assurance vie

  1. B

    Assurance vie ou DAT ?

    Bonjour, J’ai une assurance vie de plus de 8 ans avec un rendement de 1.6% net en 2023. J’ai 60000 Euros à placer: Ma banque me propose de verser l’argent pour un an sur un Dépôt à Terme avec des intérêts progressifs au lieu de l’assurance vie: 1% brut: 2 à 3 mois 2,7% brut: 4 à 6 mois 2,9%...
  2. H

    Stratégie : sortir d'une gestion pilotée - AV ou CTO

    Bonjour la communauté J’ai ouvert une AV Yomoni en 2021 (P10 100% actions) en même temps qu'un PEA que j'ai alimenté parallèlement. Je souhaite passer les fonds de cette AV en gestion libre (= moins de frais). L’idée est de faire All in sur un ETF World (Amundi) ou S&P 500 (BNP). 1️⃣ J’ai...
  3. H

    ETF distribuant vs capitalisant en Assurance vie

    Bonjour, Je n’ai encore jamais investi en ETF via assurance-vie, à l’inverse du PEA. Prenons ces deux ETF d’Amundi S&P 500 éligibles à l’assurance-vie (Spirit 2) : Capitalisant (LU1681048804) 0,15% de frais de gestion Distribuant (LU0496786574) 0,07% de frais de gestion Je lis sur ce site...
  4. S

    Héritage / clause bénéficiaire

    Bonjour, J'ai une question technique sur les AV. A et B son mariés sont le régime de la communauté universelle. C est l'unique enfant de A et B. A ouvre une assurance vie à son nom et met C comme unique bénéficiaire de son assurance vie (le nom de C est mentionné explicitement) Au décès A...
  5. J

    Stratégie bourse

    Bonjour, Je me permets de solliciter l'avis du forum car j'ai l'impression d'être perdu dans ma stratégie boursière, et qu'elle n'est pas efficiente, notamment sur mon PEA (grosso modo c'est comme si je faisais du stock-picking en faisant du DCA, qui plus est avec de faibles montants et de...
  6. S

    Assurance vie perçue puis divorce

    Bonjour, Besoin d'aide pour ma maman. Divorce avec mon père, ils n'avaient pas de contrat de mariage. Pendant leur mariage, il avait perçu xxx € d'assurance vie de ses parents décédés. Là, il réclame ces xxx € via son notaire. J'ai cru comprendre que la jurisprudence dit que les capitaux...
  7. X

    Placer une grosse somme à court terme

    Bonjour, Je voudrais placer une grosse somme pendant une période courte car pour l'instant je ne vais pas dépenser l'argent, mais je vais dans le futur l'utiliser pour acheter une résidence principale. Mes livrets sont déjà au taquet. J'investis régulièrement en etf dans mon pea mais ça c'est...
  8. M

    Transfert assurance vie et prime initiale versée

    Bonjour, dans le cadre de la loi Pacte, un membre de ma famille vient de faire effectuer auprès de la Banque Postale le transfert d'une assurance vie GMO vers une assurance vie Cachemire 2 Série 2. L'assurance vie GMO a été ouverte en mars 2005; un versement unique de 27 300 € environ (100 % sur...
  9. M

    Présentation stratégie budget / épargne et placements : avis & questions

    Bonjour, Cela fait maintenant 1 an que je lis les différents sujets sur ce forum qui est une vraie mine d'or et je vous en remercie :) J'aimerais à présent vous présenter ma stratégie de placements que j'ai mise en place depuis 1,5 ans, ainsi que les questions que je me pose. Je suis preneur de...
  10. B

    Actions (titres vifs) dans assurance vie

    Bonsoir, Bonsoir, Que pensez-vous des actions dans une assurance vie ? Je possède déjà un PEA qui n’est pas encore complet, je vais ouvrir un PEA PME prochainement pour prendre date. Je suis réticent à l’idée d’ouvrir un CTO par rapport à l’imposition. J’aimerais avoir des avis par exemple...
  11. F

