Axiles
Contributeur régulier
Bonjour à tous,
Suite à la vente d'un bien immobilier et l'achat d'un autre, mon patrimoine financier va sensiblement augmenter :
J'avais en tête de viser une répartition 80/20 entre actions et obligataires/sécurisé, avec la ventilation suivante :
Sur le rythme de l'investissement, je ne suis actuellement quasiment pas exposé actions, le temps de la transaction immobilière (mon PEA est ainsi quasiment intégralement en poche espèces). J'aurai (si je respecte l'allocation cible ci-dessus), 300k€ à placer en bourse début septembre (soit 15 années d'épargne annuelle). De quelle manière l'investiriez-vous ? Je pensais étaler cela sur un an pour réduire le risque d'acheter au plus haut, cela fait-il sens pour vous ?
Merci !
Suite à la vente d'un bien immobilier et l'achat d'un autre, mon patrimoine financier va sensiblement augmenter :
- Résidence principale de 700k€ avec le montant équivalent en crédit immobilier => net de 0
- 450k€ d'épargne financière, 225k déjà placés, 225k€ qui proviendront de la revente
J'avais en tête de viser une répartition 80/20 entre actions et obligataires/sécurisé, avec la ventilation suivante :
- 160k€ sur PEA au plafond (150k€ de versements et 10k de PV), investis essentiellement sur des trackers (MSCI World probablement)
- 115k€ en AV en ligne bientôt matures (85k€ UC, 30k€ fonds €)
- 75k€ sur PEA-PME au plafond, investi sur 25k€ de non coté et sur des fonds comme Echiquier Entrepreneurs, Dorvall Small Cap ou Oddo Avenir
- 60k€ sur un PEL à 2.5% de 2015
- 30k€ en CTO placés en titres vifs (Etats-Unis principalement)
- 10k€ en titres non cotés de mon employeur
Sur le rythme de l'investissement, je ne suis actuellement quasiment pas exposé actions, le temps de la transaction immobilière (mon PEA est ainsi quasiment intégralement en poche espèces). J'aurai (si je respecte l'allocation cible ci-dessus), 300k€ à placer en bourse début septembre (soit 15 années d'épargne annuelle). De quelle manière l'investiriez-vous ? Je pensais étaler cela sur un an pour réduire le risque d'acheter au plus haut, cela fait-il sens pour vous ?
Merci !