Contrat Primonial Sérénipierre

Notre comparatif assurance vie

Primonial SéréniPierre est un contrat d'assurance vie patrimonial multisupport assuré par Suravenir, la filiale assurances du Crédit Mutuel Arkéa. Ce contrat est commercialisé par Primonial au travers d'un réseau de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).

Le contrat Primonial SéréniPierre donne accès à deux fonds en euros assurés par Suravenir : un fonds en euros classique « Actif Général Suravenir » (2,50% en 2023) et un fonds euros dynamique « Sécurité Flex Euro » (1,20% en 2023), ainsi qu'à 200 fonds en unités de compte, dont la gamme Primonial (supports sélectionnés par le gestionnaire de fonds).

SéréniPierre propose également des supports immobiliers :

• Treize supports immobiliers, dont cinq fonds en unités de compte (UC) spécialisés : les SCPI Patrimmo Commerce (locaux commerciaux), Primopierre (bureaux), Primovie (immobilier de la santé et de l'éducation), Patrimmo Croissance (nue-propriété) et Primofamily (immobilier résidentiel).
• Le fonds en euros « Sécurité Pierre Euro » investi à près de 80% en immobilier de bureaux, de commerces, de santé et d'éducation. Ce fonds n'est plus accessible aux nouvelles opérations d'investissement depuis le 1er janvier 2021.

Si l'ouverture du contrat est soumise à un ticket d'entrée assez élevé (10 000 euros minimum) et à des conditions strictes (au moins 50% des versements effectués sur le contrat doivent être investis sur des UC), il peut être personnalisé par le souscripteur grâce à de nombreuses options. Ainsi, le client peut opter pour une garantie décès, des arbitrages automatiques (dont la limitation des pertes ou stop loss), des rachats partiels programmés ou encore la conversion du capital en rente viagère avec possibilité de réversibilité. En revanche, la gestion du contrat ne peut se faire qu'avec l'aide du CGP, la gestion par internet du contrat n'étant pas disponible.

Comme la plupart des autres contrats d'assurance vie distribués uniquement par des CGPI, SéréniPierre impose des frais sur versements, de 5% maximum (négociable selon les CGPI), ainsi qu'une adhésion obligatoire à l'association « Le Collège du Patrimoine ». Les frais de gestion sont de 0,80% par an sur les fonds en euros et de 0,95% sur les unités de compte. Les frais d'arbitrage ponctuel sont de 0,80% du montant arbitré (avec un minimum de 15 euros). Quant aux frais d'arbitrage automatique, ils s'élèvent à 15 euros par opération.

Enfin, le souscripteur peut choisir ses investissements dans le cadre de la gestion libre, ou bien opter pour un mandat d'arbitrage, géré alors par La Financière de L'Echiquier. Cette société de gestion d'actifs propose deux profils, composés tous deux à 100% de supports en unités de compte.

Mode de gestion du contrat

Frais du contrat

Versements et retraits des fonds

Fonds en euros et fonds en UC

Assureur :
Possibilité d'investir 100% en fonds en euros :	Non
Fonds en euros à garantie totale
Suravenir (Actif Général)	2023 de 2,50 % à 4,20 % 2022 de 2,00 % à 2,70 % 2021 de 1,00 % à 1,50 %
Sécurité Pierre Euro Suravenir	2023 0,00 % 2022 2,30 % 2021 2,50 %
Sécurité Flex Euro Suravenir	2023 1,20 % 2022 0,70 % 2021 1,15 %
Ces performances sont nettes de frais de gestion. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Fonds en unités de compte
Frais de gestion annuels :	0,95%
Nombre de fonds disponibles :	200 supports au 21/01/2022 (dont 7 SCPI, 1 SCI et 1 OPCI)
Catégories proposées :	OPCVM Immobilier

Avis clients

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