L'agence de notation Fitch a abaissé mardi les notes de plusieurs banques italiennes, espagnoles, portugaises, autrichiennes, irlandaises et allemandes dans le cadre d'une revue liée au moindre soutien des Etats européens en cas de faillite.

Fitch avait annoncé en mars 2014 qu'elle allait revoir les notations du secteur au regard des évolutions législatives qui ont réduit la probabilité d'un soutien des Etats aux banques en Suisse, aux Etats-Unis et dans l'Union européenne.

Deux banques irlandaises ont vu leurs notes reléguées dans la catégorie des investissements spéculatifs : Bank of Ireland (perd deux crans à BB+) et Allied Irish Bank (perd 3 crans à BB). Quatre banques portugaises ont vu leurs notes abaissées : la première banque privée portugaise Banco Comercial Portugues a été dégradée de deux crans à BB-, et Banco BPI d'un cran à BB. Caixa Economica Montepio Geral's (Montepio) a perdu deux crans, à B+, et celle de Banif - Banco Internacional do Funchal, a reculé de 4 crans à B-.

Pour Fitch, la rentabilité restera sous pression à cause des bas taux d'intérêt et de la réduction des actifs à risque. La vente de Novo Banco fait également peser un risque sur le système qui devra supporter les pertes potentielles liée à l'opération.

Deutsche Bank : la note recule d'un cran à A

Les notes de quatre banques italiennes ont été abaissées dans la catégorie spéculative : Banco Popolare (perd trois crans à BB), Banca Monte dei Paschi di Siena, qui perd 7 crans à B-, Banca Popolare dell'Emilia Romagna (un cran à BB) and Banca Carige (3 crans de moins à B. La note de Banca Popolare di Milano (BPM) a été confirmée à BB+.

En Autriche, quatre banques ont été dégradées : Erste (BBB+), Raiffeisen Bank International (BBB), UniCredit Bank Austria (BBB+) et Volksbanken-Verbund (BB-), Fitch soulignant les défis auxquels font face ces établissements sur certains marchés comme la Russie ou l'Ukraine.

L'allemande Deutsche Bank a vu sa note reculer d'un cran à A, assortie d'une perspective négative, et sa filiale Postbank de deux crans à A-. Fitch estime que les changements stratégiques annoncés en avril, y compris le projet d'IPO de Postbank, apportent « une réponse sensée à un environnement difficile ». Toutefois, pendant les 5 ans prévus pour exécuter ce plan, des obstacles peuvent survenir et empêcher la banque de réaliser ses objectifs.

La note de la Société Générale maintenue à A

Au Royaume-Uni, Lloyds a vu sa note relevée d'un cran à A+, Barclays (A) et HSBC (AA-) ont vu les leurs confirmées et Royal Bank of Scotland a été dégradée de deux crans à BBB+. En France, Société Générale a vu sa note confirmée à A tout comme les Suisses UBS et Crédit suisse.