compte courant obligatoire avec un livret A ?

paal

Top contributeur
Autre message du 30 juillet 2019 de Fortuneo sur ma messagerie et celle de la banque.
…….
Fortuneo se cache derrière la formulation "conformément à la réglementation".
Il serait plus exact d'écrire : "comme nous le permet la réglementation" (nous avons décidé de vous emm... et de restreindre votre liberté quant à l'usage de votre argent).
😥🤑👹
Il est exact que Fortunéo ne précise pas l'origine de cette réglementation qui vient d'une directive du CNC (Conseil National du Crédit) de 1969 (amendée à de nombreuses reprises ....)

Perso, je considère qu'en dehors de cette imprécision , Fortunéo se met en conformité avec cette réglementation à laquelle tout partenaire financier devra (un jour ou l'autre) se conformer ....

Ensuite et de façon pratique, deux solutions :
- celle qui me semble la plus légère, qui consistera à domicilier vos transactions externes vers un compte à vue, ce que vous demande Fortunéo
- à défaut d'accepter ce mode opératoire, de vous éloigner de Fortunéo, en allant rechercher ailleurs ce qui n'y est pas encore obligatoire

Bon courage !!
 

Soucieuse

Membre
C'est lié à la directive DSP2 qui rentre en vigueur mi-septembre.
les frais bancaires ont été plafonnés pour les plus en difficulté donc on oblige plus de personnes à ouvrir des comptes courants sur lesquels des frais sont légalement prélevés ; je donne de la main droite , je reprends de la main gauche
 

virmach

Membre
Le point fort de LBP, c'est la possibilité de retirer 800 € max dans toutes les agences de France (1500 € dans son agence) et de déposer des espèces sans aucune limite ou question sur la provenance au guichet.
Aucune banque ne vous posera de question au guichet lors du dépôt (et au pire vous pouvez leur dire que ça vous regarde), mais le risque n'est pas la banque, c'est au-dessus qu'on pourra vous demander d'où provient cet argent si vos dépôts sont importants/réguliers. Les banques peuvent signaler ces dépôts à tracfin sans même vous en parler.
 

paal

Top contributeur
@virmach
Ils peuvent signaler à tracfin et clôturer ton compte bancaire.
Ce n'est pas la logique d'une déclaration auprès de Tracfin ...

Imaginons que le détenteur d'un compte bancaire se mettre à faire des opérations "considérées comme suspectes"' ; l'organisme financier relève les opérations en question, mais n'alerte pas le client ....

Mais ils font une déclaration de soupçon auprès de Tracfin, et le compte se trouve alors mais sous surveillance, mais sans que vous en soyez informé ....

Si tracfin considère qu'il y a lieu de creuser davantage, ils vont analyser vos transactions, et à partir de ce moment, votre comportement bancaire sera finement analysé ....

Ils resteront alors en attente de ce qu'ils considèrent comme un délit plus grave à leurs yeux, raison pour laquelle vous allez pouvoir continuer votre petit manège sans vous rendre compte de quoi que ce soit .....
 
Dernière modification:

hargneux

Top contributeur
Et bien pas du tout !
Vous pouvez très bien faire la déclaration de soupçons et clôturer le compte.
Vous avez interdiction de dire au client que vous avez fait une déclaration TRACFIN, mais vous n'êtes pas obliger de donner un motif pour une clôture.
Seule une injonction d'un juge, ou une commission rogatoire peut vous demander de garder un compte pour surveillance
 
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