Contrat d'assurance-vie Nortia Panthea

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Frais réduits et jusqu'à 3,24% en 2015 sur le fonds en euros

Panthea est un contrat d'assurance-vie qui donne accès à plus de 550 fonds en unités de compte dont une vingtaine de supports immobiliers et à deux fonds en euros, qui ont rapporté jusqu'à 3,24% en 2015. Le contrat peut être totalement investi sur les supports en euros et jusqu'à 30% sur des SCPI.

Le contrat Panthea bénéficie de frais de versements réduits (négociés auprès d'un de nos partenaires) aussi bien sur le versement initial que sur les versements ultérieurs.

Profiter de cette offre

L'assurance-vie multisupports Panthea, créée par Nortia, est distribuée par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). Ce contrat donne accès à deux fonds en euros d'Assurance Epargne Pension (AEP), une entité de BNP Paribas Cardif, ainsi qu'à plus de 550 fonds en unités de comptes dont une vingtaine de supports immobiliers.

Accessible à partir d'un versement initial de 5.000 euros, Panthéa est un contrat multisupports qui peut être investi en totalité sur les deux fonds en euros proposés : le fonds général AEP et le fonds à coussin EuroConviction. Ce dernier est un fonds dynamique (avec un risque de moindre performance) dont le capital est toujours garanti.

En parallèle, le contrat Panthea permet d'accéder à une large gamme de supports en unités de compte avec notamment plus de 550 OPCVM dont 2 trackers mais également 17 SCPI et 2 SCI, ce qui représente une variété de choix en matière d'immobilier. A noter que la part des SCPI au sein du contrat d'assurance-vie peut atteindre un maximum de 30% de la valorisation totale avec pour chaque SCPI : un minimum d'investissement de 5.000 euros et des pénalités de 3% en cas de désinvestissement avant 3 ans.

En gestion libre, Nortia propose les options de gestion classiques telles que les transferts programmés mais également une option atypique dénommée « arbitrage progressif combiné ». Cette dernière permet à la fois d'investir automatiquement sur un support sélectionné en cas de baisse de plus de 11% et de sécuriser une part de la plus-value lorsqu'elle dépasse 18%. Les souscripteurs du contrat Panthea peuvent également opter pour une gestion sous mandat, selon 4 profils, dont le pilotage est délégué à Haas Gestion.

Côté frais, ce contrat d'assurance-vie présente une politique tarifaire en adéquation avec les contrats habituellement distribués par les CGPI : des frais sur les versements de 4,50% (négociables), des frais annuels de gestion sur les fonds en euros et sur les unités de comptes de 1% (+0,30% supplémentaires pour l’« arbitrage progressif combiné »). Quant aux frais d'arbitrage à la demande, ils s'élèvent à 0,50% avec un maximum de 300 euros, le premier de l'année étant gratuit.

Mode de gestion du contrat

Type de contrat :Contrat multisupport
Gestion libre :Oui.
Options d'arbitrage automatique : Transferts programmés, Ecrêtement des plus-values et arbitrage progressif combiné, Stop Loss relatif, Maintien de l'allocation.
Gestion profilée :Non.
Gestion sous mandat :Oui. 4 mandats de gestion confiés à Haas Gestion :
- Europe 70 et International Flexible 60 : frais de gestion des UC passent à 2%
- Europe 100 et International Flexible 100 : frais de gestion des UC passent à 2,25%

Frais du contrat

Frais d'adhésion :Aucun
Frais de versement :4,50% maximum
Frais de gestion :1,00%
Frais d'arbitrage à la demande :Gestion libre uniquement : 0,50% du montant arbitré avec un montant maximum de 300 euros, le premier arbitrage annuel étant gratuit.
Frais d'arbitrage automatique :Gratuit
Frais de transaction supplémentaires :2,5% de frais d'entrée sur les SCPI
Pénalités de 3% en cas de sortie anticipée des SCPI durant les trois premières années

Fonds en euros et fonds en UC

Fonds en euros : Fonds Général AEP (Cardif)
Frais de gestion :1,00%
Dernières rémunérations¹ :2016?
20152,21%
20142,46%
Fonds en euros : EuroConviction (Cardif)
Frais de gestion :1,00%
Dernières rémunérations¹ :2016?
20153,24%
20143,30%
Fonds en unités de compte
Frais de gestion :1,00%
Nombre de fonds disponibles :576 supports au 09/02/2016 (dont 17 SCPI, 2 SCI et 2 trackers)
Catégories proposées :OPCVM Tracker Immobilier
¹ rendement net de frais de gestion et avant prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Versements et retraits des fonds

Alimentation du contrat
Versement à l'ouverture :Minimum de 5.000 euros
Versements complémentaires :Minimum de 750 euros par versement (250 euros minimum par support)
Versement programmé :Minimum de 150 euros par mois, 300 euros par trimestre, 450 pour des versements semestriels et 750 euros annuels
Sortie du contrat
Rachat partiel isolé :500 euros minimum
Rachat partiel programmé :Minimum de 150 euros par mois
Avance sur contrat :Dans la limite de 80% de l'épargne investie sur le fonds en euros et de 60% sur l'épargne investie en unités de compte
Sortie en rente :Rente viagère ou rente viagère réversible

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