2 CM AM PME.
Perf OPC sur la période : +0,03% CM AM PME et +5,48% Renaissance Europe
Titres
Vente : néant
Achat : néant
Renforcements : 1 Sartorius à 449,2€
Top perf sur la période : +7,9% pour Téléperformance
Flop perf sur la période : - 3,85% pour Sartorius

Répartition

Bilan 2021
Une année excellente pour la majorité des investisseurs; les principaux indices mondiaux ayant bien performés ( sauf la Chine ).
J'ai quasiment atteint mon allocation cible sur les ETF ( 58% pour 60 ) mais suis en retard sur les OPC (15% pour 20). Je suis en avance sur la partie titres vifs.
J'ai fortement ralenti mon exposition sur les émergents compte tenu du contexte.
J'ai trouvé de bonnes valeurs en titres vifs avec une seule grosse déception Worldline.
Perspectives 2022
Comme dit dans mon précèdent reporting , je compte atteindre 50k€ de versement d'ici mai. Ensuite les versements seront plus petits et plus espacés. Garder au moins 10% de liquidité pour saisir des opportunités en renforçant certaines lignes ou en entrant sur de nouveaux titres (valeurs vertes ).
Comme poam l'a très bien résumé sur sa file; 2022 sera plus difficile entre une inflation plus ou moins durable et un virus qui n'a pas dit son dernier mot.

Je vous souhaite à tous une bonne année 2022.

 

[ganesh]

Bonjour à tous,
Voici un point sur mon PF pour ces 2 premiers mois de l'année.

Contexte
2022 qui s'annonçait déjà compliqué avec l'inflation galopante et la hausse des taux, on est maintenant en pleine tourmente avec cette guerre en Ukraine.
On entre dans une période d'hyper volatilité pour les investisseurs ; au moins jusqu'à ce que les tensions diminuent sur l'échiquier géopolitique.
Performance
- 2022 : - 8,5%
- Depuis l'ouverture (mai 2020) : +24%
Mouvements
Liquidité
Apport de 8k€.Solde espèce 3,2k€.
Renforcement
Poursuite du DCA sur CW8 (+4) et PUST (+30).
+4 OPC Renaissance Europe et +2 CM AM PME
Achat sur titres de 2 Téléperformance, 5 Schneider et 10 Worldline.
Allégement
10 titres Total ( réinvesti pour l'achat de Worldline ) avec une PV de 48%.
Achat
Ouverture d'une ligne sur IMCD (5 titres); société néerlandaise spécialisé dans la distribution de produit chimique et d'ingrédients alimentaires.
Avec un PER de 35 ( historique à 34,8 ) et un VE/EBITDA de 20 ( historique à 18,9) pour 2022; le titre reste chère mais plus raisonnable que 2021. Les fondamentaux sont bons et les perspectives intéressantes.

Passage au nominatif de mes 10 titres AL.

Répartition


Perspectives
Compte tenu du contexte; je préfère attendre un climat plus serein donc je vais réduire les prochains apports mensuel. Reste encore 10k€ à investir qui vont surement s'étaler sur toute l'année.
Seul les ETF et OPC seront renforcés mensuellement avec peut être un retour sur le PAASI de façon ponctuel en fonction de l'évolution de la crise.
Je garde de la liquidité pour saisir des opportunités.
Reste à espérer que lors du prochain reporting la situation soit plus détendue mais c'est loin d'être fait car le "virus" Poutine est du genre virulent et instable...

Bonne soirée