    Avis offre fortuneo AV

    Bonjour, J'envisage de souscrire une AV chez fortuneo pour bénéficier de l'offre actuelle (200€ à l'ouverture : https://www.fortuneo.fr/assurance-vie). Est-ce que cette offre vous semble intéressante ? Et en termes de frais ? J'aimerais avoir l'avis de clients fortuneo.
  12. M

    Unités de compte

    Bonjour, J’ai une question assez générale voire très basique sur les unités de compte et je m’excuse d’avance auprès des utilisateurs expérimentés de ce forum qui pourront trouver ce post très naïf. Je n’y connais pas grand-chose et me suis laissé amadouer par un courtier il y a quelques années...
  13. Y

    Savoir où commencer

    Bonjour à tous, J'ai découvert votre forum où j'apprend beaucoup en vous lisant. Je souhaiterai avoir vos conseils afin de mieux gérer mon épargne ayant conscience que je ne ne l'ai pas bien fait jusqu'à maintenant, mais il faut bien commencer quelque part ! Et si j'ai bien compris, le mot...
  14. TheCompleteRookie

    Comment pouvez-vous... ?

    Hello, Je vous écris ce matin afin de vous partager mon ressenti sur tous les conseils que l'on peux lire partout sur le fait d'investir dans un PEA, dans une AV, dans un CTO.. et qui me semble juste impossible à défendre (alors peut être pourrez vous me faire changer d'avis?) J'ai pu entendre...
  15. S

    Cumul exonération AV succession

    Bonjour, Mme A veuve a ouvert : - 1 assurance vie AV1 en 1990 en mettant 0 € - 1 assurance vie AV2 en 2008 en mettant 0 € Mme A verse sur AV1 après en 2023 une somme de 152 500 €. Mme A verse sur AV2 avant ses 70 ans une somme de 152 500 €. Mme A verse sur AV2 après ses 70 ans une somme de 30...
  16. T

    Diversification et rendement long terme

    Bonjour, j’investis actuellement via mon PEA sur l’ETF World tous les mois, dans un objectif de fructification sur le long terme. J’ai également une petite assurance vie en banque traditionnelle et mon épargne de précaution constituée. Je souhaiterais continuer à investir, toujours dans un...
  17. K

    Assurance vie succession conjoint survivant

    Bonjour, Je souhaite obtenir un renseignement. Soit un couple marié sans contrat de mariage. Le père et la mère ont 1 enfant ensemble. Le père a aussi eu 3 enfants issus d'un autre mariage. L' épouse souscrit une assurance vie de 20 000 € au bénéfice de l'enfant commun qui est considéré comme...
  18. I

    Rachat anticipé d'un contrat de capitalisation

    Il s'agit d'un contrat de capitalisation de moins de 2 ans qui a servi à réemployer les fonds issus de la vente d’un bien immobilier démembré à l’origine. Une fois déduits les frais de gestion, les prélèvements sociaux et la commission du CGP j’ai obtenu un produit de 1000€ (arrondi) avec 20 %...
  19. J

    Richelieu 26 en Assurance Vie

    Bonjour, Il est dit dans l'article ci-dessous que le fonds Richelieu 26 est éligible à l'assurance-vie. Comment savoir sur quel contrat d'assurance-vie il est disponible ? Je ne trouve pas cette information chez le gestionnaire ni sur les contrats Boursorama, Linxea, Fortuneo...
  20. I

    Déduire des rachats partiels au dénouement d’une assurance vie ?

    En tenant compte des références fiscales trouvées dans le Bofip (BOI – ENR- 10-10-20-20 du 01/07/2016 alinéa195) traitant du cas d’une assurance vie sur lequel des rachats partiels ont été effectués par l’assuré, qu’adviendra-t-il lorsqu’elle sera dénouée au profit de bénéficiaires : A) Si la...
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