Bonjour,
La banque privée qui gérait mes actifs boursiers, issus d'un héritage, ne veut plus de moi et m'invite par lettre recommandée à aller voir ailleurs. Je suis pour eux un trop petit client qui ne les intéresse plus. Le transfert devrait se faire sans frais.
Je compte donc ouvrir un compte bourse Fortunéo avec l'intention de vendre doucement les titres pour me replacer en AV.
Mais je n'ai pas confiance dans la manière dont la-dite banque privée effectuera le transfert des informations concernant les dates d'acquisition des titres.
Ma mère détenait ces titres dans la banque privée. Ils ont été transférés à son décès en 2016 sur un compte indivision pour ma soeur et pour moi. En 2017, ma soeur a fait transférer la moitié des titres vers sa banque à elle. Et le solde des titres a été viré sur mon compte. J'en ai vendu progressivement une partie et je n'ai fait aucune nouvelle acquisition.
Le document fiscal que m'a établi la banque ( pour choisir éventuellement le prélèvement au barème sur les plus-value) a été fait comme si j'avais acquis ces titres en 2017 Il ne tient pas compte du fait que j'en étais possesseur depuis le décès de ma mère. Mais le prix de revient mentionné est bien celui des valeurs au décès.
Le chargé de clientèle qui s'occupe des clients transférés m'indique que je ne connaitrais les dates d'acquisition des titres qui seront fournies à Fortunéo que lorsqu'il aura appuyé sur le bouton pour effectuer le transfert. Cela m'inquiète un peu.
Faut-il faire quelque chose pour éviter un éventuel pataques
historique de ma famille ne veu
La banque privée qui gérait mes actifs boursiers, issus d'un héritage, ne veut plus de moi et m'invite par lettre recommandée à aller voir ailleurs. Je suis pour eux un trop petit client qui ne les intéresse plus. Le transfert devrait se faire sans frais.
Je compte donc ouvrir un compte bourse Fortunéo avec l'intention de vendre doucement les titres pour me replacer en AV.
Mais je n'ai pas confiance dans la manière dont la-dite banque privée effectuera le transfert des informations concernant les dates d'acquisition des titres.
Ma mère détenait ces titres dans la banque privée. Ils ont été transférés à son décès en 2016 sur un compte indivision pour ma soeur et pour moi. En 2017, ma soeur a fait transférer la moitié des titres vers sa banque à elle. Et le solde des titres a été viré sur mon compte. J'en ai vendu progressivement une partie et je n'ai fait aucune nouvelle acquisition.
Le document fiscal que m'a établi la banque ( pour choisir éventuellement le prélèvement au barème sur les plus-value) a été fait comme si j'avais acquis ces titres en 2017 Il ne tient pas compte du fait que j'en étais possesseur depuis le décès de ma mère. Mais le prix de revient mentionné est bien celui des valeurs au décès.
Le chargé de clientèle qui s'occupe des clients transférés m'indique que je ne connaitrais les dates d'acquisition des titres qui seront fournies à Fortunéo que lorsqu'il aura appuyé sur le bouton pour effectuer le transfert. Cela m'inquiète un peu.
Faut-il faire quelque chose pour éviter un éventuel pataques
historique de ma famille ne veu