Affaire Apollonia: un cadre du courtier Cafpi mis en examen

  • cBanque avec AFP
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Billets 500 euros
CC - 1suisse - Flickr

Un cadre marseillais de Cafpi, premier courtier français en crédits immobiliers, a été mis en examen dans l'affaire Apollonia, a-t-on appris lundi auprès de l'avocat des 450 victimes de cette vaste escroquerie présumée aux investissements immobiliers défiscalisés.

Le responsable de Cafpi Défiscalisation pour le sud de la France, William Elbaze, est la 16e personne impliquée dans cette affaire, après cinq notaires, neuf responsables et secrétaires de la société de gestion de patrimoine Apollonia, basée à Aix-en-Provence, et un courtier cannois en crédits immobiliers. Cafpi servant de courtier à Apollonia. M. Elbaze a été mis en examen pour escroquerie en bande organisée, faux et usage de faux, exercice illégal de la profession d'intermédiaire bancaire et abus de confiance. Il a été placé sous contrôle judiciaire, avec interdiction d'exercer et caution de 50.000 euros.

Apollonia est soupçonnée d'avoir fait souscrire à ses clients des placements défiscalisés dans l'immobilier locatif (meublés) en leur promettant qu'ils seraient financièrement neutres. Mais les investisseurs ont dû faire face à des remboursements beaucoup plus importants que prévus, le montant total du préjudice étant estimé à plus d'un milliard d'euros.

450 couples identifiés comme victime

« La société Apollonia s'était interposée entre les clients et Cafpi, alors que celui-ci, en tant que courtier en crédits immobiliers, aurait dû être en contact direct avec les clients, comme le stipule le code monétaire et financier », a expliqué à l'AFP Me Jacques Gobert, avocat des victimes. « Les offres de prêt étaient envoyées par les banques non pas aux emprunteurs, mais à Cafpi et Apollonia, contrairement aux règles en vigueur. Les emprunteurs étaient tenus dans l'ignorance de ce qu'ils empruntaient vraiment. Ils ne savaient pas qui leur avait prêté, ni pour combien », a poursuivi l'avocat.

La masse de documents à éplucher est considérable avec plus de 450 couples identifiés comme victimes et plus de 10 crédits en moyenne pour chacun, mais « la prochaine étape, ce sera les banques », selon Me Gobert, qui voit dans cette affaire un dysfonctionnement général du système bancaire. Le Crédit Mutuel, le Crédit Agricole et la BNP font partie, selon lui, des banques ayant accordé des prêts via Cafpi dans cette affaire.

Six gérants et commerciaux d'Apollonia, dont son patron Jean Badache, ainsi que trois secrétaires, ont déjà été mis en examen depuis février 2009, de même que cinq notaires marseillais et lyonnais en 2010, et Eric Marin Bertin, gérant du courtier cannois French Riviera Invest en janvier.

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Commentaires

Publié le 8 février 2011 à 09h56 - #2Compte anonyme

Que penser de tout cela

Publié le 8 février 2011 à 17h11 - #3Asdevilm

InandFI,

Pour vous faire une opinion, consultez le site de notre association et en particulier la partie revue de presse et médias avec de très nombreux articles et reportage consacrés à l'Affaire Apollonia.

Publié le 8 février 2011 à 17h48 - #4Asdevilm

L'adresse de notre site:

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Publié le 8 février 2011 à 18h07 - #5patrick

que penser ?

que beaucoup de gens ou sociétés se ont mis plein d'argent dans la poche...

et cette 16ème personne n'est peut être aussi qu'un fusible....

Publié le 8 février 2011 à 18h29 - #6gilles

pour avoir travaillé dans cette structure jusque fin 2010
je ne suis pas surpris par contre Mr Elbaze n'est peut-être qu'une partie de l'iceberg `
quid du statut d'agent co avec IOB ?
à priori interdit mais ,les fortunes en jeu sont-elles au delà des lois du commun des mortels

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Publié le 8 février 2011 à 23h16 - #7patrick

dans le cas présent, a priori, cette personne avait un statut de salarié et non d'agent co.
il suffit de regarder sur infogreffe.

Publié le 21 février 2011 à 00h13 - #9youhou

Cette personne n'est qu un fusible parcequ'elle l'a souhaité!
rien ne l obligé à poursuivre.
La société en revanche a percu égallement des comissions de la part des banques... Les banques vont se retourné contre cette derniere.Tout le monde va payer....