Cela fait quelques jours que je ponce toute les vidéos et articles que je peux trouver car j'aimerais me confectionner une stratégie PEA long terme et passive (sur 30 ans). Passive car je crois déjà que 95% des stratégie active sous performe et surtout car je passe déjà bcp de temps sur les cryptos. J’aimerais vous exposer différentes stratégies sur ce que je pense faire après mes recherches et j’aimerais avoir des retours si selon vous c’est bien ou si je m’égare.
Déjà je pensais rester exclusivement sur PEA mais en voulant prendre certain ETF (Eau et small caps) j'ai constaté que sur PEA ce n’était pas le top donc je pensais me servir du PEA comme d'une base avec 85% de mon allocation et aller chercher avec les 15% restant de meilleurs ETF sur CTO (j’y reviendrais dans mon exemple)
Donc, j’aimerais placer une partie de mon capital sur le marché en stratégie passive via ETF et bien sûr en restant au maximum sur PEA. J’avais pensé étaler ce capital (30k) sur un DCA de 3 ans (mois par mois donc environ 830€ par mois) et au bout des 3 ans je continuerais à placer chaque mois mais la somme sera réduite, je verrais à ce moment-là (Si les marchés krach j’accélérais le DCA). 3 ans car je ne veux pas rentrer en one shot (je crois que ce n’est pas vraiment conseillé) et 3 ans me parait être un bon compromis, plus long ça serait dommage car cet argent ne sert à rien en attendant (on ma conseillé 2 ans). Donc après mes recherches j’ai pensé à 3 stratégies :
La première :
60% - ETF world (PEA)
15% - ETF Emerging markets Asia (PEA)
10% - ETF Nasdaq 100 (PEA) – (Je suis conscient que le World est à 68% USA mais la tech est présente que à 22% donc je souhaite surpondérer avec le Nasdaq.
Ensuite et c’est pour ça que je demandais si c’était une bonne stratégie d’allouer une partie sur CTO pour aller chercher des meilleurs ETF car je voulais : Un ETF Eau (conviction personnelle), oui il y a le Lyxor sur PEA mais après quelque recherche, j’ai constaté que les entreprises à l’intérieur n’avaient rien à voir avec l’eau pour la plupart (je peux vous partager une vidéo qui en parle). Le seul ETF qui est vraiment bien organisé sur le secteur de l’eau est le iShares Global Water (IE00B1TXK627) sur CTO. Oui avec le CTO on se prend 12.8% en plus mais si les ETF sont bien mieux organisé/performant ça ne vaut pas le coup ? Donc je voulais partir sur 5% iShares Global Water (IE00B1TXK627) sur CTO.
Ensuite partir sur 10% de iShares MSCI World Small Cap qui a l’avantage d’être super diversifié (ya ptet mieux). Sur le PEA on a le Russell 2000 mais il est cher et que sur les US.
Deuxième stratégie :
47% - ETF S&P500 (PEA)
18% - ETF Stoxx 600 (PEA)
10% - Emerging markets Asia (PEA)
10% - Nasdaq 100 (PEA)
Ensuite pareil que sur le premier, partir sur CTO et prendre ETF EAU 5% et World small cap 10%.
Dernière stratégie : Abandonner l’idée de partir sur CTO et rester Full PEA en supprimant l’ETF eau et en supprimant les Small caps (ou prendre le Russell 2000 si j’arrive à gérer avec le prix, ou je crois ya un small caps EMU mais il est distribuant et encore plus cher que le Russell). Voilà, j’ai tout détaillé, selon vous qu’elle est la meilleure stratégie et pourquoi ? Merci pour vos retours et votre aide !
Ps : aprés plusieurs échange on ma suggéré de maxer le PEA avant de m'éparpiller sur CTO. Donc j'avais pensé partir sur la stratégie 2 avec le SP500 en supprimant l'allocation CTO et en prennant le Russell 2000 sur PEA. Pourquoi el SP500 et pas le world, simplement car il performe mieux que le World et les frais sont moins cher. Oui à l'avenir ça pourrait changer pour les US mais selon moi les seules qui leur feront de l'ombre c'est la Chine et L'inde donc oui le World est super diversifié mais je peux moi même me faire ma diversification pour moins de frais et si les US sous performe j'aurais juste à repondérer mon PF vers de l'ermerging asia ou autre (un peu moins passive mais peut être une meilleur perf). Je reste cependant dubitatif sur le fait de ne pas aller chercher de bon ETF sur CTO avec un partie de mon capital mais est-ce réellement intéressant ? Merci bcp pour vos retours !!!!!
