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Monabanq Vie, le contrat d'assurance vie de Monabanq

Monabanq est une banque fondée en 1992, filiale de la banque fédérative du Crédit Mutuel et de Cofidis Participations. Monabanq fait partie de la nouvelle génération de banque en ligne sur internet. En 2009, elle compte 250.000 clients et près de 400 salariés. Son siège social est situé à Wasquehal, près de Lille, dans le Nord de la France.

Le contrat d'assurance vie « monabanq. vie » est l'offre de base de Monabanq. Un contrat accessible à partir de 500 euros, un fonds en euros performant depuis plusieurs années et un choix restreint de fonds en unités de compte. Le contrat autorise aussi le transfert de PEP ouverts dans d’autres établissements bancaires.

Sur ce contrat, l'épargnant pourra effectuer lui-même ses arbitrages entre les différents fonds ou opter pour une sécurisation progressive de son capital en vue de sa retraite.

Monabanq propose aussi un contrat plus haut de gamme : monabanq. vie Premium.

Présentation générale

Nom du contrat :

Monabanq. Vie

Distributeur :

Monabanq

Type de contrat :

Contrat d'assurance vie multisupport à versements libres.
Données générales

Date de création du contrat :

2007

Nature du contrat :

Contrat individuel d’assurance sur la vie

Où souscrire :

Internet et correspondance.

Relevés d’information :

Relevé d’information annuel + valorisation quotidienne du contrat et des supports d’investissements sur Internet

Supports d’information :

Internet

Garanties complémentaires :

-

Frais d’entrée :

Aucun
Alimentation du contrat

A la souscription du contrat :

Versement de 1.000 euros minimum (ou 500 euros si mise en place de versements programmés).

Possibilité de transférer un PEP (bancaire ou assurance) au sein de monabanq. vie.

Versements libres :

Minimum de 500 euros par versement.

Versements programmés :

Mise en place et modifications gratuites et possibles à tout moment.

Minimum de 75 euros par mois, 250 euros par trimestre, 500 euros par semestre ou par an.

Sortie du contrat

Rachat partiel :

Oui, gratuit, avec un minimum de 500 euros (versés sous 30 jours maximum).

Rachats partiel programmés :

Oui, gratuit, avec un minimum de 100 euros par mois, 300 euros par trimestre, 600 euros par semestre ou 1.200 euros par an.

Les rachats se font exclusivement à partir du fonds en euros sur lequel il faut un solde d'au moins 5.000 euros à la mise en place des rachats programmés. Le programme de rachat est suspendu quand le solde du fonds en euros est inférieur à 1.000 euros.

Avance sur contrat :

Oui (le contrat doit avoir plus de 6 mois).

Montant maximum : 60% de la valeur du contrat au jour de la demande.

Sortie en rente :

Rente viagère réversible (à 60% ou 100%) ou non.

La rente est payée chaque fin de trimestre et doit être d'un montant supérieur à 120 euros (sinon la sortie en rente n'est pas acceptée).

Rente gérée en interne :

Oui, sur le fonds en euros

Fonds euros / UC

Le fonds en euros

Dernières rémunérations connues :

Fonds Eurossima géré par e-cie vie.

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

5,11 %

4,75 %

4,50 %

4,47 %

4,55 %

4,45 %

4,05 %

4,10 %

3,72 %

Frais sur versement :

Aucun, c'est 0%

Frais de gestion annuel :

0,60 %

Taux garanti :

Oui, 3% pour 2010 (fixé chaque année par l'assureur).

Taux de participation aux bénéfices :

90%

Fonds cantonnés au contrat :

 non
Les fonds en unités de compte

Nombre de supports disponibles :

25 fonds du marché (avec une affectation minimale de 50 euros par support).

Frais sur versement :

0%

Frais de gestion :

0,85% annuel sur le nombre de parts, prélevé chaque trimestre (soit 0,2125% par trimestre)

Gestion du contrat

Gestion libre - Options de gestion

Arbitrage à la demande :

Le montant arbitré doit être de 100 euros minimum. Demande en ligne ou par courrier.

Le premier arbitrage d'une année civile est gratuit (les six premiers sont gratuits en 2010). Ensuite, chaque arbitrage est facturé forfaitairement à 15 euros.

Les arbitrages automatiques :

 

Sécurisation des plus-values :
(arbitrage automatique des plus-values des UC vers le fonds en Euros)

Non disponible

Placement des plus-values Euro :
(arbitrage automatique des plus-values du fonds en Euro vers des fonds en UC)

Non disponible

Sécurisation des pertes sur UC :
(arbitrage automatique UC en cas de baisse)

Non disponible

Investissement programmé :
(transfert programmé du fonds en euros vers les UC)

Non disponible

Correction de répartition cible :
(Rétablit la répartition cible entre plusieurs fonds)

Non disponible
Gestion déléguée

Délégation de la gestion du contrat :

Non disponible.

Gestion profilée

Gestion profilée :

Oui, via le Profil Épargne Retraite Évolutive, gratuit.

Le portefeuille est ventilé entre une sélection de différents supports (fonds en euros, obligations, actions) et chaque année un rééquilibrage est automatiquement réalisé afin de basculer le capital des actions vers les obligations et des obligations vers le fonds en euros afin de sécuriser progressivement le capital à l’approche de la retraite.

Date de relevé des données :

Avril 2010. Notice E0004 – E0005/NI/01-2010/CG306

⇒ Ouvrir un contrat assurance-vie chez Monabanq.

Voir également : le comparateur de contrats Assurance-vie.

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