Contrat d'assurance-vie Conservateur Helios Sélection

Conservateur Helios Sélection est le contrat d’assurance-vie multisupport haut de gamme proposé par Le Conservateur, groupe mutualiste indépendant spécialisé dans l’épargne et la gestion d’actifs.

Né en 2008, Conservateur Helios Sélection a été conçu pour faciliter la diversification des placements et profiter ainsi au mieux des évolutions du marché. On y retrouve un fonds en euros (2,75% en 2016) et des fonds communs de placement maison historiquement performants. Ainsi, Le Conservateur propose huit OPCVM au degré de risque et au rendement différent mais aussi des séries de EMTN (Euro Medium Term Notes) à période de souscription limitée.

Mode de gestion du contrat

Type de contrat :Contrat multisupport
Gestion libre :Oui. Les arbitrages sont possibles à tout moment, pour un montant minimum de 500 euros.
Options d'arbitrage automatique : investissement progressif vers les unités de compte, sécurisation des plus-values, dynamisation annuelle du fonds en euros, limitation des moins-values.
Gestion profilée :Non.
Gestion sous mandat :Non.

Frais du contrat

Frais d'adhésion :Droit d'adhésion de 15 euros
Frais de versement :3,00% maximum
Frais de gestion :De 0,60% à 0,96% selon les fonds
Frais d'arbitrage à la demande :Un arbitrage gratuit par an, puis, facturation de 0,5% du montant arbitré.
Frais d'arbitrage automatique :0,5% du montant arbitré, gratuit pour l'option "investissement progressif"

Fonds en euros et fonds en UC

Fonds en euros : AREP (Le Conservateur)
Frais de gestion :0,60%
Dernières rémunérations¹ :20162,75%
20153,10%
20143,45%
Fonds en unités de compte
Frais de gestion :0,96%
Nombre de fonds disponibles :51 supports au 22/11/2016 (+ opportunités de EMTN)
Catégories proposées :OPCVM
¹ rendement net de frais de gestion et avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Versements et retraits des fonds

Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture :Minimum de 1.000 euros
Versements complémentaires :Minimum de 1.000 euros
Versement programmé :Minimum de 60 euros par mois ou l'équivalent par trimestre, par semestre ou par année.
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé :Possible avec un minimum de 1.000 euros par rachat si le solde laissé sur le contrat est supérieur à 1.000 euros
Rachat partiel programmé :Possible avec un minimum de 1.000 euros par rachat
Avance sur contrat :Possible avec un minimum de 1.000 euros
Sortie en rente :

Trophée d'or 2016 du magazine Le Revenu, Conservateur Helios Sélection prévoit une gamme d’arbitrages automatiques complète ainsi que plusieurs formules d’investissement qui permettent d’adapter le contrat à tous les profils d’épargnants. Ce contrat est devenu beaucoup plus accessible en passant d'un ticket d'entrée de 15.000 à 1.000 euros, en septembre 2016.

A noter : contrairement aux contrats d'assurance-vie présents sur internet, Conservateur Helios Selection impose des frais sur versement de 3% ainsi que des frais d'arbitrage à la demande de 0,5%.

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