cabinet de conseils en patrimoine à Lyon ?

vraiment ca n'a rien de compliqué et pour des gens comme moi qui ont une activité professionnelle très prenante et peu de temps de libre c'est l'idéal .

Parce que si je prends un cabinet sur Lyon, il refuseront que je leur envois des mails à 22 h ? Décidément, je ne comprends pas. Quelle ville me conseilles tu ? Paris n'est qu'à 430 km de chez moi, faut-il trouver plus loin ?

Blague à part, je comprends bien que c'est possible à distance, encore faut-il que je sois convaincu que tel cabinet situé loin de chez moi m'apportera de bon conseils. Donc je ne suis pas plus avancé dans mon choix.

Pour les docs à fournir, je pensais plus à certains documents (assurance-vie, pret immo...) que je n'ai pas en numérique.
 
Parce que si je prends un cabinet sur Lyon, .

évidement moi , j'habite un petit bled de campagne ...alors trouver un CGPI pas si simple ......

en fait , il y a quelques années , j'ai souvent été démarché pour en rencontrer , et j'en ai rencontrè quelques uns .
si je dis que tout ce qu'ils avaient à me dire je le savais déjà tu vas me trouver prétentieux mais c'est la vérité . ( il y en a meme une qui après un bilan patrimonial me dit : " vous avez trop d'immobilier " lol comme si je ne m'en étais pas aperçu par moi meme . mais quand tu es en début de carrière que tu investis dans ta RP , tes murs professionnels et un locatif défiscalisant , tu n'as pas trop les moyens de faire autrement :ange:

du coup je suis devenu mon propre CGPI .
le conseiller avec lequel je bosse , ne me conseille que très peu . je fonctionne comme ca : ( exemple )

moi :" bonjour , j'ai décidé d'investir dans un GFF ( par exemple ) , qu'as tu à me proposer ? "

lui , " voilà j'ai cette société , celle ci et celle là , je t'envoie les plaquettes "

moi " bien reçu , j'hésite entre la A et la B pour telle et telle raison , qu'en penses tu ? "

lui " je pense que la A a tels et tels avantages par rapport à la B"

moi " ok je prends la A envoie moi les docus de souscription "
 
Pour les docs à fournir, je pensais plus à certains documents (assurance-vie, pret immo...) que je n'ai pas en numérique.

le forum pourrait peut-être vous aider, si vous décriviez un peu votre besoin,
Pour certaines questions un notaire peut s'avérer un excellent conseil (gratuit pour certains points), un avocat fiscaliste( entre 500 euros et 2500 euros la consultation d'une heure sur le patrimoine) serait-il l'interlocuteur que vous recherchez?
Et la rencontre de 3 ou 4 cgp ou cabinet vous montrerait que certains sont spécialistes de l'Assurance vie et des placemements financiers (placement maison si besoin), d'autres plus orientés vers l'immobilier,d'autres plus férus dans les préocupations de patrimoine familliale (succession,donation, à l'aide d'un logiciel type big harvest) , certains faisant l'ensemble,que d'autres sont plus ciblés sur les préocupations de l'optimisation du patrimoine, du revenu et de la protection du chef d'entreprise,que dans chacune de ces catégories, certains vont vraiment réfléchir à votre problématique, et que d'autres feront un brouillard marketing pour vous placer le produit auxquels ils pensent depuis qu'ils vous ont serré la main...
 
Bonjour,
j'ai le même type de besoin. J'ai appelé une société de conseil en patrimoine mais je ne comprends pas bien le fonctionnement : ils se rémunèrent apparemment sur les produits qu'ils vont me proposer.

Or j'aurais souhaité des conseils vraiment indépendant incluant la possibilité d'investir dans l'immobilier (achat d'un bien à crédit par exemple) ou d'un rachat partiel de mon crédit immo.
Est-ce possible avec certaines sociétés ? dans ce cas, faut t-il payer pour un "audit" ?
 
Or j'aurais souhaité des conseils vraiment indépendant incluant la possibilité d'investir dans l'immobilier (achat d'un bien à crédit par exemple) ou d'un rachat partiel de mon crédit immo.
les CGP vraiment indépendants que je connais sont rémunérés sur les produits qu'ils vendent mais ....comme ils sont rémunérés sur tous les produits , ils n'ont aucun intérêt à te conseiller un produit plutôt qu'un autre .

ils peuvent donc te conseiller ce qui te convient le mieux
 
Or j'aurais souhaité des conseils vraiment indépendant incluant la possibilité d'investir dans l'immobilier (achat d'un bien à crédit par exemple) ou d'un rachat partiel de mon crédit immo.
Est-ce possible avec certaines sociétés ? dans ce cas, faut t-il payer pour un "audit" ?
Bonjour, je ne vais rien te proposer à part continuer à échanger gratuitement sur le forum, qui se révèle être de bon conseil pour un certain nombre de participants,mais toi, pour ce conseil tu serais prêt à mettre combien? pour donner un ordre d'idée un bon avocat fiscaliste qui peut donner des conseils dans ce domaine prend entre 500 et 1500 euros de l'heure, et rien que pour exposer correctement sa situation il faut bien déjà 1h...puis 1 à 3heures pour évoquer les possibles et faire des choix....
 
Merci de cette réponse. Je vais continuer à me renseigner sur ce forum. C'est vrai que je ne suis pas prêt à débourser des milliers d'€ en conseil (j'ai déjà donné récemment dans le cadre d'une action en justice).

J’essaierais de prendre rendez-vous avec un ou plusieurs CGP pour voir ce qu'ils me proposent.
 
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