Déjà je pensais rester exclusivement sur PEA mais en voulant prendre certain ETF (Eau et small caps) j'ai constaté que sur PEA ce n’était pas le top donc je pensais me servir du PEA comme d'une base avec 85% de mon allocation et aller chercher avec les 15% restant de meilleurs ETF sur CTO (j’y reviendrais dans mon exemple)
Donc, j’aimerais placer une partie de mon capital sur le marché en stratégie passive via ETF et bien sûr en restant au maximum sur PEA. J’avais pensé étaler ce capital (30k) sur un DCA de 3 ans (mois par mois donc environ 830€ par mois) et au bout des 3 ans je continuerais à placer chaque mois mais la somme sera réduite, je verrais à ce moment-là (Si les marchés krach j’accélérais le DCA). 3 ans car je ne veux pas rentrer en one shot (je crois que ce n’est pas vraiment conseillé) et 3 ans me parait être un bon compromis, plus long ça serait dommage car cet argent ne sert à rien en attendant (on ma conseillé 2 ans). Donc après mes recherches j’ai pensé à 3 stratégies :
La première :
60% - ETF world (PEA)
15% - ETF Emerging markets Asia (PEA)
10% - ETF Nasdaq 100 (PEA) – (Je suis conscient que le World est à 68% USA mais la tech est présente que à 22% donc je souhaite surpondérer avec le Nasdaq.
Ensuite et c’est pour ça que je demandais si c’était une bonne stratégie d’allouer une partie sur CTO pour aller chercher des meilleurs ETF car je voulais : Un ETF Eau (conviction personnelle), oui il y a le Lyxor sur PEA mais après quelque recherche, j’ai constaté que les entreprises à l’intérieur n’avaient rien à voir avec l’eau pour la plupart (je peux vous partager une vidéo qui en parle). Le seul ETF qui est vraiment bien organisé sur le secteur de l’eau est le iShares Global Water (IE00B1TXK627) sur CTO. Oui avec le CTO on se prend 12.8% en plus mais si les ETF sont bien mieux organisé/performant ça ne vaut pas le coup ? Donc je voulais partir sur 5% iShares Global Water (IE00B1TXK627) sur CTO.
Ensuite partir sur 10% de iShares MSCI World Small Cap qui a l’avantage d’être super diversifié (ya ptet mieux). Sur le PEA on a le Russell 2000 mais il est cher et que sur les US.
Deuxième stratégie :
47% - ETF S&P500 (PEA)
18% - ETF Stoxx 600 (PEA)
10% - Emerging markets Asia (PEA)
10% - Nasdaq 100 (PEA)
Ensuite pareil que sur le premier, partir sur CTO et prendre ETF EAU 5% et World small cap 10%.
Dernière stratégie : Abandonner l’idée de partir sur CTO et rester Full PEA en supprimant l’ETF eau et en supprimant les Small caps (ou prendre le Russell 2000 si j’arrive à gérer avec le prix, ou je crois ya un small caps EMU mais il est distribuant et encore plus cher que le Russell). Voilà, j’ai tout détaillé, selon vous qu’elle est la meilleure stratégie et pourquoi ? Merci pour vos retours et votre aide !
Ps : aprés plusieurs échange on ma suggéré de maxer le PEA avant de m'éparpiller sur CTO. Donc j'avais pensé partir sur la stratégie 2 avec le SP500 en supprimant l'allocation CTO et en prennant le Russell 2000 sur PEA. Pourquoi el SP500 et pas le world, simplement car il performe mieux que le World et les frais sont moins cher. Oui à l'avenir ça pourrait changer pour les US mais selon moi les seules qui leur feront de l'ombre c'est la Chine et L'inde donc oui le World est super diversifié mais je peux moi même me faire ma diversification pour moins de frais et si les US sous performe j'aurais juste à repondérer mon PF vers de l'ermerging asia ou autre (un peu moins passive mais peut être une meilleur perf). Je reste cependant dubitatif sur le fait de ne pas aller chercher de bon ETF sur CTO avec un partie de mon capital mais est-ce réellement intéressant ? Merci bcp pour vos retours !!!!!
