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E-novation Vie Plus

E-novation Vie Plus est un contrat d'assurance-vie individuel distribué par les Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Dans le cadre de la gestion sous mandat, il permet de bénéficier de la technologie développée par Yomoni sur les trackers (ou ETF) dès 1.000 euros d'investissement.

Principale caractéristique de ce contrat conçu par Vie Plus, la filiale dédiée aux CGPI de Suravenir, E-novation Vie Plus permet une gestion automatisée de l'investissement en fonction d'un des 4 mandats gérés par Yomoni Asset Management. Le premier profil « Modéré » est investi à 40% en unités de compte (UC) et à 60% en fonds en euros. Les trois autres, « Dynamique », « Offensif » et « Audacieux », sont entièrement investis en UC avec des actifs plus ou moins risqués selon l'objectif du mandat. A tout moment, il reste possible de passer en gestion libre.

Présenté comme un « contrat d’assurance-vie nouvelle génération », les particuliers pourront, en choisissant ce contrat, bénéficier des recommandations de leur conseiller, pour ouvrir en ligne le contrat et sélectionner le mandat de gestion le plus adapté à leurs souhaits. Ils pourront, par la suite, être régulièrement informés par leur CGPI sur les rapports de gestion et les analyses du marché.

A l'ouverture, le versement initial doit être d'au moins 1.000 euros, le minimum pour les versements complémentaires, qu'ils soient ponctuels ou réguliers, étant ensuite de 50 euros. Côté tarification, présentée comme « très compétitive », aucuns frais d'entrée, aucuns frais de versement et aucuns frais d'arbitrage. Les frais annuels de gestion sur les UC sont de 0,60% en gestion libre ou de 1,90% en gestion sous mandat. Le fonds en euros (l'actif général de Suravenir) présente, lui, des frais de gestion de 0,80% par an.

Ce contrat était nommé à son lancement, en mars 2017, « E-volution Vie Plus ». Il a été rebaptisé « E-novation Vie Plus » en juin 2017.

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