Bonsoir à tous,
Suite à une vente immobilière, j’ai une somme d’argent d’environ 100000€ à placer.
Ne sachant pas si je vais en avoir besoin d’ici 1 an, 5 ans ou 10 ans, je suis assez intéressée par les livrets boostés.
J’ai repéré les livrets proposés par MeilleurTaux.Com et par Placement Direct (qui sont apparemment tous les 2 auprès de CFCAL, filiale CM Arkea).
Je m’interroge sur le fait d’en ouvrir 1 seul ou y a-t-il un intérêt à en ouvrir 2 (qui au final seront chez le même banquier)?
J’ai vu la garantie limitée à 100 000€ /client et /établissement. Du coup, avec le montant des intérêts, ne vaudrait-il pas mieux placer une partie sur un autre contrat/support?
Si on a le temps de gérer des souscriptions/résiliations, il me semble super intéressant de souscrire ce type de livret, laisser passer 18 mois, résilier et souscrire un autre livret boosté ailleurs.
Est-ce qu’il y a un élément qui m’échappe ou ce type de pratique peut être très rentable, tout en ayant un capital garanti à 100% (ce qui est primordial pour moi).
J’ai déjà une petite somme en Assurance Vie, chez linxea, mais ne souhaite plus investir sur des UC. Eventuellement, une assurance vie 100% en euros mais comparé aux livrets boostés, je ne vois pas vraiment d’intérêt (à part le côté succession qui n´est pas un critère important dans mon cas). Ma notaire m’a parlé d’un contrat chez l’UNOFI (coupon A), qui serait 100% en euros (taux du livret A +0,75%). À voir les frais versements/gestion,… Pas sûre que ça soit plus intéressant que les livrets boostés.
Je sais que sur ce forum il y a des personnes très aguerries en placement, donc Merci d’avance à ceux qui m’éclaireront!
Bonne soirée
Laetitia
Suite à une vente immobilière, j’ai une somme d’argent d’environ 100000€ à placer.
Ne sachant pas si je vais en avoir besoin d’ici 1 an, 5 ans ou 10 ans, je suis assez intéressée par les livrets boostés.
J’ai repéré les livrets proposés par MeilleurTaux.Com et par Placement Direct (qui sont apparemment tous les 2 auprès de CFCAL, filiale CM Arkea).
Je m’interroge sur le fait d’en ouvrir 1 seul ou y a-t-il un intérêt à en ouvrir 2 (qui au final seront chez le même banquier)?
J’ai vu la garantie limitée à 100 000€ /client et /établissement. Du coup, avec le montant des intérêts, ne vaudrait-il pas mieux placer une partie sur un autre contrat/support?
Si on a le temps de gérer des souscriptions/résiliations, il me semble super intéressant de souscrire ce type de livret, laisser passer 18 mois, résilier et souscrire un autre livret boosté ailleurs.
Est-ce qu’il y a un élément qui m’échappe ou ce type de pratique peut être très rentable, tout en ayant un capital garanti à 100% (ce qui est primordial pour moi).
J’ai déjà une petite somme en Assurance Vie, chez linxea, mais ne souhaite plus investir sur des UC. Eventuellement, une assurance vie 100% en euros mais comparé aux livrets boostés, je ne vois pas vraiment d’intérêt (à part le côté succession qui n´est pas un critère important dans mon cas). Ma notaire m’a parlé d’un contrat chez l’UNOFI (coupon A), qui serait 100% en euros (taux du livret A +0,75%). À voir les frais versements/gestion,… Pas sûre que ça soit plus intéressant que les livrets boostés.
Je sais que sur ce forum il y a des personnes très aguerries en placement, donc Merci d’avance à ceux qui m’éclaireront!
Bonne soirée
Laetitia
