Compliquée sur les marchés financiers, l’année 2018 l’a également été pour le contrat d'assurance vie Yomoni Vie, dont les performances vont de +0,3% à -10,2% selon les profils de gestion.

Confronté pour la première fois de sa courte histoire à des rendements négatifs, Yomoni a choisi la transparence. La jeune société de gestion - 10 000 clients particuliers depuis son lancement fin 2015 et plus de 100 millions d’euros sous gestion - a envoyé fin janvier à ses clients son bilan 2018, rappelant notamment le contexte boursier qui explique sa contre-performance. « 2018 [s’est achevé] sur des performances boursières bien négatives, de près de -11% pour l'indice mondial, pour la première fois depuis 2011 », écrit notamment l’équipe de gestion, « alors que les profits des entreprises ont progressé de 15% sur l'année ! ».

Résultat : sur les 9 mandats de gestion proposées par Yomoni, seul le moins exposé aux unités de compte - à hauteur de 20%, contre 80% investis sur le fonds euros Suravenir Rendement - parvient à rester en positif : +0,3% (1). Les 8 autres profils sont dans le rouge, de -1,5% à -10,2% selon le niveau de risque.

Performances 2018 de la gestion profilée Yomoni Vie
Performances 2018 de la gestion profilée Yomoni Vie

Comparé aux résultats des 25 principaux fonds d’allocation accessibles sur le marché français, le « robo advisor » estime toutefois avoir limité les dégâts : « Tous nos mandats sont au niveau des Top 10 les plus performants à niveau de risque équivalent ».

Plus d’infos sur le contrat Yomoni Vie

(1) Rendements nets des frais de gestion du contrat (0,6%), du mandat (max 0,3%) et des ETF (max 0,3%), hors prélèvements fiscaux et sociaux.