Titres@Vie (assurance-vie)
Titres@Vie est un contrat d'assurance vie basé sur le fonds en euros de « Swiss Life Assurance et Patrimoine » qui permet d'accéder à des fonds en unités de compte (OPCVM et OPCI) ainsi qu'à la bourse. Le contrat est accessible en gestion libre et en gestion sous mandat de manière partielle ou totale.
Le fonds en euros de Swiss Life sur lequel se base le contrat Titres@Vie a la spécificité d'afficher des performances variables en fonction du montant investi et de la part d'épargne détenue en unités de compte. Ainsi, pour l'année 2023, la rémunération s'est échelonnée entre 1,70% et 4%. Un rendement maximum atteint seulement par les contrats de plus de 250 000 euros et investis au minimum à 60% dans des fonds en unités de compte.
En complément de ce fonds en euros, Titres@Vie affiche une palette de supports d'investissement particulièrement étendue et diversifiée : plus de 400 OPCVM, un OPCI et même 141 actions des plus grosses sociétés françaises ou européennes, constituant l'Euro Stoxx 50 et le SBF 120. Seules conditions pour accéder aux actions : disposer de 5 000 euros sur le contrat et investir au minimum 2 actions et 500 euros par société sélectionnée.
A l'instar du contrat Altaprofits Vie distribué par Altaprofits, Titres@Vie est exempt de frais d'entrée, de frais de versement, de frais de rachat et de frais d'arbitrage en ligne. Il en va de même pour les 4 options d'arbitrage automatique, elles aussi gratuites. Concernant les frais de gestion, Titres@Vie affiche une politique tarifaire différenciée en fonction des supports et du mode de gestion :
- 0,60% par an sur le fonds en euros et les OPCVM en gestion libre,
- 0,84% par an pour les actions,
- 0,84% pour la gestion pilotée avec Lazard Frères Gestion « Carte Blanche » (100% en OPCVM),
- 0,94% pour la gestion pilotée avec Lazard Frères Gestion « Gestion Privée » (OPCVM et actions),
- 1,18% pour la gestion pilotée avec Lyxor Asset Management « Gestion Equilibre Flexible » (100% en ETF-trackers).
A cela, il convient d'ajouter des frais de transaction spécifiques aux actions (achats et ventes) qui se montent à 0,29%, avec un minimum de 25 euros.
Mode de gestion du contrat
| Type de contrat : | Contrat multisupport | |
| Type de produit : | Contrat individuel | |
| Gestion libre : | Options d'arbitrage automatique : Investissement progressif, Arbitrage automatique des plus-values, Arbitrage automatique en cas de moins-values, Réallocation automatique de l'épargne. | |
| Gestion profilée : | Service gratuit de "gestion assistée" disponible en ligne : Asset Allocator. Aide au choix des fonds selon des objectifs (6) prédéfinis. | |
| Gestion sous mandat : | Accessible à partir de 5.000 € d'investissement Nombre de mandats : 3 profils proposés par 2 sociétés de gestion (Lazard Frères Gestion et Lyxor Asset Management) Frais : majoration de 0,24% à 0,58% des frais de gestion des UC (selon les mandats) | |
Frais du contrat
| Frais d'adhésion : | 0 € | |
| Frais de versement : | 0% | |
| Frais de gestion annuels : | 0,60% | |
| Frais d'arbitrage à la demande : | Gratuits en ligne | |
| Frais d'arbitrage automatique : | Gratuits | |
| Frais de transaction supplémentaires : | Achat/vente d'actions : 0,29% avec un minimum de 25 euros | |
Versements et retraits des fonds
| Alimentation du contrat | ||
| Versement à l'ouverture : | 1.000 € minimum | |
| Versement complémentaire : | 450 € minimum | |
| Versement programmé : | à partir de 75 € par mois | |
| Sortie du contrat | ||
| Rachat partiel isolé : | 1.000 € minimum | |
| Rachat partiel programmé : | à partir de 150 € par mois | |
| Avance sur contrat : | Oui (sous conditions) | |
| Sortie en rente : | Oui (sous conditions) | |
Fonds en euros et fonds en UC
| Assureur : |  | |
| Possibilité d'investir100% en fonds en euros : | Oui | |
| Fonds en euros à garantie totale | ||
| Swiss Life - Actif général | ||
Ces performances sont nettes de frais de gestion. | ||
| Fonds en unités de compte | ||
| Frais de gestion annuels : | 0,60% 0,84% pour les titres vifs | |
| Nombre de fonds disponibles : | 568 supports au 12/10/2023 (dont 423 OPCVM, 141 titres vifs et 3 fonds immobiliers (SCPI, SCI, OPCI)) | |
| Catégories proposées : | OPCVM Immobilier Titre vif | |
Performances de la gestion pilotée
| Mandat | 2021 | 2022 | 2023 | Performance annualisée sur 3 ans | |
| Carte Blanche (Lazard Frères Gestion) | +11,89% | -8,59% | +4,18% | +2,14% | |
| Gestion Privée (Lazard Frères Gestion) | +10,79% | -6,41% | +6,59% | +3,39% | |
| Profil Flexible Equilibre (Lyxor AM) | +17,22% | - | - | (+17,22%) | |
La performance annualisée affichée entre parenthèses est calculée sur moins de 3 ans (données incomplètes)
Avis clients
© MoneyVox 2014-2024 / Page mise à jour le / Droits réservés
