Bonjour à tous,
Je me pose la question suivante: on lit souvent que des banques n'hésitent pas à clôturer sans motif clairement exposé les comptes courants de clients qu'elles considèrent pas ou peu rentables. Cependant, on n'entend jamais dire cela à propos de produits d'épargne (livrets, PEA-PEL, assurance-vie). Sachant qu'un compte d'épargne non alimenté n'est sûrement pas plus rentable qu'un compte courant dormant, pourquoi cette différence de comportement? Pourquoi la banque ne résilie-t-elle pas aussi facilement un produit d'épargne qu'un compte courant? Qu'en pensez-vous?
Je me pose la question suivante: on lit souvent que des banques n'hésitent pas à clôturer sans motif clairement exposé les comptes courants de clients qu'elles considèrent pas ou peu rentables. Cependant, on n'entend jamais dire cela à propos de produits d'épargne (livrets, PEA-PEL, assurance-vie). Sachant qu'un compte d'épargne non alimenté n'est sûrement pas plus rentable qu'un compte courant dormant, pourquoi cette différence de comportement? Pourquoi la banque ne résilie-t-elle pas aussi facilement un produit d'épargne qu'un compte courant? Qu'en pensez-vous?