Arcancia PRUDENCE 302 est un fonds obligataire prudent (risque 3/7) qui a pour indice de référence 50% du taux monétaire et 50% de ce qui doit être une moyenne des obligations d'état de la zone euro.
Il a une sensibilité de 4. C'est la variation que connaîtra le fonds pour une évolution de 1% du taux de référence
Le taux monétaire étant très légèrement négatif, disons qu'il est à 0, si les taux des emprunts d'état augmentent de 1%, l'indice du fonds Arcancia (qui est la moyenne des 2) augmentera de 0,5%.
Avec une sensibilité de 4, le fonds Arcancia baissera alors de 4 x 0,5 = 2%
Une hausse des taux est attendue d'ici 18 mois, avec un objectif autour de 2% (contre 0,8 actuellement).
Vous avez, potentiellement, l'objectif de Arcancia à horizon 18 mois : entre -1 et -2% par rapport à aujourd'hui.
Tout ceci, si les prévisions se réalisent, bien sûr.
Et si les taux ne bougent pas, ou faiblement, vous aurez sensiblement le rendement obtenu ces dernières années :
2017 -> +0,30%
2016 -> +1,58%
2015 -> -0,62%
Début 2015, le 10 ans était autour de 0,8%
Il a baissé, puis remonté brusquement à 1,39 en cours d'année pour revenir à 0,9 en fin d'année. Ce qui explique la baisse de 0,62% enregistrée par le fonds en 2015.
Depuis, on navigue autour de 0,7%.
Ayant quitté l'entreprise (et si ce n'est pas pour aller dans une entreprise du même groupe), vous pouvez retirer vos fonds et fermer ce PEE sans pénalités.
Vous pouvez aussi le transférer chez votre nouvel employeur.
Ou placer les fonds en AV ou PEA.
Avec un PEA, ce ne sera plus le même type de placement : Actions obligatoires.