Personnellement c'est ce que j'ai fait, j'ai emprunté 10 000€ sur 3 ans à TAEG 0,95% chez Boursorama.Bonjour, je me demande s´il n’est pas judicieux de trouver un crédit à faible taux (1% maxi) pour épargner sur une assurance vie telle Yomoni ou Nalo qui ont de très bon rendements et dont je suis satisfait (+9% sur les 13 derniers mois pour mon assurance vie Yomoni, Nalo est trop récente)? Qu’en pensez-vous et surto est-il possible de trouver des taux de moins de 1%?
J'ai réparti sur diverses AV (Linxea, mes placements, assurancevie.com ...) qui offrent une prime à l'ouverture (150€ pour 3000€ placés par exemple).
Pour les UC, je me suis limité à la proportion requise pour toucher la prime (en général 30%), éventuellement je peux aller jusqu’à 50% si ça me permet d'accéder à un fonds euro boosté à 2,40%.
J'ai pris des UCs à faible risque (DICI 1, 2 ou 3 grand max), le but étant avant tout que ça ne perde pas trop en valeur et que ça puisse permettre d'accéder à la prime / au fonds euro boosté, en prenant un risque minimal.
En comptant les primes et les (maigres) intérêts des fonds euro et UC, après déduction du coût du crédit, ça devrait faire environ 700€ de gain au bout de 3 ans. Ça peut paraître gagne petit mais bon, c'est toujours ça de pris, je trouve que c'est bien payé par rapport au faible effort que ça m'a demandé d'ouvrir les contrats.
Je suis en mesure de rembourser même en cas de krack ou de perte de revenus, donc la corde et le revolver ne seront pas nécessaires.
Quand le crédit sera terminé, si tout s'est bien passé, je pense me laisser tenter par l'avance sur titres à 0,65% et refaire une opération du même style.