Bonjour a vous tous,
Je vous souhaite à tous une très belle année, la santé et une réussite dans vos investissements
!!
Comme beaucoup de gens ici, un conseiller de patrimoine m'a proposé la répartition suivante sur une ouverture d'assurance vie :
Répartion AV
2 ouvertures de 2 contrats d’assurance vie (symétriques/jumeaux) Fipavie Expertises, option revenus à vie de Oddo BHF(avec des montants qui ne sont pas neutres…)
frais d’entrée ( sur versement initial + sur tous les versements mensuels + éventuels versements exceptionnels ( si plus tard vous avez une(des) entrées à positionner sur vos des 2 contrats symétriques 0% ( vs 4,75% de frais standards )
Allocation d’actifs : sur le versement initial :
33% sur la SCI IMMOCAP VALUE ( droits d’entrée négociés 1% vs 4%) cible (non garantie) de rentabilité du fonds : 4% par an
34% sur le fonds immobilier Alpha Opportunities ( droits d’entrée minimum possible de 1% vs 4%) cible (non garantie) de rentabilité du fonds : 8% par an.
33% sur le fonds Sphinx ( droits d’entrée 0%) cible (non garantie) de rentabilité du fonds : 5% par an.
Concernant les versements périodiques : 100% investis sur le bon fonds monétaire pur (sans risque de marché) Oddo Money Market : frais d’entrée 0%, actuellement rentabilité cible : 2,5%.
Frais annuels de gestion du contrat d’assurance vie Fipavie expertises : 1%
La cible donnée par le conseiller est entre 4 et 5%(non garantis évidemment).
PS : S'il manque des infos n'hésitez pas à me les demander.
Suivant ce que j'ai pu voir de ma fenêtre de béotien :
SCI Immocap 33% perf sur 3 ans +17% mais sur les 6 derniers mois -0.54%
Alpha oppportunities Cible 8% perf sur 5 ans -5% mais mouvement haussier cible potentiellement atteignable car on est sur un mouvement haussier. A voir sur la durée ?
Sphinx : pas réussi a avoir des infos.
Que pensez vous de cet investissement avez vous des retours d'expérience à partager sur à la fois ODDO et les supports proposés ?
Merci par avance pour vos éclaircissements,
Portez vous bien !
Je vous souhaite à tous une très belle année, la santé et une réussite dans vos investissements
!!Comme beaucoup de gens ici, un conseiller de patrimoine m'a proposé la répartition suivante sur une ouverture d'assurance vie :
Répartion AV
2 ouvertures de 2 contrats d’assurance vie (symétriques/jumeaux) Fipavie Expertises, option revenus à vie de Oddo BHF(avec des montants qui ne sont pas neutres
…)frais d’entrée ( sur versement initial + sur tous les versements mensuels + éventuels versements exceptionnels ( si plus tard vous avez une(des) entrées à positionner sur vos des 2 contrats symétriques 0% ( vs 4,75% de frais standards )
Allocation d’actifs : sur le versement initial :
33% sur la SCI IMMOCAP VALUE ( droits d’entrée négociés 1% vs 4%) cible (non garantie) de rentabilité du fonds : 4% par an
34% sur le fonds immobilier Alpha Opportunities ( droits d’entrée minimum possible de 1% vs 4%) cible (non garantie) de rentabilité du fonds : 8% par an.
33% sur le fonds Sphinx ( droits d’entrée 0%) cible (non garantie) de rentabilité du fonds : 5% par an.
Concernant les versements périodiques : 100% investis sur le bon fonds monétaire pur (sans risque de marché) Oddo Money Market : frais d’entrée 0%, actuellement rentabilité cible : 2,5%.
Frais annuels de gestion du contrat d’assurance vie Fipavie expertises : 1%
La cible donnée par le conseiller est entre 4 et 5%(non garantis évidemment
).PS : S'il manque des infos n'hésitez pas à me les demander
. Suivant ce que j'ai pu voir de ma fenêtre de béotien :
SCI Immocap 33% perf sur 3 ans +17% mais sur les 6 derniers mois -0.54%
Alpha oppportunities Cible 8% perf sur 5 ans -5% mais mouvement haussier cible potentiellement atteignable car on est sur un mouvement haussier. A voir sur la durée ?
Sphinx : pas réussi a avoir des infos.
Que pensez vous de cet investissement avez vous des retours d'expérience à partager sur à la fois ODDO et les supports proposés ?
Merci par avance pour vos éclaircissements,
Portez vous bien !
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