Justification dépôt chèque

[Winfried]

Bonjour,

J'ai déposé un chèque de quelques milliers d'euro suite à une donation familiale.

Un employé de ma banque me demande d'indiquer le motif de ce dépôt.

C'est normal aujourd'hui, ou est-ce que ça dépend des banques/clients ?

Merci.

 

[moietmoi]

Bonjour,
Les banques sont de plus en plus contrôlées. Donc elles contrôlent de plus en plus les dépôts et retraits des clients.
Il serait normal que la banque demande copie de l'acte de donation ou de la déclaration auprès du fisc.
Bien sûr tout cela dépend du montant

 

[money03976]

Bonjour,

J'ai déposé un chèque de quelques milliers d'euro suite à une donation familiale.

Un employé de ma banque me demande d'indiquer le motif de ce dépôt.

C'est normal aujourd'hui, ou est-ce que ça dépend des banques/clients ?

Merci.

Oui c'est normal. C'est la réglementation et cela s'impose à toutes les banques. C'est ce que l'on appelle la justification de l'origine des fonds. Elle vise à lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment. Non seulement la banque peut vous demander l'origine mais elle peut vous demander des justificatifs écrits prouvant ce que vous avancez. Après pour quelques milliers d'euros normalement ils ne vont pas aller très loin. Tout dépend si c'est 2k ou 9.99k ou 25k